Глибина аналізу: Виклики відмивання грошей та реакція регуляторів у криптоактивній екосистемі Гонконгу

Гонконг, як міжнародний фінансовий центр, має процвітаючу екосистему криптоекономіки. Однак анонімність віртуальних активів і їх транснаціональний характер також надають можливості для злочинців. Значна кількість криптоактивів, пов’язаних із злочинністю, особливо стабільні монети, тихо проникає в криптоекосистему Гонконгу, створюючи ризики забруднення фінансів та юридичної відповідності для учасників ринку.

Нещодавно інцидент, що стосується студентів з континентального Китаю, які проводять торги USDT в Гонконзі, привернув увагу. Цей студент спочатку вважав, що торгівля віртуальними валютами в Гонконзі є законною, але випадково потрапив у справу про відмивання грошей. Інцидент виявив потенційну загрозу, яку індустрія шахрайства Південно-Східної Азії становить для криптоекономіки Гонконгу.

Згідно з розслідуваннями професійної команди, це типовий випадок “підключення до U” для відмивання грошей, який тісно пов’язаний з кримінальною мережею Південно-Східної Азії. Завдяки аналізу даних на блокчейні, слідчі відстежили, що кошти, пов’язані з справою, спрямувалися на адресу, що має зв’язок з платформами гарантій у Південно-Східній Азії. Ці платформи протягом тривалого часу надають послуги для незаконної діяльності в цьому регіоні, включаючи онлайн-гемблінг, чорну та сірі економіки, відмивання грошей та шахрайство.

Дослідження показує, що це не є поодиноким випадком, а є частиною роботи великої організованої групи, що займається високопрофесійним відмиванням грошей. Лише за менше ніж три місяці ця група незаконно відмила понад 310 000 доларів США через канали Гонконгу. З огляду на випадки, які не були виявлені, реальний масштаб може бути ще більш вражаючим.

Наразі індустрія позабіржової торгівлі віртуальними активами (VAOTC) у Гонконзі все ще перебуває на етапі вдосконалення регулювання. Чимало платформ, через відсутність ефективних механізмів відповідності, стали важливими каналами для відмивання коштів шахрайства. Департамент фінансових послуг та казначейства Гонконгу запропонував створити систему ліцензування OTC-торговців через Законодавство про боротьбу з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму, щоб посилити регулювання у сферах боротьби з відмиванням грошей та перевірки особи клієнтів.

З огляду на наближення регулювання, операторам VAOTC необхідно вжити активних заходів:

1. Система систематизує процеси проведення належної перевірки клієнтів та механізми перевірки джерел фінансування.
2. Всебічна перевірка ризиків незаконних фінансових коштів у бізнесі.
3. Активно ознайомлюйтеся та дотримуйтесь вимог щодо відповідності, які будуть впроваджені.
4. Створення вдосконаленої системи внутрішнього контролю ризиків.
5. Посилити спілкування з регуляторними органами та галузевими саморегулюючими організаціями.
6. Використання технологічних засобів для посилення моніторингу交易, своєчасне виявлення підозрілої поведінки.
7. Строго відмовлятися від будь-якої асоціації з підозрілими чорними і сірими фінансовими активами.

Незабаром в Гонконзі буде запроваджено правила OTC, які нададуть можливість для нормативного розвитку індустрії позабіржової торгівлі віртуальними активами. Учасники галузі повинні активно адаптуватися до змін регуляторного середовища, підвищуючи рівень відповідності, щоб досягти довгострокового стабільного розвитку на цьому бурхливому ринку.