Розумні дивідендні стратегії для ваших $500: за межами хайпу мем-акцій

На сьогоднішньому ринку $500 може здаватися скромним, але цього більш ніж достатньо, щоб почати накопичувати багатство через стратегічні інвестиції в дивіденди. Хоча спокуса швидкого прибутку від мем-акцій або криптовалюти може бути привабливою, більш розумний підхід полягає в тому, щоб розмістити свої гроші в надійних компаніях, які виплачують дивіденди і можуть забезпечити суттєвий довгостроковий прибуток.

Я мав досвід азартних ігор на високих ризиках, але досвід навчив мене, що стабільні акції з дивідендами часто перевершують з часом. Дозвольте мені розповісти вам про два переконливі варіанти, які варто розглянути прямо зараз.

Brookfield Asset Management: Альтернативний інвестиційний гігант

Брукфілд вирізняється як один з провідних альтернативних керуючих активами у світі. Замість традиційних акцій та облігацій вони зосереджуються на нерухомості, інфраструктурі, приватному капіталі та кредитних ринках - активах, які часто добре працюють під час інфляційних періодів.

Їхні цифри розповідають переконливу історію: 14% CAGR у капіталі, що приносить комісійні, з 2022 по 2024 рік, з прогнозованим зростанням розподільних прибутків на акцію на 11% у 2025 році та на 17% у 2026 році. З прогнозованою прибутковістю близько 2,9%, це не найвищий платник, але ця стабільність має свою ціну - акція торгується за 31x розподільними прибутками наступного року.

Що я вважаю особливо переконливим, так це вплив Brookfield на ринки хмарних технологій та штучного інтелекту через їхні інвестиції в інфраструктуру та відновлювальну енергетику. Хоча це не дешево, їхня траєкторія зростання виправдовує оцінку для інвесторів, які шукають стабільність в умовах сьогоднішньої невизначеності.

Ares Capital: Гра з високими доходами BDC

Для тих, хто шукає більш суттєвий дохід, Ares Capital пропонує величезну 8,6% дохідність. Як найбільша у світі корпорація з розвитку бізнесу, Ares фінансує компанії «середнього ринку», яких традиційні банки часто уникають.

Їхній диверсифікований портфель в 27,1 мільярда доларів охоплює 566 компаній, які підтримуються 245 приватними інвесторами, більшість інвестицій зроблено в забезпечені позики. Ця диверсифікація забезпечує важливий захист від потенційних банкрутств.

Останні зниження ставок ФРС, як очікується, тимчасово зменшать прибутки Ares, але при лише 11-кратному співвідношенні до прибутків наступного року, акції виглядають значно недооціненими. Їхня структура кредитів з плаваючою процентною ставкою означає, що вони отримають вигоду, коли ставки зрештою стабілізуються, що робить це привабливим моментом для інвесторів, орієнтованих на дохід.

На відміну від багатьох пасток з високими доходами, які я бачив у процесі колапсу, Ares продемонстрував, що може підтримувати своє покриття дивідендів навіть під час складних процентних умов.

Хоча обидва акції пропонують привабливу вартість, ваш вибір врешті-решт залежить від ваших пріоритетів - Brookfield для стабільного зростання з помірним доходом або Ares для значної прибутковості з потенційним приростом капіталу, коли процентні ставки нормалізуються.

У будь-якому випадку, це значно розумніші місця для вашого $500 , ніж переслідування наступного вірусного акції чи токена в соціальних мережах.