Чому роздрібний інвестор часто втрачає гроші, купуючи криптоактиви? Причини втрат у криптоактивах та стратегії реагування【Посібник для початківців】

Крипторинок коливається різко, незалежно від того, чи це інституційні, чи роздрібні інвестори, інвестиції мають прибутки та збитки. Але чому роздрібним інвесторам легше зазнати збитків у торгівлі криптоактивами? Якщо ви хочете позбутися “долі збитків”, як слід поводитися з вашими збитковими активами?

Ця стаття розгляне поширені причини збитків роздрібних інвесторів і надасть кілька практичних порад, сподіваюся, це допоможе вам утриматися на крипторинку!

Які причини збитків роздрібних інвесторів при купівлі криптоактивів?

1. Відсутність професійних знань, сліпе входження на ринок

“Сліпо входити” є однією з основних причин збитків роздрібних інвесторів. Багато людей демонструють відмінні результати у своїй професійній галузі, але щойно вони входять у крипторинок, то зазнають значних втрат, ключова причина полягає в “непорозумінні, але все одно намаганні брати участь”. Якщо не провести достатнє дослідження і необережно входити, це не відрізняється від азартних ігор - а удача не є нормою!

Звичайні ситуації полягають у тому, що роздрібні інвестори часто важко відстежують тенденції ринку, не можуть зрозуміти, чи є зараз бичачий чи ведмежий ринок, не знають, як обрати якісні проекти, діють довільно та без стратегії, тримають активи під час підвищення та зниження, зрештою потрапляючи в ситуацію “довгострокового замороження”, не бажаючи закривати збитки, а втрати продовжуються. Такий спосіб торгівлі дуже легко призводить до повної втрати капіталу.

2. Прагнення до надто високої прибутковості інвестицій

Інвестиції завжди пов'язані з високими ризиками, і криптоактиви не є винятком. Проте багато роздрібних інвесторів цього не усвідомлюють і відразу ж мріють про “швидкий подвійний прибуток”. Навіть річна доходність інвестиційного магната Баффета становить лише близько 20%, але чимало роздрібних інвесторів мріють заробити більше ніж 100% за рік? Це абсолютно нереалістична фантазія, і в підсумку втрати та вихід з ринку не є чимось дивним.

3. Легко піддається впливу новин ринку

Термін “ринкові новини” в основному стосується новин та медійних повідомлень про динаміку крипто проектів. Роздрібні інвестори, через обмежені інформаційні канали, часто можуть покладатися лише на ці повідомлення для прийняття інвестиційних рішень. Тому роздрібні інвестори можуть втрачати гроші через ринкові новини, маючи два фатальних недоліки: новини приходять з запізненням у порівнянні з іншими, а також важко відрізнити правду від вигадки. Насправді, більшість ринкових новин по суті є пасткою, призначеною для спонукання роздрібних інвесторів. На ринку є так багато професійних установ і основних фондів, що навіть якщо новини правдиві, обмежений прибуток вже давно був поділений між ними, і рідко доходить до нас, малих роздрібних інвесторів. Ті новини, які стають публічними, дуже ймовірно, призначені для пошуку покупців.

4. Відсутність розуміння інвестиційного об'єкта

Насправді, щоб отримати прибуток від інвестицій, найважливіше - це дійсно зрозуміти активи, які ви купуєте, але багато роздрібних інвесторів взагалі не піклуються про те, чим займається цей проект, купуючи виключно на інтуїції - зазвичай це “цей проект виглядає непогано”, або “усі купують, я також куплю”.

Купувати, не розібравшись у конкретних бізнесах проекту та фінансовому стані, це не що інше, як азартна гра. Як можна знати, коли слід збільшити позицію, а коли вийти? Коли ви зрозумієте, що щось іде не так, зазвичай ви вже понесли значні збитки.

5. Недостатня психологічна стійкість, великі коливання емоцій

Багато роздрібних інвесторів, побачивши великий ріст криптоактивів, стають в захваті, але коли ціна падає, відразу ж впадають у розпач і хочуть плакати. Коли емоціями не керують належним чином, інвестиційні рішення легко піддаються впливу настрою. Іноді вони діють імпульсивно, хоча насправді не здатні витримати ризик, все ж прагнуть купити на піку; іноді вони занадто панікують, навіть якісні проекти вважають сміттєвими монетами й хаотично продають, легко втрачаючи розум і судження!

