Індія посилює контроль за криптовалютами, оскільки біржі переходять під моніторинг FIU

• FIU переглядає пов’язані з криптовалютами транзакції, пов’язані з шахрайством, злочинністю, азартними іграми та серйозною кримінальною діяльністю.
• Некомплаєнтні криптоплатформи були оштрафовані на ₹28 crore у фінансовому році 2024–25 за порушення AML.
• Влади створюють розвідку щодо гарячих точок транзакцій та високоризикових цифрових активів.

Індія прискорює свої зусилля щодо регулювання сектору криптовалют, оскільки органи правопорядку посилюють увагу до ризиків фінансових злочинів, пов’язаних із цифровими активами.

У фінансовому році 2024–25 було офіційно зареєстровано 49 криптовалютних бірж у підпорядкуванні Фінансового розвідувального управління, що є рішучим кроком до посилення контролю за відмиванням грошей і фінансуванням тероризму.

Цей крок відображає широку регуляторну перебудову у відповідь на зростаючі докази зловживань криптовалютами та розширення контролю на платформи, що працюють у країні.

Цей регуляторний зсув також викликав ширше обговорення в внутрішньому криптоекосистемі.

Недавній пост на X від CEO CoinDCX Суміта Гупти привернув увагу до посилення режиму відповідності, оскільки біржі все частіше працюють під контролем FIU.

Цей пост поширювався у час, коли реєстрація, моніторинг і застосування законів стали центральними темами криптовалютної політики Індії у фінансовому році.

FIU позначає ризики зловживань

Огляд звітів про підозрілі транзакції, поданих криптоплатформами у FY 2024–25, виявив повторювані шаблони високоризикової діяльності, повідомила прес-служба Індії.

Аналіз показав, що криптофондові операції пов’язані з шахрайством, злочинами, азартними іграми, неучтеними переказами та зловживаннями у P2P.

FIU також ідентифікувало більш серйозні ризики, включаючи зв’язки з темною мережею, фінансуванням тероризму та матеріалами сексуального насильства над дітьми.

Біржі під одним регулятором

З 49 зареєстрованих бірж 45 базуються в Індії, а чотири працюють за кордоном.

На відміну від кількох юрисдикцій, де нагляд за криптовалютами розподілений між кількома агентствами, Індія призначила FIU, яка працює під Міністерством фінансів, єдиним органом, відповідальним за нагляд за криптобіржами.

Лідери галузі зазначають, що ринок криптовалют в Індії є більш конкурентним, ніж часто вважається, з кількома платформами, що борються за користувачів і ліквідність.

Це конкурентне середовище, на їхню думку, може підтримувати інновації, за умови, що регуляторні очікування є чіткими і послідовно застосовуються до всіх учасників.

Пояснення правил відповідності

Криптовалютні біржі в Індії класифікуються як Постачальники послуг віртуальних цифрових активів і з 2023 року підпадають під Закон про запобігання відмиванню грошей.

У рамках цієї системи платформи зобов’язані подавати звіти про підозрілі транзакції, ідентифікувати власників гаманців, відстежувати діяльність з залучення токенів, таку як запуск IPO, і контролювати перекази між хостингованими та не хостингованими гаманцями.

Після реєстрації біржі також повинні розкривати свої банківські зв’язки, призначати посадових осіб з питань відповідності, проводити внутрішні аудити, застосовувати клієнтські перевірки на основі ризику, перевіряти транзакції на відповідність санкційним спискам і регулярно проводити оцінки ризиків.

Всі відповідні дані мають бути передані FIU для підтримки постійного нагляду.

Застосування законів і штрафи

Застосування закону супроводжувало реєстрацію. У FY 2024–25 криптоплатформи, які не виконали зобов’язання щодо AML, були оштрафовані на суму ₹28 crore.

FIU також створило карту регіональних гарячих точок транзакцій і визначило цифрові активи, що часто асоціюються з незаконною діяльністю, що зміцнює широку розвідувальну та моніторингову здатність уряду.

Пост Індія посилює контроль за криптовалютами, оскільки біржі переходять під моніторинг FIU з’явився вперше на CoinJournal.