Розуміння доходності: Повний посібник для Крипто та традиційних інвесторів

Якщо ви серйозно ставитеся до інвестування—будь то акції, облігації, нерухомість чи навіть криптовалюта—вам потрібно зрозуміти Yield. Це одне з тих понять, які відокремлюють випадкових трейдерів від стратегічних інвесторів.

Що таке дохід?

Вихід - це просто прибуток, який ви отримуєте від своїх інвестицій, виражений у відсотках. Він показує, скільки прибутку ваші гроші генерують за певний період.

Основна формула:

Доходність = (Актуальна ціна – Ціна покупки( / Ціна покупки) × 100%

Звучить просто, правда? Але ось де стає цікаво — дохід має багато відтінків в залежності від того, у що ви інвестуєте.

Головні типи доходу

) 1. Дивідна дохідність ###Акції( Ви купуєте акцію за $100. Компанія виплачує ) щорічних дивідендів.

Дивідендний дохід = $5 5 / 100( × 100% = 5%

Це ваша річна прибутковість лише від утримання акцій.

) 2. Доходність прибутку ###Акції( Компанія отримує )прибутку на акцію. Акції торгуються по 50 доларів.

Вихідний дохід = $5 5 / 50( × 100% = 10%

Це показує потенціал заробітку відносно ціни акцій.

) 3. Доходність облігацій Ви купуєте облігацію на 1,000 доларів з 5% відсотками.

Доходність облігацій = ###50 / 1,000( × 100% = 5%

Досить передбачувано, саме тому облігації вважаються “безпечнішими.”

) 4. Доходність нерухомості Ви купуєте нерухомість за $200,000 і здаєте її в оренду за $10,000 на рік.

Доходність нерухомості = ###10,000 / 200,000( × 100% = 5%

) 5. Крипто/DeFi ВYield Ставте свої токени та отримуйте 15-50% APY. ###Так, крипто-вигоди дикі.(

Що насправді впливає на ваш прибуток?

Тип інвестицій → Акції зазвичай перевершують облігації. Облігації перевершують ощадні рахунки. Криптовалюта? Вона коливається в обидва боки.

Умови ринку → Зростання процентних ставок знижує ціни на облігації. Рецесія вбиває дивіденди акцій. Волатильність ринку є вашим ворогом і вашою можливістю.

Часовий горизонт → Довші періоди утримання = більше магії складних відсотків. Короткострокові угоди? Ви боретеся з будинком.

Рівень ризику → Активи з вищим ризиком вимагають вищих доходів. Та ферма з APY 20%? Є причина, чому вона така смачна.

Стратегія управління → Як компанія реінвестує прибутки має значення. Акції зростання реінвестують прибуток )низька дивідендна дохідність(. Акції вартості виплачують дивіденди )висока дивідендна дохідність(.

Доходність проти Повернення: Знайте різницю

Ці терміни постійно плутають:

Доходність = Очікуваний дохід ) не враховує зміни ціни (

• Приклад: Акції приносять 5% дивідендів незалежно від того, чи зростає, чи падає ціна акцій

Повернення = Фактичний прибуток )включає все(

• Приклад: Акції зросли з ) до $100 І виплатили $120 дивіденд = 25% загальний дохід

Уявіть, що ви тримаєте акцію $5 , яка виплачує 5% дивідендів, але її ціна знижується до 80 доларів. Ваша дохідність залишалася 5%, але ваш дохід становив -21%.

Які активи приносять найвищі доходи?

Ось компроміс між ризиком і прибутковістю:

Реальна розмова

Високий дохід завжди супроводжується високим ризиком. Той фермерський дохід з APY 50%? Він може зникнути завтра. Той облігаційний дохід 3%? Нудний, але надійний.

Найкраща дохідність не є найвищою—це та, яка відповідає вашій терпимості до ризику, інвестиційній часовій шкалі та фінансовим цілям.

Порада: Не переслідуйте прибутковість самостійно. Зрозумійте, чому інвестиція пропонує таку прибутковість. Чи є це стійким? Чи є основний актив фундаментально здоровим? Або це накачка, що чекає на скидання?

Доходність - це ваш фінансовий компас. Навчіться його читати, і ви будете приймати кращі інвестиційні рішення. Ігноруйте його, і ви просто граєте в азартні ігри.