6. Ненависть до втрат, що призводить до передчасного виходу

Втрата неприязні походить з поведінкової фінансової науки; вона вказує на те, що більшість людей по-різному реагують на втрати та отримання, навіть якщо рівень втрат і отримань однаковий. Зазвичай люди виявляють більшу неприязнь до втрат. Таким чином, навіть якщо роздрібний інвестор володіє криптоактивами, які мали б принести великий прибуток, але через вищу чутливість до втрат у порівнянні з однаковою кількістю прибутку, він часто страждає від щоденних втрат під час коливань цін у короткостроковій перспективі, врешті-решт змушений вибрати продаж криптоактивів, не дочекавшись підвищення цін, і таким чином відмовляється від прибутку, якого він мав би досягти.

7. Часті зміни позицій

Багато роздрібних інвесторів стикаються з такою проблемою: спочатку вони добре підготувалися і вибрали проєкт, але через повільне зростання або повторні коливання не можуть дочекатися і хочуть перейти на короткострокову торгівлю, а потім знову купують свої первісні криптоактиви. Хоча ідея виглядає привабливо, насправді в крипторинку здійснювати зміну активів надзвичайно важко, та й ризики значно зростають, тому результат часто такий, що короткострокові проєкти призводять до збитків, а самі досліджені криптоактиви навіть не наважуються купити, в кінці кінців лише спостерігають за їх зростанням, нічого не можуть вдіяти.

8. Повна торгівля, не розумію відпочинку та накопичення

Крипторинок має бикові та ведмежі цикли, у ведмежому ринку більше 90% криптоактивів не мають можливості отримати прибуток. Але багато роздрібних інвесторів не бажають відпочивати, прагнучи підвищити ефективність використання капіталу, однак їм важко вловити ритм у циклічних змінах сили окремих криптоактивів. Крім того, постійне перебування в позиціях також може викликати психологічну втому, оскільки відчуття втрат через блокування капіталу призводить до розчарування, і, коли настає відскок, вони не наважуються діяти, втрачаючи можливість отримати прибуток.

Криптоактиви були заблоковані, я зазнав збитків у торгах, що мені робити?

1. Якщо немає жодної технічної підтримки, продовжуючи тримати цей криптоактив, слід зупинити збитки та вийти.

Якщо затримані Криптоактиви за різними технічними аналізами, після досягнення певної позиції, ціна все ще не може уповільнити падіння або зупинити падіння і почати зростання, то для таких Криптоактивів більше не слід продовжувати утримувати, щоб не розширювати втрати, ви повинні рішуче вибрати продаж і вихід, а також вибрати нові Криптоактиви або інші інвестиційні продукти.

2. Якщо аналіз показує, що слід продовжувати утримувати цей криптоактив, слід зменшити позицію та встановити нове співвідношення ризику та прибутку.

Якщо заблоковані криптоактиви після різних технічних аналізів все ще мають певну позицію, що дозволяє цінам знову піднятися, тоді вам слід зменшити обсяг, але не обов'язково продавати все. Але оскільки вже виникли збитки, це вимагає від вас повторно розглянути співвідношення ризику та прибутку, тобто потенційний дохід у порівнянні з ризиком. Тільки в тих місцях, де співвідношення ризику та прибутку є розумним, можна отримати вищий дохід. Простими словами, чим ближче ви купуєте до підтримки, тим менший ризик і більший простір для прибутку; навпаки, слід продавати ближче до опору.

3. У разі постійних збитків, ті, хто часто торгує ( більше 3 разів на місяць ), повинні шукати інші стратегії.

Якщо незалежно від того, в який криптоактив ви інвестуєте, ви перебуваєте в стані збитків і частота торгівлі дуже висока, то варто перевірити, чи підходять ваші інвестиційні стратегії та технічний аналіз. Якщо ви застосовуєте стратегії та технічні індикатори, які не відповідають вашим інвестиційним цілям, ризиковим перевагам і фінансовій ситуації, ви фактично йдете проти своїх початкових цілей. Таким чином, навіть тримаючи перспективні криптоактиви, вам буде важко отримати прибуток.

4. Залишайтеся спокійними, незалежно від прибутків чи збитків

Займаючись торгівлею криптоактивами, більшість людей має бажання заробити гроші, а також заробити більше. Однак заробляти потрібно чесно, а втрачаючи – усвідомлено. Коли заробляєте, не слід самовдоволено радіти і бути надто впевненим; коли не вдається заробити, варто зберігати розсудливість, спокійно спостерігаючи за змінами, чекаючи наступної можливості на ринку.

Ви можете використовувати різні інвестиційні стратегії при вході в крипторинок, як окремо, так і одночасно, але для зниження інвестиційних ризиків я б більше порадив вам застосувати такі стратегії для класифікації різних Криптоактиви.

1) стратегія довгострокового утримання

Довгострокове утримання інвестицій не вимагає постійної уваги до коливань вартості ваших криптоактивів. При застосуванні цієї стратегії єдине, що вам потрібно зробити, це довгостроково утримувати ті криптоактиви, які мають ціну нижчу за їхню вартість і хороші перспективи розвитку. Що стосується тривалості цього довгострокового утримання, зазвичай потрібно утримувати їх протягом 3-5 років, отримуючи прибуток лише від зростання цін.

