Злом крипто-понзі на 260 мільйонів євро: що нам розповідає справа "CryptoSpain" про транснаціональні шахрайства

Влада Іспанії заарештувала A.R., відомого як «CryptoSpain», 7 листопада 2025 року — головного організатора однієї з найбільших у Європі схем шахрайства з криптовалютами на суму €260 мільйонів ($300M). Ще з 2023 року, починаючи з Madeira Invest Club, ця схема залучила понад 3000 жертв обіцянками гарантованих прибутків у криптовалюті, золоті, яхтах і цифровому мистецтві.

Анатомія шахрайства

За відполірованим маркетингом приховувалися механізми піраміди: гроші нових інвесторів напряму йшли на виплати попереднім учасникам. Операція базувалася на розгалуженій мережі фіктивних компаній і офшорних рахунків у Португалії, Великій Британії, США, Малайзії, Гонконгу та інших країнах — що робило перехід юрисдикцій ключовою особливістю, а не недоліком.

Глобальна координація дала результат

Операція PONEI, рідкісна координація між Європолом, федеральними агентами США та органами влади Сінгапуру, Малайзії та Таїланду, нарешті зламала схему. Заява Міністерства внутрішніх справ Іспанії була однозначною: «Реальних інвестицій не відбувалося».

Що це показує

Чому це працювало: «Ексклюзивні» членства створювали штучну довіру. Фальшиві контракти на золото та підроблені покупки яхт створювали ілюзію легітимності.

Червоні прапорці: Гарантовані прибутки у криптовалюті. Офшорні корпоративні структури. Тиск «заблокувати ранніх». Відсутність незалежної верифікації зберігачів.

Висновки для вашого портфеля

Якщо інвестиція обіцяє неймовірні прибутки без волатильності — це або удача, або брехня. Завжди перевіряйте ліцензії регуляторів, підтверджуйте, що активи зберігаються у незалежних зберігачів (а не у самій інвестиційній компанії), і пам’ятайте — глобальні крипто-злочини зростають, але зростає і координація правоохоронних органів.