Білорусь запроваджує жорсткий контроль над криптовалютними транзакціями peer-to-peer

Борьба з незаконним обігом криптовалют виходить на новий рівень. Білорусь має намір кардинально переформатувати ринок P2P-транзакцій, заборонивши громадянам проводити прямі обміни цифрових активів між собою.

Що зміниться для користувачів криптовалюти

У своєму заявленні від 2 липня Міністерство закордонних справ республіки оголосило про підготовку законодавчих ініціатив, які обмежуватимуть операції з обміну між фізичними особами. Замість цього держава передбачає єдиний легальний канал для конвертації криптовалют — через торгові майданчики, офіційно зареєстровані в Парку високих технологій.

За словами відомства, новий порядок забезпечить повну прозорість фінансових потоків і зробить неможливим виведення грошових коштів кримінального походження, застосувавши механізми контролю, подібні до існуючої системи валютного обміну.

Чому влада вживає такі заходи

Статистика кіберзлочинності стала підставою для рішення. З початку 2023 року місцеві правоохоронні органи зафіксували 27 випадків надання громадянами неавторизованих послуг з обміну цифрових активів. Обсяг незаконних доходів від цієї діяльності склав близько 22 мільйонів білоруських рублів (еквівалент 8,7 мільйона доларів США).

Міністерство зазначило, що P2P-канали активно використовуються злочинцями для відмивання викрадених коштів і фінансування кримінальних структур. За оцінкою регулятора, введення обов’язкової маршрутизації через офіційні біржі Парку високих технологій створить середовище, в якому шахрайська діяльність стане економічно невигідною.

Скептицизм криптосуспільства

Оголошення білоруських влад викликало хвилю сумнівів у криптовалютній спільноті. Експерти вказують на те, що повне придушення P2P-обмінів технічно неможливе, оскільки прямі транзакції між учасниками мережі — це фундаментальна властивість блокчейну, закладена засновником Біткойна Сатоші Накамото.

Керівник компанії Jan3 Самсон Моу навів у приклад Китай, де подібний заборона був введений ще у 2021 році. Незважаючи на повний заборон криптовалютних операцій для кінцевих користувачів, багато китайських тримачів цифрових активів продовжують використовувати P2P-сервіси для торгівлі своїми коштами, обходячи державні обмеження.

Контекст білоруської криптополітики

Нові обмежувальні заходи здаються несподіваним поворотом. Лише два роки тому, у 2022 році, президент Білорусі Олександр Лукашенко підписав указ, який позиціонував країну як прихильника вільного обігу криптовалют, включаючи біткойн. Такі полярні зсуви в регуляторній політиці відображають зростаючу увагу держав до криптовалютних ризиків для фінансової безпеки.