Оператор біткоїн-банкоматів у Чикаго розглядає продаж після пред'явлення федеральних звинувачень у відмиванні грошей

Джерело: Btcpeers Оригінальна назва: Оператор біткоїн-банкоматів у Чикаго розглядає продаж після федеральних звинувачень у відмиванні грошей Оригінальне посилання: https://btcpeers.com/chicago-bitcoin-atm-operator-explores-sale-following-federal-money-laundering-charges/ Чиказький оператор біткоїн-банкоматів Crypto Dispensers оголосив про наміри розглянути можливий продаж за $100 мільйонів 21 листопада 2025 року. Згідно з повідомленнями ЗМІ, компанія найняла радників для проведення стратегічного огляду та оцінки зацікавленості покупців. Оголошення з’явилося через кілька днів після того, як федеральні прокурори оприлюднили звинувачення у відмиванні грошей проти засновника та генерального директора Фірас Іса.

Міністерство юстиції висунуло обвинувачення Ісу та Virtual Assets LLC, яка працює під брендом Crypto Dispensers, 18 листопада 2025 року. Прокурори стверджують, що компанія сприяла схемі відмивання $10 мільйонів з серпня 2018 по травень 2025 року. Іса та компанія не визнали себе винними у єдиному пункті змови. В обвинувальному акті зазначено, що Іса свідомо приймав доходи від шахрайства з використанням електронних переказів та наркоторгівлі через мережу банкоматів компанії.

Генеральний директор Фірас Іса прокоментував процес розгляду продажу, але не згадав про відкриті звинувачення в оголошенні компанії. 36-річний керівник описав цей процес як частину наступного етапу зростання фірми. У 2020 році Crypto Dispensers відмовилась від фізичних банкоматів на користь програмного забезпечення. У компанії заявили, що цей крок дозволив зменшити ризики шахрайства та регуляторний тиск. Жодна угода не гарантована, і компанія може продовжити незалежну діяльність залежно від результатів огляду.

Регуляторний тиск стимулює операційні зміни

Час розгляду продажу відображає зростаючі виклики для індустрії криптовалютних банкоматів. Федеральні дані свідчать про посилення контролю галузі щодо запобігання шахрайству та дотримання вимог. Галузеві звіти вказують, що Crypto Dispensers перейшла на програмні продукти саме для задоволення вимог щодо відповідності та зменшення ризиків шахрайства.

ФБР зафіксувало майже 11 000 скарг на шахрайство з криптокіосками у 2024 році, що призвело до втрат у розмірі $246 мільйонів. Федеральні органи продовжують розслідувати роль анонімності у сприянні злочинній діяльності через ці пристрої. Міністерство юстиції стверджує, що Іса конвертував незаконні кошти у криптовалюту та переводив їх у гаманці, призначені для приховування походження. Незважаючи на вимоги щодо ідентифікації клієнтів, прокурори стверджують, що компанія не змогла запобігти злочинним транзакціям.

Швидке поширення біткоїн-банкоматів у різних юрисдикціях створило регуляторні прогалини. Біткоїн-банкомати з’явилися у великих торгових центрах різних регіонів після набуття чинності нових правил. Регулятори по всьому світу розробляють нормативні рамки для вирішення проблем дотримання вимог, які створюють ці пристрої. Пристрої надають послуги обміну готівки на криптовалюту, які можуть обходити традиційний банківський контроль за неналежного управління.

Галузь стоїть на роздоріжжі дотримання вимог

Обвинувальний акт з’явився на тлі впровадження у містах США жорстких обмежень або повної заборони криптобанкоматів. У червні 2025 року Спокан, Вашингтон, заборонив ці пристрої по всьому місту, посилаючись на побоювання щодо шахрайства та назвавши їх улюбленим інструментом шахраїв. Стиллуотер, Міннесота, заборонив криптокіоски після того, як мешканці втратили тисячі доларів через шахрайство. Ці локальні дії відображають ширші занепокоєння щодо захисту споживачів і запобігання фінансовим злочинам.

Галузеві експерти відзначають, що легальні оператори мають вирізнятися посиленими заходами дотримання вимог. У 2025 році кілька штатів ухвалили закони, які запроваджують системи ліцензування та вимагають фіксування деталей транзакцій у чеках для допомоги правоохоронцям. Регуляторне середовище продовжує змінюватися, оскільки органи влади шукають баланс між інноваціями та захистом споживачів. Компанії, які не впроваджують належні заходи безпеки, ризикують зіткнутися з санкціями.

Ця справа висвітлює напругу між доступністю криптовалюти та запобіганням фінансовим злочинам. Традиційні фінансові установи працюють у рамках всеосяжних регуляторних систем, яких оператори криптобанкоматів історично уникали. У міру розвитку галузі регулятори вимагають аналогічних механізмів контролю. Результат справи Crypto Dispensers може стати прецедентом для того, як органи влади реагуватимуть на підозрювані порушення дотримання вимог у цьому секторі. У разі визнання вини Ісу загрожує до 20 років федерального ув’язнення, а держава може конфіскувати активи, пов’язані з підозрюваною схемою.