Гонконгська комісія з цінних паперів та ф'ючерсів оштрафувала на 4 мільйони доларів Shengbao Financial: продаж професійних обмежених віртуальних активів продуктів роздрібним клієнтам

【比推】Гонконгська Комісія з цінних паперів і ф’ючерсів нещодавно опублікувала приклад відповідності вимогам щодо торгівлі віртуальними активами. Комісія ухвалила рішення про покарання для 盛宝金融（香港）有限公司, наклавши штраф у розмірі 4 мільйони юанів.

Ключовою проблемою порушення є те, що 盛宝金融 на своїй онлайн-платформі розповсюджував віртуальні активи, які повинні були купуватися лише професійними інвесторами, серед непідходящих роздрібних клієнтів. За майже 4 роки з листопада 2018 по листопад 2022 року на платформі було здійснено 1 446 віртуальних транзакцій, у яких брали участь 130 роздрібних клієнтів, і було залучено 32 види віртуальних активів. Що ще більш важливо, всі ці 32 продукти належать до складних категорій, з яких 21 — це деривативи, що торгуються на біржі.

Дослідження Комісії встановило, що 盛宝金融 при наданні цих продуктів допустила три основні недоліки: по-перше, не оцінювала рівень знань клієнтів щодо інвестування віртуальних активів; по-друге, не надавала достатньої інформації про продукти та ризики; по-третє, не мала спеціальних застережень щодо віртуальних активів. Усі ці дії порушують відповідні листи та інструкції, які Комісія видає ліцензованим посередникам.

Цей випадок має важливе значення для платформ торгівлі та інвесторів. Для платформ — необхідно суворо дотримуватися управління ризиками та класифікації клієнтів щодо віртуальних активів. Для інвесторів — навіть на ліцензованих платформах потрібно переконатися, що їх правильно класифіковано і що торгівельні продукти відповідають їхнім можливостям щодо ризику.