Як заробляти на різниці курсів у валютному ринку? Практикуючі трейдери використовують саме ці методи

Чому так багато людей обирають торгівлю іноземною валютою?

У світовому фінансовому ринку наймасовішим продуктом за обсягами торгівлі є не акції, золото або облігації, а іноземна валюта. Щодня у глобальних фінансових центрах обертається понад 6 трильйонів доларів США, що значно перевищує обсяги будь-яких інших інвестиційних інструментів.

Ще цікавіше, що іноземна валюта — це не лише інвестиційний інструмент, а й тісно пов’язана з нашим щоденним життям. Обмін валют перед поїздкою за кордон, для міжнародних онлайн-покупок, у зовнішньоекономічній діяльності — всюди потрібен обмін валют. Саме через широке застосування, учасники валютного ринку дуже різноманітні: від великих інституційних інвесторів до простих роздрібних трейдерів.

На відміну від ринку акцій, де маніпуляції з боку великих гравців більш ймовірні, валютний ринок через величезний обсяг торгів і чисельність учасників має вищу прозорість і справедливість. Крім того, тенденції зростання і падіння валютних курсів досить легко передбачити — досліджуючи різницю у відсоткових ставках і монетарній політиці двох країн, можна приблизно спрогнозувати майбутній напрямок курсу.

Що саме заробляють на торгівлі іноземною валютою? Аналіз сутності спреду

Говорячи про заробіток на торгівлі валютою, основне слово — спред.

Що таке спред? Простими словами, це різниця у курсах обміну однієї й тієї ж валюти у різний час або через різні торгові платформи. Трейдери прогнозують майбутній курс валют і використовують стратегії «купити дешевше — продати дорожче» або «продати дорожче — купити дешевше», щоб отримати цю різницю.

Як обчислити прибуток від однієї угоди?

Прибуток = (Ціна закриття — Ціна відкриття) × Обсяг торгівлі

Приклад: припустимо, ви прогнозуєте, що євро відносно долара зросте. Ви купуєте 100 000 одиниць пари EUR/USD за курсом 1.0800. Коли курс піднімається до 1.0900, ви закриваєте позицію і продаєте. Тоді різниця у курсі становить:

(1.0900 - 1.0800) × 100 000 = 1 000 доларів США

Лише 100 пунктів коливання курсу дає можливість отримати 1 000 доларів прибутку! Саме тому багато трейдерів прагнуть торгувати на валютному ринку.

Як заробляти на спреді? Від консервативних до агресивних стратегій

Перша стратегія: банківські депозити у іноземній валюті (найбезпечніше)

Це найменш ризикована і найпростіша стратегія. Відкриваєте валютний рахунок у банку, конвертуєте гривні у валюту за курсом, визначеним банком, і відкриваєте депозит на визначений термін.

Прибуток тут — це відсотки. Наприклад, депозити у доларах популярні через високі ставки і широке застосування, а депозити у ренд — через високий відсоток порівняно з гривнею. По закінченню терміну, якщо курс валюти залишився стабільним або зріс — ви отримуєте чистий прибуток; навіть при падінні курсу, якщо зниження менше за отримані відсотки, ви все одно у плюсі.

Зверніть увагу: зараз період зниження ставок, і долар до гривні має ризик девальвації. У такій ситуації купувати долари для депозиту може бути невигідно — різниця у ставках може не покривати валютний ризик. Депозити краще відкривати, коли ставки у двох валютах стабільні, і коливання курсу не будуть надто сильними.

Друга стратегія: валютні фонди (середній ризик)

Змішаний інвестиційний продукт, що поєднує валюту і цінні папери. Зазвичай такі фонди вкладають у акції або облігації певної країни, тому можна отримати прибуток як від коливань курсу, так і від зростання цін активів.

Наприклад, якщо ви вважаєте, що японська йена зросте і японський фондовий ринок недооцінений, можете купити фонд у японській йені. Це дозволяє отримати прибуток і від зростання валюти, і від зростання цін на японські акції — двома способами.

Третя стратегія: торгівля з використанням кредитного плеча (високий ризик і високий потенціал прибутку)

Найгнучкіший і найризикованіший спосіб торгівлі валютою. За допомогою контрактів від брокерів можна здійснювати угоди, вклавши лише частину суми як гарантію (маржу).

Коефіцієнт кредитного плеча може бути від кількох десятків до кількох сотень. Якщо правильно спрогнозувати напрямок — можна швидко подвоїти або потроїти прибуток, але при неправильному прогнозі — ризикуєте втратити весь депозит. Саме через високий ризик і високий потенціал, багато професійних трейдерів використовують кредитне плече.

Чому торгівля з кредитним плечем така популярна? Три головні переваги

Перевага 1: збільшення прибутку за рахунок кредитного плеча

Припустимо, пара USD/JPY пропонує 200-кратне кредитне плече. У серпні минулого року йона зміцніла з 161 до 141 за долар (зростання приблизно на 12%). Якщо трейдер у цей період скористався плечем, його прибуток може бути у кілька разів більшим. Саме тому трейдери цінують інструменти з кредитним плечем — навіть невеликий капітал дозволяє торгувати великими обсягами.

