Нещодавно знайшов досить цікавий ончейн-протокол для управління активами — Lorenzo Protocol, здається, вони переносять перевірені часом фінансові інструменти традиційного ринку на блокчейн.

Те, чим вони займаються, насправді не складно: беруть кількісну торгівлю, управління ф'ючерсами, стратегії на волатильності — і все це, як у традиційних фондах, просто токенізують, створюючи щось на кшталт OTF(On-Chain Traded Funds). Перевага в тому, що ти отримуєш ліквідність і прозорість блокчейну, але застосовуєш стратегії, що вже показали себе на традиційних ринках.

Дизайн управління капіталом тут досить цікавий. Вони зробили комбінований пул, куди вкладені кошти автоматично розподіляються між різними стратегіями — кількісними, ф'ючерсними, арбітражними на волатильності, структурами з фіксованою прибутковістю тощо. Своєрідний пакет стратегій в один клік, без необхідності щось налаштовувати самостійно.

Найцікавіше — це їхній токен управління BANK. Це не просто інструмент для голосування: власники можуть напряму брати участь в управлінні протоколом — наприклад, голосувати за розподіл коштів чи впровадження нових стратегій. Просунутий рівень — застейкати BANK і отримати veBANK, з яким вага голосу більша, а ще можна отримувати додаткові ексклюзивні винагороди.

До речі, всі стратегії та рух коштів повністю публічні ончейн — хочеш перевірити, все відкрито. Зараз так багато проєктів з "чорними ящиками", що прозорість Lorenzo дійсно додає впевненості.

Досвід традиційних фінансів + технологічні переваги блокчейну — це поєднання справді має цікавий потенціал.