Як відстежувати свої дивіденди: аналіз продуктивності VIG та SCHD до 2025 року

Продуктивність розповідає історію першою

При порівнянні Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG) та Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD) числа виявляють дві принципово різні інвестиційні філософії. VIG забезпечив 8,8% прибутку за останні 12 місяців станом на середину грудня 2025 року, в той час як SCHD повернув негативний 1,4% за той же період. Протягом п'яти років розрив значно збільшується: VIG виріс з інвестиції в $1,000 до $1,565, в порівнянні з $1,285 зростання SCHD.

Ця різниця у виконанні стає очевиднішою при аналізі волатильності. VIG зазнав максимального просадження на 20,39% за п'ять років, тоді як максимальне зниження SCHD досягло 16,86%. Отже, хоча SCHD продемонстрував більшу стабільність під час спадів, переваги VIG у довгострокових доходах свідчать про те, що його акції, орієнтовані на зростання, більше ніж компенсують цю додаткову волатильність.

Розуміння торгівлі доходами

Ось де інвестори на дивіденди повинні зробити свій вибір: SCHD генерує дивідендну дохідність 3,8%, що більше ніж у VIG, який має 1,6% дохідність. На інвестицію в 10 000 доларів це приблизно переводиться в $380 щорічно з SCHD в порівнянні з $160 з VIG. Для тих, хто спеціально прагне відстежувати свої дивіденди як основне джерело доходу, вища виплата SCHD є очевидним вибором.

Проте цей вищий дохід має свою ціну. SCHD концентрує свій портфель на 100 акціях американських компаній, що виплачують дивіденди, акцентуючи увагу на таких секторах, як енергетика (20%), споживча оборона (18%) і охорона здоров'я (16%). Основні активи включають Merck & Co (NYSE:MRK), Cisco Systems (NASDAQ:CSCO) і Amgen (NASDAQ:AMGN)—всі вони є надійними платниками дивідендів, але є зрілими компаніями з помірними перспективами зростання.

Склад сектору формує ваші доходи

VIG використовує більш широкий підхід, тримаючи 341 акцій, які в основному зосереджені на технологіях (28%), фінансових послугах (22%) та охороні здоров'я (15%). Його найбільші позиції—Broadcom (NASDAQ:AVGO), Microsoft (NASDAQ:MSFT) та Apple (NASDAQ:AAPL) — відображають компанії, які поєднують зростання дивідендів із значними програмами зворотного викупу акцій. Ці фірми забезпечують цінність як через дохід, так і через зростання капіталу.

Ця структурна різниця пояснює багато в їхньому розриві в прибутковості. Сектори технологій та фінансових послуг перевершили традиційних дивідендних лідерів у останні роки, що вигідно інвесторам VIG, які приймають нижчі поточні доходи заради сильніших загальних доходів.

Вартісні міркування

Обидва ETF займають місце серед найбільш економічних варіантів в індустрії. VIG стягує витрати в розмірі 0,05%, тоді як у SCHD цей показник становить 0,06% — незначна різниця в 0,01 процентного пункту, яка не повинна суттєво впливати на ваше рішення. VIG управляє активами на суму 101,8 мільярда доларів (AUM) в порівнянні з 71,4 мільярда доларів у SCHD, обидва свідчать про добре налагоджені, ліквідні фонди.

Бета-міри підкріплюють їхні ризикові профілі: бета VIG на рівні 0,85 вказує на трохи нижчу волатильність, ніж у S&P 500, тоді як бета SCHD, яка становить 0,77, демонструє ще більшу стабільність.

Прийняття рішення: Як ефективно відстежувати свої дивіденди

Вибір між цими ETF залежить від ваших конкретних цілей. Інвестори, орієнтовані на дохід, які надають перевагу негайним виплатам дивідендів і можуть терпіти помірне зростання, повинні звернути увагу на SCHD. Його простий підхід до відстеження ваших дивідендів робить його придатним для пенсіонерів або тих, хто будує додатковий дохід.

З іншого боку, інвестори, які шукають збалансовані доходи — поєднуючи потенціал зростання з поступовим зростанням дивідендів — повинні розглянути VIG. Компанії, такі як Microsoft та Apple, пропонують зростаючі (, хоча і з обережними ) виплатами дивідендів поряд з агресивними програмами викупу акцій, генеруючи доходи для акціонерів через декілька каналів.

Протягом п'яти років загальний дохід VIG становив 70,6%, що значно перевищує 54% SCHD, хоча більш плавний шлях SCHD з нижчими просадками приваблює інвесторів, які не люблять ризики. Обидва залишаються законними виборами; правильний вибір залежить від того, чи ви надаєте пріоритет поточному доходу чи накопиченню багатства в довгостроковій перспективі, коли ви відстежуєте свої дивіденди та контролюєте зростання портфеля.

Порівняння ключових показників