Темна сторона Крипто: Уроки з Уолл-стріт для інвесторів Web3

У світі інвестування те, що здається вигідною угодою, може обернутися дорогим помилкою. Це особливо актуально для новачків у крипто- та Web3-просторі, які можуть бути спокусені привабливістю токенів або монет за низькою ціною. Проводячи паралелі з традиційними фінансами, ми можемо навчитися цінним урокам про ризики переслідування, здавалося б, дешевих інвестицій.

Пастка пенні-акцій у криптовалюті

Том Гарднер, генеральний директор відомої фінансової консультативної компанії, має просте правило для нових інвесторів: уникайте акцій, ціна яких нижча за $10 протягом перших трьох років інвестування. Цю мудрість можна безпосередньо застосувати до криптовалютного ринку, де токени з низькою ціною часто приваблюють недосвідчених інвесторів.

Гарднер пояснює:

Ніхто не повинен робити покупку на публічних ринках акцій, ціна яких нижча за $10 за акцію, як першу інвестицію або першу колекцію інвестицій. Є компанії, які можуть показувати дуже хороші результати з низькою ціною акцій, але загалом це є показником невдачі бізнесу.

У світі криптовалют це означає уникнення токенів або монет з надзвичайно низькою ціною, які часто називаються “криптовалютами-центами”. Як і з акціями-центами, ці активи можуть бути дуже волатильними і ризикованими.

Хибна привабливість активів з низькою ціною

Багато нових інвесторів приваблює активи з низькою ціною, оскільки вони можуть купити велику кількість акцій або токенів. Однак це хибне уявлення. Гарднер зазначає:

Чи хочете ви 5000 акцій шпалер, чи хочете ви одну акцію компанії з блакитними фішками, що коштує сотні тисяч доларів? Загальна кількість акцій не має значення.

Цей принцип вірний і в криптовалюті. Володіння великою кількістю дешевих токенів не є вищим за володіння меншою кількістю більш цінної та усталеної криптовалюти.

Два типи високоризикових активів

У традиційних фінансах та криптовалюті активи з надзвичайно низькою ціною зазвичай потрапляють до двох категорій:

1. Довгі шанси: Це проекти або компанії, які за кілька років зможуть генерувати доходи. У криптовалюті це можуть бути протоколи на ранній стадії або токени, пов'язані з неперевіреними технологіями.

2. Неуспішні проекти: Це активи, які перебувають у вільному падінні з різних причин, таких як погане управління, регуляторні проблеми або конкуренція. У криптопросторі це можуть бути токени покинутих проектів або тих, що стикаються з серйозними технічними чи юридичними викликами.

Чому новим інвесторам слід бути обережними

Для тих, хто лише входить у простір Web3 та криптовалют, важливо пам'ятати, що завжди є причина, чому актив оцінюється так низько. Якщо б була справжня цінність, більш досвідчені інвестори вже б її виявили.

Гарднер підкреслює важливість цього застереження:

Якби я міг сказати всьому світу, коли ви входите на публічні ринки, вам не дозволяється купувати акції в перші три роки, які оцінюються нижче $10 за акцію, ми буквально заощадимо сотні і сотні мільйонів доларів по всьому інвестиційному ландшафту для нових інвесторів.

Застосовуючи це до криптовалюти, нові інвестори повинні зосередитися на встановлених, авторитетних проектах, а не переслідувати потенційну “наступну велику річ” у формі надзвичайно дешевих токенів.

Будівництво надійного фундаменту в інвестуванні в Web3

Уникаючи спокуси низькоцінних, високоризикових активів, нові інвестори у сфері Web3 та криптовалют можуть розпочати свою подорож на більш стійкому ґрунті. Цей підхід допомагає в:

• Зменшення впливу на високо волатильні та спекулятивні активи
• Зосередження на проектах з доведеними результатами та реальною утилітою
• Розробка більш стійкої та потенційно прибуткової інвестиційної стратегії

Оскільки криптовалютний ринок зріє, принципи обґрунтованого інвестування стають все більш актуальними. Хоча технологія може бути новою, основи мудрого інвестування залишаються в основному такими ж, як і в традиційних фінансах, так і в новому світі Web3.