З моменту, коли у 1971 році Ніксон розірвав священний зв'язок між доларом і золотом, цей блискучий метал став, як звір, що звільнився від ланцюгів, з кожної унції 35 доларів велике памп до понад 3700 доларів сьогодні. За ці 50 років ціна на золото зросла на 94 рази! І найнеочікуваніше, що вона навіть зросла більше, ніж фондовий ринок за той же період, адже Доу Джонс за цей час зріс лише на 49 разів, видно, що дідусі та бабусі, які просто купували золоті злитки та тримали їх вдома, були розумнішими за нас, молодих людей, які цілий день стежать за акціями!

Я часто думаю, що якби мій дідусь не поклав усі гроші на банківський депозит, а купив кілька злитків золота, чи міг би я вже зараз вийти на пенсію? Ай, якби я знав раніше, що слід було б відговорити його від слів банківського консультанта.

Божевільні 50 років золота: симфонія політичних криз і економічних панік

Оглядаючи рух золота, за останні 50 років було чотири великі бичачі хвилі, кожна з яких супроводжувалася значними світовими кризами:

1. 1970-1975 роки: Ніксон від'єднав долар від золота, ціна на золото зросла з 35 доларів до 183 доларів, піднявшись більш ніж на 400%. Люди хвилювалися, що долар стане непотрібним, і масово скуповували золото. Криза нафти тільки додала масла у вогонь.

2. 1976-1980 роки: знову спалахнула криза на Близькому Сході, іранська hostage-ситуація, вторгнення СРСР в Афганістан, світова економіка в рецесії, ціна золота знову велика памп до 850 доларів, зростання понад 700%! Це було майже божевілля.

3. 2001-2011 роки: подія 911 відкрила Пандорину скриньку тероризму на десятиріччя. США для ведення війни знизили відсоткові ставки та почали випускати боргові зобов'язання, що призвело до бурхливого зростання цін на нерухомість і, врешті-решт, до фінансової кризи 2008 року. За ці 10 років ціна золота зросла з 260 доларів до 1921 долара, зростання перевищило 700%! Я пам'ятаю, як тоді весь ринок був божевільним, родичі та друзі скуповували золоті злитки.

4. 2015-2025 роки: негативні процентні ставки, глобальна девальвація долара, війна в Україні, конфлікт між Ізраїлем та Палестиною...... з 2024 року ціна золота з понад 1800 доларів злетіла до понад 3700 доларів, цей стрибок за півтора року перевищив 60%, це просто абсурд!

Кажучи по правді, щоразу, коли я бачу такі величезні пампи, мені здається, що варто купити трохи золота, але я також переживаю, що стану покупцем на піку. Адже зараз вже зросло до абсурду, хто знає, що буде завтра? Чи справді ці аналітики, які кажуть, що ціна золота досягне 4000, заслуговують на довіру? Чи вони просто намагаються стимулювати обсяги торгівлі?

Чи підходить золото для інвестування? Якщо чесно, дивлячись на ситуацію

Чесно кажучи, порівнюючи золото та акції, за п'ятдесят років ціна на золото зросла значно більше, але питання в тому, хто може чекати 50 років? Не кажучи вже про те, що ціна на золото коливається дуже сильно, від 1980 до 2000 року цілих 20 років вона була в низькій точці, що можна було робити з золотом протягом цих 20 років? Зараховувати відсотки? Вибачте, золото не приносить золотих яєць.

Тому моя точка зору дуже пряма: золото не підходить для простого довгострокового утримання, а потрібно використовувати для спекуляцій. Коли політики знову почнуть робити справи, а центральні банки знову почнуть масово друкувати гроші, тоді купуйте, а коли криза зменшиться - продавайте, тільки так можна отримати прибуток.

Проте, повертаючись до теми, золото дійсно має одну перевагу: навіть якщо воно сильно падає, воно не стає абсолютно безцінним. Ті інноваційні акції, в які я колись інвестував, втратили 90%, я ледь не стрибнув з даху. Але навіть якщо золото коригується, його історичний мінімум поступово підвищується, це дійсно заспокоює.

Хочете інвестувати в золото? Ці способи вам слід знати

Зараз способів інвестування в золото стало більше, це вже не просто придбання злитків золота.

1. Фізичне золото: купівля злитків золота або ювелірних виробів. Перевага в тому, що його можна тримати в руках, навіть якщо все піде не так, у вас буде щось. Недолік в тому, що його важко торгувати і є ризик крадіжки. Багато людей купують його і кладуть в сейф, а потім забувають пароль...

