Як не втратити крипту: розбираємося з популярними схемами шахрайства

Криптовалютний скам — це не просто фішинг або фальшиві сайти. Це ціла індустрія, яка розвивається паралельно з крипторинком. Якщо ви інвестуєте в криптовалюту, потрібно розуміти, які пастки вас можуть підстерігати.

Основні типи скамів у 2025 році

Фальшиві гаманці та біржі

Уявіть: ви завантажуєте додаток, схожий на MetaMask або Trust Wallet, вводите семя фрази — і всі ваші кошти йдуть шахраю. Цього року з'явилися “розумні” гаманці на ІІ, які нібито допомагають управляти активами, але насправді використовують приховані механізми для крадіжки.

З біржами схожа історія. Шахраї створюють клони відомих майданчиків, де ви спокійно поповнюєте рахунок, але вивести кошти не вдасться. Особливо страшні випадки, коли підробні оператори вмовляють вас внести ще гроші для “розблокування” акаунта.

ICO/IDO та піраміди на ІІ

Обіцяють революційний DeFi-проєкт, показують красивий сайт, написаний через ChatGPT, білу книгу, навіть підроблені відео з “розробниками”. Класичний приклад — Pincoin (2018), що зібрав $660 млн, після чого команда просто зникла.

Тепер шахраї додали дипфейки. “Ілон Маск” або “Віталік Бутерін” у відео радять вкластися в чудо-піраміду. ШІ створює реалістичні голосові повідомлення. Деякі такі афери зібрали мільйони до того, як зникли.

Pump & Dump з ботами

Алгоритми ШІ розкручують токен у Telegram/Twitter, ціна злітає на 2300% (пам'ятаєте Squid Game Token?), потім обвалюються до нуля за кілька днів. Інвестори втрачають все.

Фішинг та підробна підтримка

Вам пише “служба підтримки Binance” — повна вигадка. Або приходить посилання на клон біржі, де ви вводите дані. У 2025 році це персоналізовані атаки: шахраї знають ваше ім'я, останній депозит, інтереси завдяки витеклим базам даних.

Нова схема — чат-боти на нейромережах, які годинами переконують вас передати пароль або надіслати гроші.

Хмарний майнінг та фейкові сервіси

“Вкладіть в еко-дружній майнінг на сонячних батареях” — в 90% випадків це просто сторінка, ніякого реального майнінгу немає. Проекти залучають жертв обіцянкою пасивного доходу, а насправді прибуток отримують лише організатори афери.

Як розпізнати скам

Червоні прапори:

• Обіцяють гарантований дохід 100%+ за тиждень без ризиків? Це пастка. Навіть професіонали втрачають гроші.
• Проект створено вчора, але обіцяє “революцію”? Перевірте дату реєстрації домену, наявність реальної команди, документів.
• Юридична особа не вказана, або адреса фейкова (наприклад, “манікюрний салон” по криптоадресі)? Скам.
• Відгуки звучать як реклама? Це боти. Справжні інвестори пишуть обережніше.
• Раптом вам пише “служба підтримки” і просить доступ до гаманця? Соціальна інженерія. Реальні компанії так не працюють.
• Персоналізовані повідомлення з вашим ім'ям та даними про вкладення? Це витеклі БД, використовуються для цільових атак.

Нові схеми 2025:

• “Інвестиційні боти”, які нібито торгують за вас (насправді це один транзакт — переказ вашої крипти шахраям).
• Голосові виклики від ШІ з запрошеннями на конференції або “привітаннями з виграшем”.
• “Живі” підробні відгуки акторів у Telegram, які прикидаються інвесторами.

Правило номер один

Якщо щось виглядає занадто добре, щоб бути правдою — так воно і є. Перевіряйте все: домени, реквізити, команду, ліцензії регуляторів. І ніколи не передавайте семя фрази, паролі або гроші “службі підтримки”.

Стаття корисна? Залишайте коментарі та діліться досвідом — разом інформуємо спільноту.