Що таке товар? Посібник для початківців по торгівлі товарами

Останнім часом я досліджую варіанти інвестування і натрапив на торгівлю товарами. Перш ніж ви кинетеся в це, як майже зробив я, вам слід знати, що це насправді таке. Дозвольте мені розповісти, що я дізнався.

Що таке товари?

Товари – це основні сировинні матеріали, які використовуються для виробництва товарів або послуг, які ми використовуємо щодня. Подумайте про мідь, сир crude oil, пшеницю, кавові зерна та золото. Вони, по суті, є будівельними блоками всього, що ми споживаємо! Ринок ділить їх на дві основні категорії: Тверді товари ( видобуті ресурси, такі як метали та нафта ) і М'які товари ( вирощені продукти, такі як кава та цукор ).

Типи товарів

Сільськогосподарський - Цукор, бавовна, кавові зерна Сільськогосподарські тварини - Свинячий живіт, жива худоба Енергія - Нафта, газ Дорогоцінні метали - золото, срібло, платина

Мені цікаво, що товари стандартизовані - барель нафти з Техасу має бути по суті таким же, як барель з Саудівської Аравії. Ця однорідність робить їх торгованими як фінансові активи.

Що впливає на ціни товарів?

Товарний ринок дикий - ціни коливаються драматично на основі:

1. Фактори попиту - Зростання населення та рівні доходів впливають на споживчі звички. Коли країни стають багатшими, вони споживають більше м'яса та молочних продуктів замість зерна.

2. Обмеження постачання - Обмежена сільськогосподарська земля, робоча сила, можливості видобутку та погодні умови. Після фінансової кризи 2008 року інвестиції в виробничі потужності значно зменшилися.

3. Непередбачувані події - Зміна клімату викликає екстремальні погодні умови, які руйнують врожай. Просто погляньте на те, що сталося, коли напруженість між Росією та Україною порушила експорт пшениці!

4. Ринкова спекуляція - Іноді ціни зростають просто тому, що трейдери вважають, що вони зростуть ще більше. Це само здійснюючий цикл, який може відривати ціни від фундаментальних показників.

Цінова волатильність виникає через дисбаланс між попитом і пропозицією. Я бачив, як ціни на нафту падали, коли виробництво перевищує попит, а ціни на золото зростають під час економічної невизначеності.

Торгівля товарами: Плюси і мінуси

Переваги

• Захист від інфляції - Коли витрати на життя зростають, ціни на товари зазвичай слідують за цим.
• Диверсифікація портфеля - Вони часто рухаються інакше, ніж акції та облігації
• Висока ліквідність - Популярні товари легко купувати та продавати
• Потенційно високі доходи - Цінові стрибки під час нестачі можуть бути величезними
• Довгострокове зростання - Обмежені ресурси проти зростаючого попиту

Недоліки

• Надмірне кредитне плече - Ці онлайн-торгові платформи пропонують шалене кредитне плече, яке може знищити вас за кілька хвилин! Я бачив, як друзі втрачали все таким чином.
• Екстремальна волатильність - Товари коливаються в 2 рази більше, ніж акції, і в 4 рази більше, ніж облігації. Нафта та золото особливо нестабільні.
• Протилежні рухи акцій - Коли акції зростають, товари часто падають, що не завжди є тим, чого ви хочете.
• Екологічний вплив - Будьмо чесними, багато методів видобутку сировини завдають серйозної шкоди планеті. Видобуток нафти, гірничі роботи та промислове сільське господарство завдають серйозної шкоди.

Як початківці можуть торгувати товарами

Я знайшов чотири основні способи доступу до товарних ринків:

1. Товарні ETF - Купуйте акції, які відстежують ціни на товари без володіння фізичними активами
2. Ф’ючерсні контракти - Угоди на купівлю/продаж товарів за заздалегідь визначеними цінами
3. Акції компаній-товаровиробників - Інвестуйте в бізнеси, які виробляють/переробляють товари
4. CFDs (Контракти на різницю) - Спекулюйте на змінах цін без володіння активами

Торги CFD стали особливо популярними через те, що:

• Ви можете отримувати прибуток як з підвищення, так і з зниження цін
• Кредитне плече збільшує потенційні прибутки (, але й збитки!)
• Ринки відкриті 24/5, що робить торгівлю зручною

Витрати на торгівлю, які слід врахувати

Багато новачків забувають про витрати на транзакції! Ваш прибуток – це не просто різниця між цінами відкриття та закриття. Ви повинні врахувати:

1. Спреди - Різниця між цінами покупки та продажу
2. Нічні збори - Платежі за утримання позицій після закриття ринку
3. Комісії - Плата, яку стягують деякі платформи за кожну угоду

Ці витрати швидко накопичуються і можуть з'їдати прибутки, особливо для частих трейдерів.

Час роботи

Різні товари торгуються в різні години залежно від їх основних бірж. Золото та срібло зазвичай торгуються майже 24 години протягом тижня, тоді як сільськогосподарські продукти, такі як кава, мають більш обмежені години.

Остаточні думки

Торговля товарами не для всіх - це вимагає розуміння динаміки ринку та терпимості до ризику. Я б не рекомендував вкладати всі свої гроші в товари через їхню волатильність.

Розумний підхід – це диверсифікація. Включіть деякі товари як частину більш широкої інвестиційної стратегії. І, будь ласка, ретельно досліджуйте перед тим, як вкладати реальні гроші. Я навчився цього важким шляхом!