Посібник з інвестування в акції банків у 2025 році: огляд 12 глобальних банківських акцій

Хочете знайти стабільні, з дивідендами великі акції? Акції банків завжди є пріоритетом. Але виникає питання — все ж таки, які купити?

Ми проаналізували 12 банківських акцій з усього світу, включаючи 6 місцевих банків Таїланду та 6 міжнародних банків, щоб викласти вам інвестиційну логіку.

Шість банківських акцій в Таїланді

BBL (Банк Бангкока): Найбільш стабільний вибір у Таїланді. Державний статус + повна міжнародна мережа, видатний міжнародний фінансовий бізнес. Аналітики оптимістично оцінюють, очікувана цільова ціна 178 тайських батів. Проте є також застереження щодо якості активів.

KBANK (Сільськогосподарський банк): Піонер цифрового банкінгу. Кількість користувачів додатку K PLUS велика, а обсяг кредитів для МСП є найбільшим в галузі. Ризик полягає у відкритті NPL, але перспектива виглядає обнадійливою.

SCB: Перетворюється на Fintech групу. Після реорганізації SCBX націлений на цифрові активи та нові технології, що має великий потенціал для зростання, але також несе більші ризики. Дивіденд досягає 6-8%.

KTB: Державний сектор, користувачів додатку “เป๋าตัง” величезна кількість. Основні переваги - стабільні кредитування за державними проектами, низький рівень NPL.

TTB: Новий гравець після злиття двох компаній. Ключове питання – чи зможе Synergy реалізувати свої плани, контроль витрат є основним аспектом спостереження. Уподобання аналітиків, дивідендний дохід 6-8%.

BAY：Японський MUFG контролює, має міжнародний фон. Спеціалізується на роздрібних кредитах і автокредитах, розширюється в Азії.

Міжнародні 6 великих банків

JPM (Морган Стенлі): найбільший банк США. Роздрібний+інвестиційний+управління активами універсальний гравець, включений інституційними інвесторами до основних портфелів. У 2025 році очікується позитивна динаміка в умовах інвестицій в ШІ та очікування щодо зниження процентних ставок.

BAC (Американський банк): другий за величиною в США. Основний акцент на роздрібній торгівлі, високий відсоток вкладів з високими процентними ставками, що приносить значний прибуток. Але варто звернути увагу на ризик неповернення кредитів (NPL) в умовах економічної рецесії. Баффет має значні інвестиції.

HSBC: світовий бізнес охоплює широкий спектр, особливо сильні переваги в Азії. Але геополітичні ризики (відносини між Китаєм і США) потребують уваги.

DBS (Сінгапурський банк): найбільший у Південно-Східній Азії, з головним офісом у Сінгапурі. Піонер цифрових банків, з постійним зростанням показників, вигідно користуючись економічним злетом АСЕАН.

ICBC (Промислово-Комерційний Банк Китаю): найбільша в світі за обсягом активів. Але як державна компанія Китаю, стикається з характерними ризиками, такими як непрозорість регулювання, сумнівна якість активів, корпоративне управління тощо. Низький P/E якраз відображає ці ризики.

MUFG (Міцубісі UFJ): найбільша фінансова група Японії. Основний акціонер BAY (Сіам Аванг). Отримує вигоду від підвищення процентних ставок Японського центробанку, але зростання в Японії повільне.

Чому варто звернути увагу на акції банків у 2025 році?

1. Процентний дивіденд все ще існує Хоча період підвищення процентних ставок минув, але рівень ставок все ще вищий, ніж до пандемії, NIM (чистий процентний дохід) все ще може підтримуватися.

2. Дивідендна привабливість Очікується, що у 2025 році великі банки значно збільшать дивіденди та викуп акцій. Це хороша новина для інвесторів, яким потрібен грошовий потік.

3. Очікування економічного відновлення Голден Сакс прогнозує зростання світового ВВП на 2,7%-3,1%, що означає збільшення попиту на кредити.

4. Оцінка ще не є дорогою Багато банківських акцій мають P/E та P/B, які не відрізняються від історичного середнього.

5. Цифрова екологія стає новим напрямком K PLUS, SCB EASY, пауктанг та інші супердодатки кардинально змінюють банківську модель, перетворюючи її з простого кредитування на єдину фінансову екосистему.

Як купити ці акції?

Купити акції тайських банків: просто знайдіть місцевого брокера, відкрийте рахунок і зробіть замовлення через Settrade або APP.

Купівля акцій закордонних банків：

• Знайти тайського брокера, що підтримує міжнародний бізнес
• Або використовуйте CFD (контракти на різницю) з кредитним плечем, щоб підвищити ефективність використання капіталу.
• Низький поріг для відкриття рахунку (наприклад, Mitrade лише $50)

Підсумок

Акції банків у 2025 році все ще є представниками стабільного доходу + Дивіденд. Вибір в Таїланді BBL стабільний або KBANK/TTB для зростання; міжнародний вибір JPM/DBS є безпечним варіантом.

Але пам'ятайте—немає ідеальних акцій, є лише вибір, який підходить вам. Робіть домашнє завдання перед тим, як сідати в поїзд.