2. Золотий депозит: насправді це сертифікат, яким банк зберігає ваше золото, що трохи зручніше, але банк заробляє на вашій ціні покупки та продажу досить багато. Мій друг нещодавно придбав золотий депозит, ціна золота зросла на 5%, щоб лише вийти в нуль... цей банк занадто жорстокий.

3. Золотий ETF: зручніше за ощадний рахунок, але також стягує комісії за управління, якщо нічого не робити, все ще повільно падає, що засмучує.

4. Золоті ф'ючерси/контракти на різницю: це досить захопливо, є кредитне плече, яке може збільшити прибуток, можна грати як на підвищення, так і на зниження, але ризики також великі, невдало можна легко втратити все. Я знаю одного професіонала з торгівлі золотом, який минулого року заробив на квартиру, а минулого місяця все програв... справді, не всім це підходить.

Я особисто більше схиляюся до золота CFD, особливо коли капітал невеликий. Досить лише кількох тисяч, щоб почати, не потрібно, як з фізичним золотом, зберігати велику суму грошей. І золото можна заробляти як на зростанні, так і на падінні, чому б і ні?

Як обрати золото, акції, облігації?

Кожен інвестиційний інструмент має свої особливості:

• Золото заробляє на різниці купівлі-продажу, не має відсотків чи дивідендів, повністю залежить від ринкових настроїв і глобальної ситуації
• Облігації в основному залежать від фіксованого процентного доходу, стабільні, але з обмеженою віддачею.
• Акції залежать від зростання підприємств і дивідендів, в довгостроковій перспективі забезпечують найвищу прибутковість, але ризики також великі

З точки зору складності, облігації є найпростішими, золото на другому місці, а акції найскладніші. А з огляду на прибутковість за останні 30 років, акції > золото > облігації, хоча за останні 50 років золото показало найкращі результати.

То що ж вибрати? Моя порада: вибирайте акції в період економічного зростання, розміщуйте золото в період економічної рецесії.

Але найрозумніший підхід — це відповідна диверсифікація, хто знає, що станеться завтра? Як-от війна в Україні та Росії, пандемія COVID-19 — це чорні лебеді, хто може це передбачити? Якщо у вас одночасно є акції, облігації та золото, принаймні ви не втратите все відразу.

Скажу чесно, дивлячись на таку божевільну ціну на золото цього року, я сам не можу не думати, як довго це триватиме? Чи зросте до 4000 доларів? Або вже близько до верху? Це знає лише ринок, а я лише одна з маленьких рибок, яка може лише намагатися уникати полювання великих акула...

Асистент: Зверніть увагу, я перевірив своє переписування, тут є помилка. Текст "Асистент:" в кінці статті потрібно видалити. Будь ласка, дозвольте мені повторно подати версію без цього зайвого тексту.

Золота божевілля 50 років, ти ще наважишся взяти на себе ризик?

З моменту, коли Ніксон у 1971 році розірвав священний зв'язок між доларом і золотом, цей блискучий метал, наче звір, що вирвався з ланцюгів, зросла з 35 доларів за унцію до понад 3700 доларів сьогодні. За ці 50 років ціна на золото зросла в 94 рази! І найсмішніше, що вона зросла навіть більше, ніж фондовий ринок за той же період, адже індекс Доу-Джонса зріс лише в 49 разів. Схоже, що наші дідусі та бабусі, які просто купували золоті злитки і тримали їх вдома, були куди розумнішими, ніж молодь, яка цілий день стежить за акціями!

Я часто думаю, якщо б мій дід не поклав усі гроші в банківський депозит, а купив кілька злитків золота, чи міг би я вже вийти на пенсію? Ой, якби я знав раніше, що слід було б відмовити його слухати фінансових консультантів банку.

Божевільні 50 років золота: симфонія політичної кризи та економічної паніки

Оглядаючи рух золота, за останні 50 років було чотири основні великі бичачі хвилі, кожна з яких супроводжувалася значними світовими кризами:

1. 1970-1975 роки: Ніксон відв'язав долар від золота, ціна на золото зросла з 35 доларів до 183 доларів, памп понад 400%. Люди хвилювалися, що долар перетвориться на папірці, і кидалися скуповувати золото. Нефтевий криза лише підлила масла у вогонь.

2. 1976-1980 роки: знову спалахнув кризис на Близькому Сході, іранський заручник, вторгнення СРСР в Афганістан, світова економіка в рецесії, ціна на золото знову велика памп до 850 доларів, зростання понад 700%! Це було майже божевілля.

3. 2001-2011 роки: події 11 вересня відкрили пандорину скриньку тероризму на десятиріччя, США знижували відсоткові ставки та випускали борги для ведення війни, що призвело до бурхливого зростання ринку нерухомості, а в підсумку - до фінансової кризи 2008 року. Протягом цих 10 років ціна золота зросла з 260 доларів до 1921 долара, зростання склало понад 700%! Я пам'ятаю, наскільки божевільним був ринок тоді, родичі та друзі скуповували золоті злитки.

