Чи є American Funds New Perspective R6 (RNPGX) зараз сильним вибором паївого фонду?

Шукаєте надійний варіант звіту про акційний пайовий фонд? American Funds New Perspective R6 (RNPGX) може привернути вашу увагу, хоча я не зовсім впевнений. Він має рейтинг пайового фонду Zacks 3 (Hold), заснований на дев'яти прогнозуючих факторах, включаючи розмір, вартість та минулу продуктивність.

Фонд існує з травня 2009 року і накопичив понад 29,14 мільярда доларів активів. Ним управляє команда, а не зірковий індивідуальний менеджер - що, на мій погляд, завжди було змішаним благом. Іноді управління комітетом розмиває відповідальність.

З точки зору продуктивності, RNPGX демонструє певну силу з річною дохідністю за 5 років на рівні 7,15%, що ставить його в першу третину серед однолітків. Його 3-річна дохідність становить 6,67%, також у першій третині. Не погано, але навряд чи вражаюче, якщо врахувати загальну продуктивність ринку в цей період.

Мене турбує волатильність. З середнім відхиленням 21.78% за три роки та 18.89% за п’ять років, цей фонд насправді є більш волатильним, ніж середні показники категорії (16.86% та 14.79% відповідно). Ви берете на себе додатковий ризик без пропорційно кращих доходів.

Ще більше занепокоєння викликає негативна альфа -2,81 за п'ять років. По суті, це означає, що менеджери намагаються перевершити контрольний показник S&P 500 з поправкою на ризик. Я завжди задаюся питанням, чому я повинен платити професійним менеджерам, які недопрацюють індекс.

Витрати, безумовно, низькі – 0,41% в порівнянні з середнім показником по категорії 1,10%, що, можливо, є його найбільшою перевагою. Вхідні бар'єри також розумні – всього $250 початкових інвестицій та $50 для наступних інвестицій.

Головне – RNPGX, здається, не більше ніж посередній варіант. Хоча він пропонує відносно сильну продуктивність і нижчі комісії, вища волатильність і негативний альфа змушують мене бути обережним. Існують, ймовірно, кращі варіанти для інвесторів, готових провести дослідження. Я б продовжував пошуки, якщо у вас немає конкретних причин віддавати перевагу підходу цього фонду.