Посібник з інвестицій в золото: порівняння 5 видів інвестицій

Пояснення варіантів інвестицій в золото: який метод є найефективнішим і найбільш прибутковим?

В умовах міжнародної геополітичної напруги та високої інфляції інвестиції в золото привертають все більше уваги інвесторів. У цій статті ми детально розглянемо різні способи інвестицій у золото та надамо вам посібник для вибору найкращого інвестиційного методу.

Поточний ринок золота та інвестиційний час

• Ціни на золото у 2022-2023 роках суттєво коливалися, перевищуючи 2000 доларів на високих рівнях і знижуючись нижче 1700 доларів на низьких.
• У 2024 році ціна на золото оновлює історичні максимуми через кілька факторів: зростання очікувань щодо зниження процентних ставок у США, підвищення геополітичних ризиків, рекордні закупівлі золота центральними банками світу є основними рушійними силами.
• У вересні 2025 року ціна на золото перевищить 3700 доларів, Goldman Sachs встановила цільову ціну на 4000 доларів за унцію на середину 2026 року.

Довгострокова інвестиційна стратегія: знайдіть відповідні точки входу та розгляньте можливість придбання фізичного золота, золотих накопичувальних рахунків або золота ETF.

Стратегія короткострокової торгівлі: Якщо ви шукаєте вищі доходи і готові прийняти ризики, розгляньте можливість торгівлі ф'ючерсами на золото або CFD на золото. Якщо ви хочете почати з невеликої суми, ви можете торгувати з невеликими сумами на надійній торговій платформі.

Порівняльна таблиця методів інвестування в золото

1. Особливості та стратегії торгівлі фізичним золотом

До фізичного золота відносяться золоті злитки, золоті монети, золоті прикраси, пам'ятні монети тощо, але якщо ви інвестуєте, рекомендується купувати золоті злитки. Обдумайте уважно золоті прикраси та пам'ятні монети.

Переваги：

• Низький ризик
• Метод торгівлі простий
• Висока ефективність хеджування від інфляції

Недоліки：

• Висока ціна
• Потрібно місце для зберігання
• Багато додаткових витрат (зберігання, страхування тощо)

Торгові стратегії:

• Поступово купуйте під час періодів нестабільності ринку, щоб підвищити стабільність портфеля
• Спрямування на збереження вартості активів за рахунок довгострокового утримання
• Фізичне золото зменшує частоту угод і розглядає можливість торгівлі під час великих коливань на ринку.

Інвестори, яким це підходить: інвестори, які зосереджуються на колекціонуванні, хеджуванні ризиків та збереженні активів.

Де вигідно купити золоті злитки?

З точки зору надійності, рекомендується купувати в банку. Золоті злитки в банку мають невелику обробку та низькі витрати, а також забезпечують надійність бренду.

2. Використання рахунку накопичення активів

Золотий накопичувальний рахунок (паперове золото) - це послуга, яка дозволяє купувати золото через банк, а банк зберігає його, що є зручнішим, ніж фізичне золото.

Переваги：

• Ризик відносно низький
• Можливість торгувати з невеликими сумами
• Можливий обмін на фізичне золото
• Не потребує зберігання

Недоліки：

• Торгівля можлива лише в певні години
• Лише купівля на підвищення та продаж на зниження
• Можуть виникати витрати на конверсію

Торговельна стратегія：

• Регулярне інвестування невеликих сум (метод доларової вартості) для розподілу ризику цінових коливань
• Розглянути можливість концентрації інвестицій під час значного падіння цін на золото
• Включити як частину довгострокового формування активів

Інвестори, яким це підходить: інвестори, які прагнуть до довгострокових інвестицій з низькими витратами та низькою частотою торгів.

3. Інвестиційна стратегія з використанням золотих ETF

Золотий ETF - це фонд, що слідує за золотим індексом, який характеризується низьким бар'єром для інвестування та високою ліквідністю. Однак він обмежується лише покупками.

