Дослідження Децентралізовані фінанси 2025 року: десять тенденцій та інноваційні перспективи

У міру того, як ринок переорієнтовується на цінність практичного застосування, (DeFi) децентралізованих фінансів відкриває новий раунд можливостей для розвитку. Від споживчого кредитування до технологічних проривів – темпи інновацій значно прискорилися, і нижче наведено аналіз десяти ключових тенденцій розвитку DeFi у майбутньому.

! Розшифровка DeFi 2025: 10 ключових висновків від споживчого кредитування до технологічних інновацій

1. Децентралізовані фінанси для звичайних користувачів незабаром стануть поширеними

Криптоплатіжні картки проходять якісну трансформацію від простих інструментів для виведення коштів до повноцінних гаманців смарт-контрактів із самостійним зберіганням, які можуть безпосередньо взаємодіяти з різноманітними протоколами DeFi. Рішення для криптоплатежів нового покоління забезпечили програмовану інтеграцію протоколів витрат, автоматичного поповнення рахунку та кредитування, що зробило бачення безбанківського рахунку більш відчутним, ніж будь-коли.

! Розшифровка DeFi 2025: 10 ключових висновків від споживчого кредитування до технологічних інновацій

2. Технологія zkTLS відкриває нові горизонти для Децентралізованих фінансів

Технологія TLS(zkTLS) з нульовим розголошенням дозволяє користувачам перевіряти конфіденційну інформацію в блокчейні без розголошення деталей. Кілька інноваційних проєктів використовують технологію zkTLS для розширення DeFi на нові ринки, включаючи кредитне кредитування, персоналізований користувацький досвід та ігри Web2. Очікується, що ця технологія просунить такі функції, як скоринг кредитів у ланцюжку та кредитування з низькою заставою, у основні програми.

3. Ринок конкурентоспроможності у новій формі стабільної монети для розподілу доходів

Традиційні емітенти стейблкоїнів отримують величезні доходи за рахунок відсотків на резерви, а нові проєкти DeFi руйнують цю модель. Проєкт стейблкоїнів наступного покоління використовує модель розподілу доходів із програмою, ефективно стимулюючи інтеграцію гаманців і платформ DeFi. Ця інноваційна модель має потенціал для децентралізації прав на випуск стейблкоїнів і зміни конкурентного середовища за допомогою механізму розподілу винагород, який більше не залежить виключно від мережевих ефектів.

4. Цінність Децентралізованих фінансів переходить з рівня протоколу на рівень інтерфейсу користувача

Цінність в екосистемі DeFi переходить від базового протоколу до зовнішнього додатку, який контролює потік ексклюзивних транзакцій. Низка провідних платформ активно впроваджуються у сфері монетизації транзакційних потоків, прагнучи переосмислити механізм розподілу вартості DeFi. У міру того, як MEV( ланцюжок поставок MEV ) дозріває, фокус конкуренції зміщується з децентралізованих бірж на фронтенд-додатки, а можливості залучення та розподілу користувачів стануть ключовими факторами отримання цінності.

! Розшифровка DeFi 2025: 10 ключових висновків від споживчого кредитування до технологічних інновацій

5. 2025: рік зростання DEX і підйому агрегаторів транзакцій

Зі зростанням обсягу торгівлі DEX та переосмисленням моделей виконання агрегаторами торгів, на ланцюгових торгах настає момент змін.

• Є проекти, що прагнуть вирішити проблеми MEV та потенційного відновлення вартості.
• Нові рішення для ліквідності підвищують ефективність пасивних ліквіднісних стратегій
• Інноваційна дослідницька команда впроваджує нові технології для вдосконалення механізму випуску токенів

! Розшифровка DeFi 2025: 10 ключових ідей від споживчого кредитування до технологічних інновацій

6. Стратегічне розташування певного провідного DEX

Провідні на ринку децентралізовані біржі перетворюються з єдиної торгової платформи на інфраструктуру ліквідності у просторі DeFi:

• В останній версії представлена функція Hooks, яка підтримує налаштування AMM, автоматичне управління LP і розширені типи ордерів
• Спеціально розроблене блокчейн-рішення для Децентралізовані фінанси, що має високу швидкість обробки та стійкість до MEV.
• Інтент виконавчий рівень має стати основним компонентом екосистеми Децентралізовані фінанси

! Розшифровка DeFi 2025: 10 ключових ідей від споживчого кредитування до технологічних інновацій

7. Децентралізовані фінанси торговельна парадигма змінюється

DeFi-трейдинг стрімко розвивається в напрямку модульності, інтенціоністичного та швидкісного виконання. З’являється нове покоління архітектур DEX для оптимізації ліквідності, підвищення якості виконання та посилення захисту MEV:

• Деякі нові проекти пропонують модульні DEX-структури, що підтримують гнучку розробку бірж
• Передові технології інтегрують позабіржовий обсяг замовлень через RFQ, ефективно захищаючи постачальників ліквідності.
• Інноваційна платформа використовує “інтелектуальні забезпечення” для реалізації кредитного маркетингу та автоматизації оптимізації витрат.
• Високопродуктивна публічна блокчейн-мережа реалізує ефективну систему торгівлі через книгу замовлень

8. Еволюція прогнозних ринків

Ринки прогнозування перестали бути просто спекулятивними інструментами, а поступово виконують свої змістовні функції:

• Нові торгові платформи запустили ончейн деривативи 0DTE, щоб забезпечити більш ефективні механізми ціноутворення та кредитного плеча
• Інноваційні рішення забезпечують справедливість і прозорість результатів за допомогою системи верифікації на базі Oracle+AI та децентралізованого управління.

З розвитком цих моделей прогностичні ринки мають стати важливою складовою частиною блокчейн-фінансів.

! Розшифровка DeFi 2025: 10 ключових висновків від споживчого кредитування до технологічних інновацій

9. Перспективи розвитку специфічних екосистем Layer 2

Хоча все ще існують певні виклики, низькі витрати на торгівлю, вдосконалена система стейкінгу та постійно розширювана екосистема закладають міцну основу для зростання певних мереж Layer 2.

Ключові фактори зростання:

• Технологія rollup біткойна може зробити його лідером у сфері BTC Layer 2
• Нижчі витрати на зберігання даних забезпечують відносні переваги в масштабуванні порівняно з іншими L2.
• Ігри на блокчейні стають новим рушієм впровадження для користувачів

10. Виклики та інноваційні можливості, з якими стикаються Децентралізовані фінанси

Хоча сфера Децентралізовані фінанси швидко розвивається, наразі все ще існують деякі ключові виклики:

• Високий вхідний бар’єр для користувачів: через обмежену підтримку централізованими біржами користувачам часто потрібно переходити через Ethereum або покладатися на сторонні сервіси.
• Недостатня мотиваційна механіка: багато провідних протоколів не мають токенів або програм лояльності, що впливає на залучення користувачів

Однак ці виклики також вказують на те, що в DeFi все ще є багато можливостей для інновацій у таких сферах:

• Продукти з низьким рівнем застави для позик
• Платформа агрегаторів кредитування
• Деривативи процентних ставок
• Протокол секьюритизації на блокчейні
• Ринки розширеного прогнозування

З оглядом на майбутнє, наступна хвиля розвитку Децентралізованих фінансів буде зосереджена на підвищенні ефективності, оптимізації управління ризиками та розробці й впровадженні більш складних фінансових інструментів, ці інновації подальшого сприятимуть розвитку всієї галузі до зрілості.