Початок інвестування в золото в Австралії: який метод обрати?

Думаєте про купівлю золота в Австралії? Ось що кожен новачок повинен знати про золоті акції, фізичний зливок та інші інвестиційні інструменти.

Чому золото все ще важливе для вашого портфеля

Золото заслужено має репутацію найкращого захисту в кризових ситуаціях. Під час кризи GFC в Австралії, коли індекс ASX 200 впав майже на 50%, ціни на золото зросли на 31%. Швидко рухаючись до 2020 року, під час COVID-кризи, золото повернуло 25%, тоді як більшість акцій впали. Тим часом австралійський долар втрачає приблизно 3-5% купівельної спроможності щороку через інфляцію, тоді як історично золото зростає приблизно на 10% на рік.

Привабливість очевидна: золото не рухається синхронно з акціями або нерухомістю. Коли ринки панікують, інвестори масово вкладають у золото, підштовхуючи ціни вгору. Це некорельований актив, який справді захищає багатство — і на відміну від облігацій або акцій компаній, він не має контрагента ризику. Якщо ви володієте ним, справді володієте.

Два шляхи до золота: пряме володіння або експозиція?

Перш ніж зануритися у питання, де купити, зрозумійте фундаментальний вибір: тримати фізичне золото самостійно або отримати цінову експозицію через фінансові інструменти?

Фізичне золото: тактильний шлях

Якщо ви хочете щось реальне у своєму сейфі, фізичні зливки та монети — це відповідь.

Що ви можете придбати: Інвестиційне золото має чистоту 99,5-99,99%. Зливки варіюються від 1 грама до 1 кілограма — менші зливки коштують дорожче за грам через витрати на виробництво, тоді як більші зливки пропонують кращу цінність одразу. Монети, такі як австралійські кенгуру, американські орли, канадські кленові листи та південноафриканські Круґерранди, є всесвітньо визнаними та легко ліквідовуються.

Де купують австралійці: Встановлені дилери, такі як ABC Bullion, Perth Mint, KJC Bullion та Guardian Gold, пропонують автентичні продукти, застраховану доставку та сховища. Порівнюйте їхні премії та комісії перед покупкою — це має велике значення з часом.

Реальні витрати:

• Спотова ціна: ринкова вартість вашого золота
• Премія дилера: ви платите понад спотову ціну за покриття витрат на рафінування, чеканку, розповсюдження та прибуток. Монети мають вищі премії ніж зливки
• Зберігання та страхування: банківські сейфи коштують $100-400/рік. Професійні сторонні сховища пропонують кращу безпеку, але з вищими зборами

Продаж фізичного золота простий — більшість дилерів викуплять його за поточну спотову ціну мінус невелика маржа. Зберігайте сертифікати та оригінальну упаковку; це прискорить перевірку та максимізує вашу вигоду.

Непряма золота: без головного болю з зберіганням

Не хочете турбуватися про сейфи та страхування? Непряма експозиція дозволяє вам отримати вигоду від руху цін на золото без володіння зливками.

Золотовалютні фонди (ETF), такі як PMGOLD (Perth Mint Gold ETF) та QAU (BetaShares Gold Bullion ETF), відстежують ціну золота на ринку. Купуйте одну одиницю, що представляє частку унції, через будь-яку австралійську платформу торгівлі акціями. Ідеально для початківців — ліквідність, низький бар’єр входу, прозора ціна.

Акції золотодобувних компаній пропонують важелі. Коли золото зростає на 10%, акції таких компаній, як Newcrest Mining або Northern Star Resources, можуть підскочити на 20-30% (і впасти на 20-30% якщо золото падає). Вища волатильність означає більший потенціал прибутку — і більший ризик. Деякі шахти платять дивіденди; фізичне золото ніколи не робить цього.

Золоті CFD через певних брокерів дають чисту цінову експозицію з важелем. Контролюйте $10,000 у золото з капіталом $1,000. Зростання золота на 5% принесе $500 прибуток; падіння на 5% — втрату $500. CFD підходять досвідченим трейдерам, які розуміють маржу та розмір позиції.

Як купити золото в Австралії: зробіть свій вибір

Фізичне золото підходить, якщо: ви хочете реальні активи, які можна торкнутися, можете дозволити собі початкові витрати та зберігання, і мислите у десятиліттях, а не днях.

ETF підходить, якщо: ви цінуєте простоту, низький мінімальний внесок і не хочете головного болю з зберіганням — але все ще хочете справжню експозицію до золота.

Акції шахт підходять, якщо: ви можете терпіти волатильність, хочете потенціал дивідендів і вірите, що шахти перевищать сам товар.

CFD підходять, якщо: ви досвідчений трейдер з розумінням маржі, часто торгуєте і глибоко розумієте управління ризиками.

Готові купити? Ваш план дій

Для фізичного золота: зверніться до місцевих дилерів, запитуйте котирування, порівнюйте премії, перевіряйте можливості доставки та зберігання, починайте з малого, щоб навчитися процесу.

Для непрямої експозиції: відкрийте брокерський рахунок, що пропонує ETF або акції шахт, досліджуйте структуру комісій і зробіть першу угоду для набуття досвіду.

Золото зберегло багатство через пандемії, війни, рецесії та зміни режимів. Чи то зливки у сейфі, чи електронна експозиція через ETF та акції, золото залишається одним із найнадійніших фінансових активів історії. Найкращий час диверсифікуватися у золото — перед тим, як воно стане вам у нагоді.