11 Найкращих Криптовалют, Прив'язаних до Золота: Інвестиційний Посібник 2025

Світ цифрових фінансів постійно еволюціонує, і ми спостерігаємо зростаючу тенденцію до активів, які поєднують технологічні інновації криптовалют зі стабільністю історичних традиційних інвестицій.

2025 рік відзначився значними змінами на фінансових ринках, зумовленими адміністрацією американського президента Дональда Трампа. Зменшення державних витрат у США та введення нових мит призвели до суттєвого падіння фондових курсів. Це падіння акцій також вплинуло на ринок криптовалют, відображаючи загальний настрій обережності серед інвесторів. У цьому контексті невизначеності гібридні активи набирають значної популярності.

Криптовалюти, забезпечені золотом, представляють унікальний клас активів – цифрове золото. Ці інструменти надають інвесторам можливість диверсифікації, яка поєднує переваги технології блокчейн з віковою надійністю золота.

Основні моменти:

• Криптовалюти, забезпечені золотом, є цифровими активами, вартість яких гарантується фізичними запасами золота, що зберігаються їх емітентами або затвердженими третіми сторонами.

• Tether Gold (XAUt) та Pax Gold (PAXG) домінують у цьому сегменті, представляючи приблизно три чверті від загальної капіталізації цього ринку.

Функціонування криптовалют, прив'язаних до золота

Криптовалюти, забезпечені золотом, є стейблкоїнами, чия вартість пов'язана з ціною фізичного золота. На відміну від традиційних криптовалют, таких як Bitcoin або Ethereum, чия вартість в основному визначається попитом і пропозицією на ринку, ці токени представляють право власності на конкретну кількість фізичного золота, збереженого в безпечних приміщеннях.

Процес починається з придбання фізичного золота емітентом. Це золото зберігається у спеціалізованих, надійних та зазвичай застрахованих депозитах.

На основі цього золотоварного резерву випускаються цифрові токени на блокчейні. Кожен токен представляє собою точну частку золота — наприклад, грам або унцію. Емітенти регулярно організовують незалежні аудити своїх золотоварних резервів, щоб підтвердити, що кількість токенів в обігу точно відповідає фізичним резервам. Результати цих аудитів зазвичай публікуються, щоб забезпечити прозорість, дозволяючи інвесторам їх перевіряти.

Ці токени можна купувати, продавати та обмінювати на платформах для торгівлі криптовалютами, як і будь-який інший цифровий актив. Деякі проекти також пропонують можливість обміняти свої токени на фізичне золото або його еквівалент у фіатній валюті, але важливо уважно розглянути конкретні умови викупу.

Токенізоване золото таким чином поєднує ліквідність та зручність криптографічних транзакцій з фундаментальною вартістю дорогоцінного металу, пропонуючи особливо безпечний інвестиційний варіант в екосистемі крипто.

Переваги та недоліки криптовалют, забезпечених золотом

Переваги

• Стабільність та забезпечення реальним активом: Це головна перевага цифрового золота. Індексування за ціною золота забезпечує вищу стабільність у порівнянні з волатильними криптовалютами. Ця характеристика робить цей клас активів привабливим інструментом для збереження капіталу та хеджування ризиків, особливо в період фінансової нестабільності.

• Захист від інфляції: Золото історично вважається ефективним захистом від інфляції, властивість, якою природно наділені токени, що мають його забезпечення.

• Прозорість та безпека блокчейну: Транзакції, зареєстровані в блокчейні, гарантують повну прозорість. Регулярні аудити та публікація їхніх результатів зміцнюють довіру до цих проектів.

• Опція фізичного викупу: Деякі проекти дозволяють власникам обмінювати свої токени на фізичне золото, що додає додатковий рівень безпеки.

Недоліки

• Ризик контрагента: У разі банкрутства емітента або депозитарія інвестори можуть зазнати значних втрат.

• Ризик шахрайства: Існує ризик виникнення проектів, які стверджують, що забезпечені золотом, але не мають достатніх резервів або є повністю вигаданими. Інвестори повинні залишатися пильними, щоб уникнути таких шахрайств.

• Регуляторна невизначеність: Юридичний статус цих активів все ще визначається в багатьох юрисдикціях, що створює певні ризики. Ситуація значно варіюється від країни до країни, що є фактором, який слід врахувати перед будь-якими інвестиціями.

Аналіз 11 найкращих криптовалют, що забезпечені золотом у 2025 році

Ринок криптовалют, забезпечених золотом, продовжує розвиватися, з появою нових гравців і зміцненням позицій вже існуючих проектів. Ось детальний аналіз 11 найбільш актуальних криптовалют, забезпечених золотом:

1. Tether Gold (XAUt)

Запущений у 2020 році, Tether Gold наразі є найбільшою криптовалютою, яка забезпечена золотом, за ринковою капіталізацією. Кожен токен XAUt представляє собою право власності на тройську унцію золота, що відповідає стандарту London Good Delivery, збережену в високозахищеному швейцарському сховищі.

