Монета монстр M2: Невидимий правитель фінансового світу

На великій сцені економіки M2 схоже на непомітного, але контрольованого всім кулісного гравця. Простіше кажучи, M2 – це спосіб вимірювання того, скільки грошей обертається в економіці. Що ж таке це M2, про яке постійно говорять експерти та вчені?

Я особисто пережив божевільне розширення грошей у 2020 році. Тоді уряд США безумно роздавав допомогу, M2 зросла майже на 27%! Коли ці гроші потрапили на ринок, ми всі побачили, як криптовалюти та фондовий ринок буквально піднялися, як ракета. А потім у 2022 році, коли влада зрозуміла, що ситуація не така, як слід, швидко натиснула на гальма, зростання M2 різко зупинилося, і ринок відразу ж почав плакати.

Що насправді включає M2?

M2 не лише банкноти та монети. Він включає:

• Готівка та чекові рахунки (так звані M1): це ті гроші, які завжди можна витратити
• Зберігальний рахунок: хоча вивести кошти трохи складніше, але все ж відносно легко конвертувати.
• Депозит на визначений термін: банк виплачує вам невеликий відсоток, за умови, що гроші залишаються на рахунку протягом певного часу.
• Грошові ринкові фонди: низькоризикові інвестиції, які трохи перевищують відсотки за депозитами

В основному, M2 - це сума всіх коштів, які можуть бути відносно легко перетворені на "гроші для витрат".

Хто контролює M2?

Сказати по правді, центральні банки різних країн просто маги, які маніпулюють M2. Вони то знижують відсоткові ставки, заохочуючи позики, то підвищують ставки, змушуючи всіх скорочувати витрати. Уряд також є таємним гравцем, впливаючи на обсяг грошових коштів на ринку через масові вливання грошей або скорочення фінансування.

Банки також є безпосередніми учасниками, кожного разу, коли вони видають кредит, насправді вони створюють гроші з нічого! Ця "магія створення з нічого" є одним з ключових джерел розширення M2.

M2 та інфляція: небезпечний танець

Занадто швидке зростання M2 призводить до надмірної кількості грошей на ринку, кожен має повні кишені, тому ціни природно зростають. Ось чому в 2021-2022 роках глобальна інфляція різко зросла, ціни на продукти харчування та оренду житла злетіли вгору!

Центральні банки, бачачи таку ситуацію, негайно вживають заходів для підвищення процентних ставок, намагаючись охолодити економіку. Але такий "лікарський засіб" часто шкодить невинним і може призвести до рецесії та зростання безробіття. Ось чому я завжди відчуваю, що ці великі банки центрального рівня ходять по канату, і один необережний крок може призвести їх у прірву рецесії.

Як M2 впливає на мої інвестиції?

Для криптовалюти зростання M2 означає, що більше коштів може потрапити в цю сферу. Бичачий ринок криптовалют 2020-2021 років практично ідеально збігся з різким зростанням M2, і це зовсім не випадковість! Але коли M2 скорочується, ринкові кошти вичерпуються, і ризикові активи зазвичай постраждають першими, що є яскравим доказом кривавого обвалу на ринку криптовалют.

Ринок акцій також має подібні ситуації, але коливання зазвичай не такі різкі. Облігації, як правило, рухаються в протилежному напрямку до M2, оскільки зміна процентних ставок безпосередньо впливає на ціни облігацій.

Реальний випадок: Божевілля M2 під час COVID-19

Я досі чітко пам'ятаю ту експоненційну зростання M2 під час COVID-19. Центральні банки США та європейських країн безконтрольно накачували ліквідність, видаючи допомогу, M2 злетів до історичного максимуму.

А який результат? Інфляція різко зросла, ціни на активи злетіли, біткоїн одного разу перевищив 60 тисяч доларів, фондовий ринок встановив історичний максимум. Але гарні часи не тривали довго, після неконтрольованої інфляції у 2022 році центральний банк терміново почав зменшувати обсяги, зростання M2 різко сповільнилося і навіть стало негативним, ринок різко впав.

Це сила M2 — це не просто дані, а невидима рука, що впливає на гаманці та інвестиції кожного з нас. Коли ви бачите значні коливання даних M2, краще пристебнути ремені безпеки, адже ринок, можливо, незабаром зіткнеться з різкими коливаннями!

Незалежно від того, чи є ви трейдером, чи інвестором, розуміння тенденцій змін M2 є надзвичайно важливим для відстеження пульсу ринку. Врешті-решт, у цій фінансовій грі знати, куди «гроші» течуть, означає володіти ключем до перемоги.