Два високодохідних Дивіденд ETF, які варто розглянути для довгострокових інвестицій

Основні моменти

• Пара ETF, зосереджених на дивідендах, пропонує привабливі доходності 3,7% та 4% за поточними цінами.
• ETF, що базується в США, протягом останніх п'яти років постійно збільшував свою виплату на вражаючі 7,6% щорічно.
• З 2020 року міжнародний ETF збільшив свій дивіденд на суттєві 13,3% на рік.

Створення стабільного потоку дивідендного доходу не вимагає значних капіталовкладень або складних технік відбору акцій. Насправді, скромна сума $200 є достатньою для придбання акцій двох ETF з високою прибутковістю дивідендів, які пропонують привабливі можливості в поточному ринковому середовищі.

ETF з акціями, орієнтованими на дивіденди в США, та міжнародний ETF з високою прибутковістю дивідендів забезпечують інвесторам широкий доступ до багатьох провідних компаній, які виплачують дивіденди в США та за кордоном. Більше того, з $200 ви можете інвестувати в обидва фонди і все ще залишити трохи решти.

Розуміння механіки цих дивідендних ETF

Обидва ETF є пасивно керованими фондами, які відстежують конкретні індекси. ETF, орієнтований на США, слідує за внутрішнім індексом дивідендів, що складається з 100 компаній.

Цей ETF враховує лише американські компанії, які підвищували свої дивіденди як мінімум протягом десятиліття, виключаючи інвестиційні трасти в нерухомість (REITs). Компанії, що відповідають цим критеріям, оцінюються на основі таких факторів, як рівень боргу, рентабельність власного капіталу, дохідність дивідендів та п'ятирічні темпи зростання дивідендів.

Індекс обмежений 100 компаніями з найвищими композитними балами і важиться відповідно до ринкової капіталізації. Це означає, що більші компанії мають більш значний вплив на показники. Станом на початок вересня 2025 року двома найбільшими активами були відомі енергетичні корпорації.

Міжнародний ETF відстежує глобальний індекс високих дивідендів, що не включає США. Це всебічний індекс понад 1,500 акцій, незважаючи на виключення бізнесу, що базується в США, та REIT. Індекс пасивно обирає акції на основі ключових характеристик, включаючи ринкову капіталізацію та дохідність дивідендів. Станом на кінець липня 2025 року, дві великі швейцарські транснаціональні корпорації були його основними активами.

Що пропонують ці ETF з дивідендами

Завдяки нещодавньому спліту акцій, ETF, орієнтований на США, торгується за доступною ціною близько $28 за акцію. Проектуючи його останні чотири виплати дивідендів вперед, інвестори, які купують за поточними цінами, можуть очікувати прибутковість 3,7% у наступному році.

Значно вищий дохід у майбутніх роках виглядає більш ймовірним, ніж стагнація для цього ETF. Його квартальна виплата зросла на 7,6% щорічно за останні п'ять років.

Акції міжнародного ETF оцінюються вище приблизно за $83 за акцію, але вони можуть бути варті інвестицій. Квартальний виплат дивідендів цього ETF зріс на 13,3% щорічно за останні п'ять років. Навіть якщо майбутні виплати будуть відповідати минулорічним, інвестори, які купують акції за поточними цінами, можуть отримати дохідність 4% протягом наступних 12 місяців.

Обидва ETF управляються пасивно, що призводить до низьких витрат. Це означає, що майже всі прибутки з їхніх базових індексів доходять до вашого інвестиційного рахунку.

Міжнародний ETF має витратний коефіцієнт 0,17%, трохи вищий через акцент на міжнародних акціях. ETF, орієнтований на США, має значно нижчий витратний коефіцієнт 0,06%.

Аргументи на користь диверсифікації

Хоча ETF, орієнтований на США, відстає від міжнародного ETF за показниками за останні п'ять років, ця тенденція може не продовжуватися в майбутньому. Замість того, щоб зосереджувати всі свої ресурси в одному варіанті, розподіл вашого інвестування між обома є відмінною стратегією для підтримки географічно різноманітного портфеля.