4. 2015-2025 роки: негативні процентні ставки, глобальна дедоларизація, російсько-українська війна, ізраїльсько-палестинський конфлікт...... з 2024 року ціна на золото з 1800 доларів різко зросте до понад 3700 доларів, цей ріст за короткий рік і пів перевищує 60%, це просто абсурд!

Сказати по правді, щоразу, коли я бачу такі пампи, мені здається, що варто купити трохи золота, але я також хвилююся, що стану «млинцем». Врешті-решт, зараз вже все так сильно піднялося, хто знає, що буде завтра? Чи дійсно аналітики, які говорять, що ціна золота досягне 4000, заслуговують на довіру? Чи вони просто намагаються стимулювати обсяги торгів?

Чи підходить золото для інвестування? Якщо чесно, дивлячись на ситуацію

Чесно кажучи, якщо порівнювати золото та акції, то через п'ятдесят років ціна на золото зросла набагато сильніше, але питання в тому, хто може чекати 50 років? І не кажучи вже про те, що ціна на золото коливається дуже сильно, у період з 1980 по 2000 рік цілих 20 років перебувала в низькій фазі. Що робити з золотом цілих 20 років? Заробляти відсотки? Вибачте, але золото не приносить золота.

Отже, моя точка зору дуже пряма: золото не підходить для простого довгострокового тримання, а має бути об'єктом спекулятивних операцій. Коли політики знову почнуть робити свої справи, а центральні банки знову почнуть безумно друкувати гроші, тоді купуйте, а коли криза вщухне, продавайте, так можна заробити.

Проте, якщо говорити про це, золото дійсно має одну перевагу, а саме те, що навіть при великому падінні воно не впаде до нуля. Ті інноваційні технологічні акції, в які я колись інвестував, втратили 90%, я мало не стрибнув з даху. Але навіть якщо золото відступає, його історичний мінімум завжди поступово підвищується, це дійсно заспокоює.

Хочете інвестувати в золото? Ці способи вам слід знати

Зараз способів інвестування в золото стало більше, це вже не просто придбання злитків золота.

1. Фізичне золото: безпосередньо купувати злитки золота, ювелірні вироби. Перевага в тому, що можна тримати в руках, навіть якщо все зруйнується, щось залишиться. Недолік — незручність в торгівлі, та ще й є ризик крадіжки. А ще багато людей купують і кладуть в сейф, а потім забувають пароль...

2. Золотий депозит: насправді це просто свідоцтво, яке банк зберігає для вас золото, трошки зручніше, але банк заробляє на вашій торговій маржі досить багато. Мій друг нещодавно купив золотий депозит, ціна на золото піднялася на 5%, і тільки тоді він зрівнявся... цей банк занадто жорстокий.

3. Золотий ETF: зручніше, ніж депозитний рахунок, але також стягується плата за управління, якщо просто залишити його без руху, він все одно повільно впаде, що викликає розчарування.

4. Золотоф'ючерси/Контракти на різницю: Це досить захоплююче, є важелі, які можуть збільшити прибуток, можна грати як на підвищення, так і на зниження, але ризик також великий, необережно можна втратити все. Я знаю одного експерта з торгівлі золотом, який минулого року заробив на квартиру, а минулого місяця все програв... справді, не для всіх підходить.

Я особисто більше схиляюся до золота CFD, особливо коли капітал невеликий. Достатньо кількох тисяч, щоб почати, не потрібно, як з фізичним золотом, зберігати велику суму грошей. Крім того, на золоті можна заробляти як на зростанні, так і на падінні, чому б і ні?

Як обрати золото, акції, облігації?

Кожен інвестиційний інструмент має свої особливості:

• Золото заробляє на різниці купівлі-продажу, не має відсотків або дивідендів, повністю залежить від ринкових настроїв і глобальної ситуації
• Облігації в основному залежать від фіксованого процентного доходу, стабільні, але з обмеженою віддачею
• Акції залежать від зростання компаній і дивідендів, в довгостроковій перспективі повернення найвищі, але ризики також великі.

З точки зору складності, облігації є найпростішими, золото - на другому місці, акції - найскладнішими. А з огляду на прибутковість за останні 30 років: акції > золото > облігації, хоча за останні 50 років золото показало найкращі результати.

То що ж вибрати? Моя порада: вибирати акції в період економічного зростання, а в період економічного спаду - інвестувати в золото.

але найрозумніший підхід — це належна диверсифікація, хто знає, що буде завтра