Перевага 2: торгові витрати значно нижчі, ніж у банку

Банківські спреди на купівлю-продаж валюти зазвичай становлять 0.3–0.47%, що є основним джерелом доходу банків. У той час як у платформах для торгівлі валютою спред може бути меншим за 0.01%.

Наприклад, пара EUR/USD: купівля за 1.09896, продаж — за 1.09887. Спред — приблизно 0.00009 або 0.0082%. Це суттєво знижує витрати трейдера і розширює можливості для короткострокового арбітражу.

Перевага 3: торгівля у режимі T+0, двонапрямна без обмежень

Валютна торгівля дозволяє відкривати і закривати позиції необмежену кількість разів упродовж дня і у двох напрямках. Якщо ви вважаєте, що долар зросте — купуєте USD/UAH, якщо вважаєте, що гривня зміцниться — продаєте USD/UAH. Така гнучкість дає можливість отримувати прибуток з обох напрямків одночасно.

П’ять практичних стратегій торгівлі, які підходять кожному

1. Торгівля в діапазоні (для коливальних ринків)

Коли курс коливається у визначеному діапазоні, трейдери купують на рівнях підтримки і продають на рівнях опору, повторюючи операції «купити — продати» у межах цього коридору.

Класичний приклад — пара EUR/CHF у 2011–2015 роках. Після оголошення Швейцарським Національним банком про підтримку рівня 1.2000, багато інвесторів повторювали операції у діапазоні 1.2000–1.2500, отримуючи значний прибуток.

Ризик: прорив за межі діапазону може спричинити великі втрати. Обов’язково потрібно встановлювати стоп-лоси.

2. Трендова торгівля (для середньо- і довгострокових позицій)

Коли валютний курс рухається у чітко визначеному тренді, трейдери слідують за напрямком. Наприклад, у період з травня 2021 до жовтня 2022 року EUR/USD — класичний приклад. Через активне підвищення ставок у США і затримки у Європейському центральному банку, ринок очікував зростання долара, і євро тримався у низхідному тренді.

Після формування тренду його зазвичай важко змінити. Така стратегія — «стійка», але вимагає правильного визначення напрямку і сили тренду.

3. Внутрішньоденна короткострокова торгівля (для тих, хто слідкує за новинами)

Основна ідея — ловити миттєві коливання під час важливих економічних публікацій або новинних подій. Це рішення — рішення про підвищення ставок, публікація індексів споживчих цін, оголошення про кількісне пом’якшення або його скасування — викликає різкі рухи.

Захоплюючи ці моменти, можна отримати значний прибуток за 1–2 дні. Головне — діяти швидко і уникати тривалих позицій, щоб не перетворити короткострокову торгівлю у довгострокову і не зазнати збитків.

4. Свінг-трейдинг (для досвідчених аналітиків)

Стратегія між внутрішньоденною і трендовою. Вимагає одночасного застосування технічного і фундаментального аналізу, щоб вловити «пробій вгору», «пробій вниз», «зміна тренду» або «відкат у тренді».

У 2015 році раптове скасування обмеження на EUR/CHF швейцарським ЦБ — класичний приклад «пробою вниз». Основна ідея — заробити на коливаннях. Але ризики зростають, тому важливо вчасно закривати позиції, коли ринок рухається у потрібному напрямку.

5. Довгострокове інвестування (для лінькуватих)

Не прагне частих операцій, а довго тримає позиції, очікуючи зростання курсу. Така стратегія не вимагає постійного моніторингу короткострокових коливань, якщо вони не змінюють довгострокову логіку.

Ключ — знайти вигідні точки входу з низькими витратами. Валюта не злітає до небес або не падає до нуля, а коливається у широкому діапазоні. Наприклад, індекс долара за останні 10 років був у діапазоні від 114 до нижчих рівнів. Трейдери можуть шукати точки входу у цьому діапазоні, щоб знизити середню вартість позиції.

Найкращий час для купівлі-продажу валюти

Час роботи банків з валютними операціями

Зазвичай з 9:00 до 15:30, залежно від банку. У вихідні та святкові дні банки зачинені, торгівля валютою не ведеться.

Час роботи платформ для торгівлі з кредитним плечем

Без обмежень — цілодобово з понеділка по п’ятницю. Світовий валютний ринок поділений на чотири основні сесії:

• Сіднейська: з 17:00 до 2:00 за тайванським часом (зимовий час)
• Токійська: з 23:00 до 16:00
• Лондонська: з 16:00 до 1:00 (зимовий час)
• Нью-Йоркська: з 21:00 до 6:00 (зимовий час)

Через перетин часів, трейдери можуть майже цілодобово знаходити ринкові можливості з високою ліквідністю.

Останні поради

Способів заробити на спреді у валютній торгівлі багато, і жоден не є абсолютним найкращим. Головне — обрати стратегію відповідно до обсягів капіталу, рівня ризику і власних торгових звичок. Консервативні інвестори можуть почати з банківських депозитів і поступово перейти до фондів і торгівлі з кредитним плечем; агресивні — одразу на ринок з кредитним плечем, але з обережністю щодо управління ризиками.

Не поспішайте рубати дерево без заточеного ножа. Перед тим, як вкладати реальні гроші, вивчайте ринок, тестуйте стратегії на демо-рахунках і вдосконалюйте свої навички. За умови наполегливої роботи, можливості заробити на валютному ринку — скрізь поруч.