Чому трейдерам криптовалют варто звернути увагу на правило $10K Bank

Якщо ви переводите фіатні гроші у традиційні банки — чи то для фінансування торгівлі, чи для зняття прибутків — ось що насправді контролює уряд США:

Порог $10K Реальний Будь-який один грошовий внесок понад $10,000 автоматично спричиняє подання звіту про валютну операцію (CTR) до FinCEN. Це не блокування, це просто паперова процедура. Законні внески? Без проблем. Уряд відстежує рух грошей, щоб боротися з відмиванням та шахрайством.

Не грайтеся з “структуруванням” Спроба обійти правило, розбиваючи один $10K внесок на п’ять $2K внесків протягом тижня? Це незаконне структурювання. Банки автоматично позначають таку схему, і ви можете отримати штрафи, більші за просте внесення всієї суми одразу. Не варто ризикувати.

Можуть запитати додаткові питання Банки можуть вимагати підтвердження джерела грошей — рахунки, квитанції, записи транзакцій. Для криптотрейдерів це означає:

• зберігайте підтвердження виведення з біржі
• документуйте свою торгівельну діяльність
• зберігайте податкові документи

Перевірте умови вашого банку Деякі рахунки мають ліміти на внески або стягують комісії за великі транзакції. Перед переказом серйозних грошей уточнюйте цю інформацію у вашому банку. Також переконайтеся, що вони застраховані за системою FDIC (захищає до $250K від банкрутства).

Будьте обережні з шахрайством при отриманні великих переказів Шахрайські чеки та перекази зростають при великих грошових операціях. Якщо “можливість” раптом платить вам великі суми, перевіряйте джерело. Шахраї надсилають фальшиві чеки, ви їх депонуєте, а потім просять переказати частину назад — і коли зрозумієте, що це підробка, гроші вже зникли.

Гроші можуть знадобитися 2-7 днів для обробки Готівка може бути швидшою, але чеки потребують часу на перевірку. Плануйте відповідно, якщо плануєте повернутися до торгівлі після зняття грошей.

Підсумок: будьте відкритими з банками, зберігайте документи, будьте терплячими. Правила створені для всіх.