Як почати торгувати Forex для початківців: стандартний посібник на 2025 рік

Ринок валютного обміну вважається одним із найбільших фінансових активів за обсягом торгів у світі. За минулий рік середньодобовий обсяг торгів цим ринком становив приблизно 7.5 трильйонів доларів США. Завдяки великій кількості учасників та різноманітним інструментам для інвестування, цей ринок відкриває можливості для багатьох груп трейдерів, які прагнуть отримати прибуток. У цій статті йдеться про способи почати торгівлю на Forex та базові стратегії, які можуть застосовувати початківці.

Базове розуміння валютного обміну

Що означає торгівля валютою

Торгівля на Forex — це купівля та продаж іноземних валют, при цьому кожна валюта не має незалежної вартості, а визначається її ціною у порівнянні з іншою валютою. Це називається валютною парою (Currency Pairs). Наприклад, USD/THB означає порівняння між доларом США та тайським батом.

У кожній валютній парі перша валюта називається базовою, а друга — котирувальною. Купуючи пару USD/THB за ціну 35.00, ви купуєте 1 долар США, продаючи при цьому 35 бат. Аналогічно, USD/JPY за ціною 160.00 означає купівлю 1 долара США за 160 японських йен.

Деякі можуть плутати і вважати, що Forex включає торгівлю іншими інструментами, наприклад, золотом, акціями або індексами, але насправді Forex — це лише торгівля валютами, хоча її можна здійснювати через різні платформи, такі як Spot Trading, Futures або CFDs.

Переваги торгівлі на Forex

Цей ринок привертає увагу трейдерів усього світу через кілька переваг:

1. Висока ліквідність: великий обсяг торгів дозволяє легко входити та виходити з позицій за бажаною ціною.

2. Гнучкий графік торгівлі: ринок відкритий майже 24 години 5 днів на тиждень, що дає можливість трейдерам обирати зручний час.

3. Різноманітність можливостей: доступно багато валютних пар, що дозволяє отримувати прибуток як у тренді зростання, так і у тренді падіння.

4. Використання кредитного плеча: можливість збільшити обсяг інвестицій для отримання більшого прибутку.

5. Управління ризиками: можна використовувати як інструмент хеджування для захисту портфеля з інвестиціями в іноземні активи.

Фактори, що впливають на валютні курси

Ринок Forex піддається впливу багатьох чинників, що спричиняють коливання валютних курсів:

• Політика центральних банків: зміни у ставках та грошовій масі безпосередньо впливають на валюту, особливо у країнах з великою економікою.

• Економічні дані: індикатори, такі як рівень інфляції, рівень зайнятості та платіжний баланс, сигналізують про силу валюти.

• Міжнародні інвестиції: торговельна політика, вибори та політичні зміни впливають на рішення інвесторів.

• Глобальні ринкові рухи: ціни на товари, фондові ринки та облігації мають вплив на валюту.

• Безпека: у періоди економічної невизначеності деякі валюти, наприклад, долар або йена, користуються підвищеним попитом.

Різні способи інвестування

Місцеві інвестори можуть торгувати на Forex трьома способами:

1. Купівля реальних валют на ринку Spot

Цей спосіб простий: трейдер обмінює одну валюту на іншу, і при зміні ціни закриває позицію, отримуючи прибуток. Однак він вимагає повної оплати, має обмежений вибір валют і високі комісії за обмін, тому не підходить для короткострокової торгівлі.

2. Торгівля ф’ючерсами на валюти

Ф’ючерсні контракти на валюту продаються на офіційних фінансових ринках, мають високу ліквідність, менший початковий внесок і доступні майже цілодобово. Однак через великі розміри контрактів це може бути складним для дрібних інвесторів.

3. Торгівля CFD на валюти

Контракти на різницю (CFDs) дають велику гнучкість: трейдери можуть отримувати прибуток від різниці цін, мають високу ліквідність, доступні майже 24/5, потребують невеликого стартового капіталу і дозволяють використовувати кредитне плече. Однак через високий рівень кредитного плеча ризик значний, тому важливо правильно управляти ризиками.

Вибір відповідної валютної пари

Вибір правильної валютної пари — ключовий фактор для успіху

• Ліквідність: популярні пари з високим обсягом торгів забезпечують легкість входу та виходу за бажаною ціною.

• Волатильність: занадто низька волатильність означає відсутність руху, а надмірна — ускладнює управління ризиками. Варто обирати помірну.

• Час торгівлі: хоча ринок Forex відкритий цілодобово, у різних парах є оптимальні періоди, наприклад, коли відкриваються ринки сходу і заходу.

• Новини та фундаментальні чинники: якщо ви хочете торгувати за новинами, обирайте пари з важливими економічними подіями або великим потоком інформації.

Для початківців популярні пари:

• EUR/USD: найліквідніша, з помірною волатильністю, підходить для короткострокової та середньострокової торгівлі.

• USD/JPY: хороша ліквідність, помірна або низька волатильність, може бути волатильною при зміні політики Банку Японії.

• GBP/USD: висока ліквідність, висока волатильність через особливості британської економіки.

Етапи початку торгівлі на Forex для новачків

Крок 1: Вибір валютної пари та стилю торгівлі

Визначте, яку валютну пару ви хочете торгувати, враховуючи ліквідність, волатильність і зручний час. Популярні пари, наприклад, USD/JPY, мають хорошу ліквідність і низькі витрати, що підходить для початківців.

Крок 2: Аналіз та подача ордерів

Перевірте поточну ціну, проаналізуйте графіки, і вирішуйте, купувати (Long) або продавати (Short):

• Buy (купівля): коли очікуєте зростання валюти. При зростанні ціни отримуєте прибуток, при падінні — збитки.

• Sell (продаж): коли очікуєте падіння валюти. При падінні — отримуєте прибуток, при зростанні — збитки.

Крок 3: Встановлення управління ризиками

Використовуйте ордер Stop Loss для автоматичного закриття позиції при досягненні рівня збитку та ордер Limit для фіксації прибутку при досягненні цільової ціни.

Крок 4: Моніторинг і управління позицією

Спостерігайте за змінами цін. Якщо ситуація відповідає плану — закривайте позицію для фіксації прибутку. Якщо ні — приймайте збитки і коригуйте стратегію.

Крок 5: Ведення записів і аналіз

Записуйте кожну торгівлю, аналізуйте успіхи і помилки, щоб покращувати стратегію. Торгівля — це постійний процес навчання, і повторення успішних дій — ключ до успіху.

Ризики та застереження

Надмірне використання кредитного плеча

Високе кредитне плече збільшує як потенційний прибуток, так і ризик збитків. Вимушене закриття позиції через недостатність маржі — звичайне явище. Обирайте баланс між плечем і ризиками.

Недостатня підготовка до волатильності

Ціни можуть дуже коливатися під час економічних новин або засідань центральних банків. Відсутність Stop Loss або торгівля під час високої волатильності може призвести до значних втрат.

Надмірна торгівля

Занадто часті операції без чіткої стратегії часто ведуть до збитків. Важливо чекати відповідних моментів і торгувати лише за планом.

Підсумки

Як почати торгівлю на Forex — це не так складно, якщо мати хороше базове розуміння. Цей ринок пропонує багато можливостей для тих, хто готовий навчатися, практикуватися і постійно вдосконалюватися. Незалежно від того, чи це гнучкий CFD-торгівля або інші методи, головне — мати чіткий план управління ризиками, правильно обирати валютні пари і шукати добре підготовлені можливості. Повторюючи успішні дії і навчаючись на помилках, трейдери можуть розвивати навички і підвищувати свої шанси на успіх на ринку Forex.