Зупиніть вибух вашого торгового рахунку: правило ризику 1%, яке насправді працює

Ми всі чули жахливі історії: трейдери, які перетворили $10K на $100K за кілька місяців, а потім втратили все за одну угоду. Винуватець? Безрозсудне визначення розміру позиції та відсутність управління ризиками.

Якщо ви серйозно ставитесь до того, щоб залишитися в грі достатньо довго, щоб отримати прибуток, вам потрібно усвідомити один принцип: ніколи не ризикуйте більше ніж 1% вашого рахунку на жодну окрему угоду. Це звучить нудно. І так, це так. Але це різниця між торгівлею протягом років і крахом за кілька тижнів.

Чому 1% не є консервативним — це обов'язково

Математика, яка має значення

Скажімо, ви ризикуєте 10% за угоду. Десять програшів поспіль? Ваш рахунок мертвий. Нуль доларів. Пропав.

Тепер ризикуйте 1% за угоду протягом тих же десяти програшів. Ви втрачаєте 10%, але ви все ще в грі. Ви можете відновитися. Ви насправді можете збільшити обсяги, як тільки доведете, що ваша перевага працює.

Ось чому розмір позиції не є рекомендацією — це основа довгострокової прибутковості.

Більше ніж виживання

Малі, стабільні щомісячні прибутки 1-2% складаються в серйозне багатство протягом років. Рахунок $10K , що зростає на 2% щомісяця, стає $26K через два роки. Але одна надмірно важка угода може миттєво стерти місяці прибутків. Правило 1% не про консерватизм — це про реалістичність щодо ринкових умов.

Як насправді це зробити

Крок 1: Знайте свої цифри

Баланс рахунку: $15,000 → Максимальний ризик на угоду: $150

Ось і все. Запишіть це. Нанесіть це на своє зап'ястя, якщо потрібно.

Крок 2: Формула визначення розміру позиції

Ось де більшість трейдерів заплутується. Ви не можете просто “купити кілька акцій” і сподіватися, що все вийде. Вам потрібно точно розрахувати, скільки акцій/контрактів/монет тримати на основі вашого стоп-лоссу.

Розмір позиції = (Розмір рахунку × Відсоток ризику) ÷ Відстань до стоп-лоссу (в доларах)

Приклад:

• Рахунок: $10,000
• Ризик: 1% = $100
• Вхід: $50/акція
• Стоп-лосс: $49/акція
• Відстань: $1

Розмір позиції = ($10,000 × 0.01) ÷ $1 = 100 акцій

Якщо угода досягає вашого стопа, ви втрачаєте точно 100 доларів. Ні більше, ні менше.

Крок 3: Встановіть ваш стоп перед входом

Базуйтеся на технічних рівнях ( підтримки, опору, рухомих середніх ) — а не на “тому, де ви відчуваєте себе комфортно”. Ваші почуття — сміття в трейдингу.

Крок 4: Масштабуйте свій ризик у міру зростання вашого рахунку

Коли ваш $10K рахунок стає $12K, ваш ризик 1% стрибає до $120. Коли він знижується до $8K, ваш ризик падає до $80. Це тримає вас у налаштуванні.

Пастка важелів

Торгівля на форексі або ф'ючерсами з кредитним плечем 5:1, 10:1 або 20:1? Ті ж правила застосовуються. Ваш фактичний ризик на рахунку все ще становить 1%, навіть якщо номінальна позиція величезна. Якщо ви використовуєте кредитне плече, зменште розмір вашої позиції пропорційно, щоб доларові втрати на вашому стоп-лоссі все ще дорівнювали 1% вашого рахунку.

Де трейдери зазнають краху

Спіраль помсти в торгівлі

Ви зазнаєте 3 поразки поспіль. Ваш мозок кричить: “Мені потрібно повернути це зараз.” Тож ви ігноруєте правило 1% і кидаєте 5% на наступну угоду. Вона йде не так. Тепер ви в мінусі на 8%. Паніка охоплює вас. Ви йдете на все або ніч.

Не робіть цього. Дотримуйтеся 1%. Втрати тимчасові. Вибух - це назавжди.

Сліпота від надмірного кредитного плеча

Багато криптотрейдерів використовують 5-20x важелі, не розраховуючи, як виглядає ризик 1% з цим множником. Якщо ваша позиція має важіль 10x і ви ризикуєте 1% від важелевої експозиції, ви насправді ризикуєте 10% свого рахунку. Це не правило 1% — це азартна гра.

Реальна Перевага

Правило 1% не є яскравим. Воно не зробить вас багатим за одну ніч. Але це різниця між трейдерами, які все ще торгують через п'ять років, і трейдерами, які мають «військову історію» про час, коли втратили все.

Правильно визначте розмір позиції. Встановіть стопи. Дайте складним відсоткам виконати роботу. Ось у чому суть.