У 2025 році XAUt зберігає свою домінуючу позицію на ринку, з дещо вищими преміями в порівнянні з ціною фізичного золота, особливо на менших біржових платформах.

2. PAX Золотий (PAXG)

PAXG твердо займає друге місце в цьому сегменті ринку. Кожен токен PAXG забезпечений тройською унцією золота London Good Delivery, зберіганням у професійних установах Brink's. PAXG надає інвесторам можливість володіти фізичним золотом з правом викупу.

У порівнянні з Tether Gold, PAXG зазвичай пропонує нижчі комісії та більш прозорі аудити, що робить його переважним вибором для інвесторів із довгостроковою перспективою, які шукають максимальну стабільність.

3. Кворіум Золотий (QGOLD)

Третя за величиною криптовалюта, що забезпечена золотом. Цей проект був запущений наприкінці 2023 року на BNB Chain компанією Quorium, яка займається сталим видобутком. QGOLD вирізняється своїм зобов'язанням дотримуватися екологічно чистих практик видобутку.

4. Кінезіс Голд (KAU)

Цей актив був запущений компанією Kinesis, яка базується на Кайманових островах і спеціалізується на фінансуванні блокчейн. Кожен токен KAU представляє 1 грам фізичного золота. Проект вирізняється своєю інноваційною системою доходу, де частина комісійних зборів за транзакції перерозподіляється серед власників KAU та KAG (його токена срібла).

5. VeraOne (VRO)

Запущений у травні 2020 року на Ethereum британською компанією LinGOLD Ltd., VeraOne відповідає не лише вимогам Лондонської асоціації дорогоцінних металів (LBMA), але також має оптимальну чистоту 999,9 (99,99%) і може бути конвертований у фізичну форму в законно визнаній валюті урядом Гібралтару. Один токен VRO дорівнює одному граму фізичного золота.

6. Новем Золотий Токен (NNN)

Цей токен представляє собою право власності на фізичне золото, яке зберігається компанією Novem Gold у безпечних приміщеннях у Ліхтенштейні. Кожен токен NNN зазвичай забезпечений 1 грамом золота, що відповідає стандартам Лондонської асоціації bullion market (LBMA).

7. Золотий DAO (GLDT)

Токен, асоційований з децентралізованою автономною організацією (DAO), що має на меті демократизувати доступ до інвестування в золото. Вартість GLDT пов'язана з фізичним золотом, а специфікації гарантії (ratio token/or, місце зберігання) визначаються протоколами та рішеннями DAO. Фізичне золото, що гарантує ці токени, зберігається у Швейцарії, з регулярними перевірками, що проводяться незалежними третіми сторонами.

8. Comtech Gold (CGO)

Інший токен, чия вартість забезпечена грамом золота з чистотою 999,9, зберігається в сертифікованих установах у Дубаї. Проект підкреслює свою повну регуляторну відповідність, прозорість завдяки регулярним аудитам, проведеним визнаними фірмами, та можливість для інвесторів отримувати фізичне золото.

9. VNX Золотий (VNXAU)

Ця криптовалюта випускається платформою VNX Exchange з Ліхтенштейну, яка спеціалізується на токенізації традиційних активів. Кожен токен VNXAU забезпечений 1 грамом чистого золота, сертифікованого відповідно до стандартів Лондонської асоціації bullion market (LBMA), і зберігається у фізичному депозитарії в Ліхтенштейні.

10. tGOLD (tXAU)

Токен, заснований на Ethereum та Polygon, запущений наприкінці 2022 року фінансовою технологією Aurus, що базується в Дубаї. tGOLD також забезпечений дорогоцінним металом: кожен токен представляє 1 грам фізичного золота puretété 99,99%, яке зберігається в повністю застрахованих і перевірених депозитах по всьому світу.

11. Кінка (XNK)

Токен, запущений у березні 2024 року на Ethereum компанією з Японії Kinka (BVI) Ltd. Токени XNK пов'язані з вартістю певної кількості золота (зазвичай 1 грам ). Цей проект має на меті поєднати стабільність золота з перевагами технології блокчейн, забезпечуючи прозорість, ефективність транзакцій та відповідність фінансовим регуляціям Японії.

Перспективи криптовалют, забезпечених золотом

Криптовалюти, забезпечені золотом, представляють собою особливо багатообіцяючий фінансовий інструмент в екосистемі цифрових фінансів у 2025 році. Вони пропонують унікальну комбінацію, що поєднує історичну стабільність золота з ефективністю та доступністю технологій блокчейн.

Поки традиційний ринок криптовалют зазнає спаду, криптовалюти, що базуються на золоті, демонструють щотижневий ріст, який майже ідеально відображає підвищення вартості фізичного золота. Для інвесторів, які шукають безпечні інвестиційні можливості в крипто-світі у 2025 році, ці токени, що базуються на золоті, є особливо актуальною альтернативою.

Тренд токенізації традиційних активів, таких як золото, здається, має тривалу природу, пропонуючи міст між традиційними фінансами та цифровими інноваціями, одночасно зберігаючи безпеку та стабільність, яких прагнуть багато інвесторів в умовах економічної невизначеності.