Переваги：

• Легкість у торгівлі (можливість торгівлі за наявності брокерського рахунку)
• Низький бар'єр для інвестицій
• Має вищу ліквідність, ніж фізичне золото

Недоліки：

• Зверніть увагу на витрати на управління фондом
• Існують обмеження щодо часу торгівлі
• Існує можливість, що фактична ціна золота може відрізнятися від ринкової ціни.

Торгова стратегія：

• Збільшення інвестиційної частки під час зростання цін на золото
• Диверсифікація портфеля, використовуючи обернену кореляцію з фондовим ринком
• Комбінування кількох ETF, пов'язаних із золотом, для диверсифікації ризиків

Інвестори, для яких підходить: інвестори, які акцентують увагу на довгострокових інвестиціях з низькими витратами та диверсифікацією.

4. Професійні способи використання торгівлі золотими ф'ючерсами

Золоті ф'ючерси - це ф'ючерсні контракти, що є об'єктом торгівлі міжнародною ціною на золото, з можливістю двосторонньої торгівлі, проте існують терміни погашення та ризики, пов'язані з левереджем.

Переваги：

• T+0 торгівля, майже 24 години торгівлі доступна
• Можна займати позиції як на купівлю, так і на продаж
• Підвищення ефективності капіталу за рахунок використання кредитного плеча
• Швидка реакція на коливання цін можливе

Недоліки：

• Високий ризик через використання кредитного плеча
• Потрібна оплата та ролловер
• Потрібні торгові навички

Торгові стратегії：

• Короткострокова торгівля з використанням технічного аналізу
• Стратегічне формування позицій під час оголошення економічних показників з великою волатильністю.
• Суворе управління ризиками та встановлення стоп-лій

Інвестори, які підходять: короткострокова торгівля, свінг-торгівля, інвестори з великими обсягами інвестицій

5. Ефективний підхід до торгівлі CFD на золото

Золото CFD є угодою з розрахунками за різницею, яка прив'язана до цін на фізичне золото, дозволяє двосторонні угоди, не має терміну зберігання позицій і є більш гнучкою, ніж ф'ючерси.

Переваги：

• Можливість невеликих угод, низький бар'єр входу
• Можна займати позиції як на покупку, так і на продаж.
• T+0 торгівля, можливість торгівлі 24 години на добу
• Процес відкриття рахунку простий
• Можливість швидкого виходу на ринок і його покидання

Недоліки：

• Ризик, пов'язаний з важелем, є високим
• Потрібні певні торгові навички
• Звертайте увагу на вартість овернайт-лізингу

Торговельна стратегія：

• Торгова конструкція, що підходить для скальпінгу та денної торгівлі
• Короткострокова торгівля на ринках з високою волатильністю
• Визначення торгових можливостей за допомогою аналізу кількох часових рамок

Привабливі інвестори: короткострокова торгівля, свінг-трейдинг, дрібні інвестори

Причини, чому інвестиції в золото викликають інтерес

• Золото є активом, який зберігає вартість у довгостроковій перспективі.
• Золото має міжнародний інвестиційний ринок, який торгується по всьому світу
• В періоди ринкових хвилювань виконує роль “безпечного притулку”
• Золото традиційно використовується як хедж-інструмент проти знецінення долара та зростання інфляції.

Інституційні інвестори зазвичай включають золото в свої інвестиційні портфелі, і загалом рекомендується виділяти принаймні 10% від загальної суми інвестицій на золото. Під час інфляції або ринкових збурень інтерес до інвестицій у золото особливо зростає.

Багато інвесторів використовують золото як “інструмент короткострокових угод для отримання прибутку від цінових коливань” або як інструмент хеджування ризиків у портфелі. Вибір відповідного методу інвестування в золото в залежності від ринкових умов призведе до ефективних інвестиційних результатів.