Отже, основна увага стратегії довгострокового утримання зосереджена на виборі проекту, а не на процесі утримання, тому вам не потрібно надто хвилюватися про короткострокові коливання цін і час купівлі. Для криптоактивів, які ви плануєте утримувати довгостроково, ви навіть можете купувати під час значних падінь ринку.

2) Стратегії торгівлі на коливаннях

Стратегія спекулятивної торгівлі є одним з найбільш розповсюджених способів інвестування. На відміну від стратегії довгострокового утримання, вона більше зосереджена на досягненні помітного прибутку від коливань. Інвестори при купівлі криптоактиву заздалегідь оцінюють ступінь зростання або падіння ціни. Коли ціна досягає очікуваного рівня зростання або зовсім не відповідає очікуванням, вони продають, а коли ціна падає в межах очікувань, можуть вибрати збільшення позиції, чекаючи повторного зростання ціни.

3) Стратегії торгівлі на короткій дистанції

Ця інвестиційна стратегія підходить для швидко реагуючих, чутливих до змін на ринку та здатних приймати високочастотну торгівлю роздрібних інвесторів. Для інвесторів, які використовують стратегію короткострокової торгівлі, крім того, щоб вміти вчасно захопити правильний момент, ще важливіше встигнути вийти з ринку до його зміни, адже якщо запізнитися або не вийти, то наступні втрати можуть перевищити прибуток.

Як роздрібний інвестор може знизити ризик збитків від торгівлі криптоактивами?

Як роздрібний інвестор, ви можете не встигнути повністю вийти з торгівлі після втрат у криптоактивах. Однак підготовка перед торгівлею або хеджування під час торгівлі можуть максимально зменшити втрати від інвестицій у криптоактиви, ви можете скористатися наведеними нижче способами. ( Нижче наведено особистий досвід автора, не є конкретною інвестиційною порадою )

Перед торгівлею оберіть активи з більшою безпекою та меншим ризиком або виберіть відповідний спосіб торгівлі.

▪ Фонд індексів криптоактивів

Криптоактиви індексні фонди відрізняються від окремих криптоактивів, окрім того, що вони здатні розподілити ризики, їх унікальні системи можуть автоматично відбирати якісні проекти, а складові монети динамічно коригуються: через певний проміжок часу з індексу будуть виключені криптоактиви, які показують погані результати. У довгостроковій перспективі, дотримуючись інвестицій у різні криптоактиви індексні фонди, ви все ще можете отримати досить значний прибуток.

▪ Квантова торгівля

Якщо ви все ще хочете спробувати свої сили на крипторинку, то квантова торгівля дуже підходить для вас. Квантова торгівля — це використання комп'ютерної допомоги для створення набору інвестиційних стратегій за допомогою загальновживаних технічних індикаторів на ринку, а потім за допомогою програми розраховуються та фіксуються напрямки та моменти купівлі-продажу. Трейдеру не потрібно проводити жодного аналізу або мати думку про ринок, потрібно лише повністю дотримуватися сигналів, наданих програмою, для виконання операцій купівлі-продажу. Цей підхід має найбільшу перевагу в тому, що він не лише максимально аналізує історичні дані цін, але й повністю уникає ризику втрат через когнітивні помилки.

Обидва ці методи можуть допомогти вам ефективно знизити ймовірність втрат на крипторинку, однак вони також мають певні недоліки, такі як те, що дохідність інвестицій в індексні фонди все ж є досить низькою в порівнянні з інвестиціями в окремі криптоактиви; хоча кількісна торгівля є досить простою у використанні, розробка стратегій є досить складною, і в кінцевому підсумку комп'ютер все ж не може зрівнятися з людським мозком у прийнятті рішень… Тому ці проблеми можуть лише в певній мірі знизити втрати, але не можуть вирішити проблему з кореня.

Як можна зменшити втрати під час торгівлі?

▪ Стратегія хеджування

Обидва ці способи торгівлі потребують підготовки на початку інвестування, але хеджування під час торгівлі криптовалютами може ефективно допомогти нам зменшити втрати. Торгівля контрактами є звичним способом хеджування, її принцип полягає у відкритті позицій в протилежному напрямку для хеджування ризиків, що дозволяє отримувати прибуток для компенсації втрат. Вона дозволяє швидко та гнучко інвестувати, підтримує короткострокову торгівлю, механізм важелів дозволяє використовувати невелику суму коштів для отримання прибутку. На платформі Gate один рахунок може торгувати такими продуктами, як спотова криптовалюта, ф'ючерси, опціони тощо, що полегшує реалізацію хеджингових стратегій.