UBS реалізує перший у світі $6T Токенізований фондовий робочий процес, використовуючи LINK.

Основні висновки:

• UBS завершила першу повністю виробничу, кінцеву угоду з токенізованим фондом, використовуючи стандарт Цифрового Трансферного Агента Chainlink (DTA)
• DigiFT виступає як дистриб'ютор на блокчейні для обробки живих підписок та викупу токена грошового ринку uMINT на Ethereum
• Безперешкодне управління життєвим циклом інституційних фондів відбувається в мережі з автоматизованою відповідністю, крос-чейн з'єднанням та синхронізацією даних в реальному часі.

UBS щойно встановила нову віху для інституційного впровадження блокчейн-технологій. У живій транзакції з Chainlink та DigiFT глобальний банківський гігант обробив першу в історії підписку та викуп токенізованого фонду повністю в ланцюгу, не як пілотний проект, а в продуктивному середовищі.

Цей крок демонструє, що токенізовані активи більше не є теоретичним майбутнім; вони реалізуються в масштабах однією з найпотужніших фінансових установ світу.

Читати більше: Chainlink співпрацює з Polymarket для прискорення $100B Мережі екосистеми ораклів

!

UBS приносить реальний фінансовий світ повністю на блокчейн

З більш ніж 6 трильйонами активів під управлінням, UBS реалізувала живий робочий процес фонду з його токеном UBS USD Money Market Investment Fund (uMINT), який був розроблений на Ethereum. Стандарт Chainlink DTA, технічний стандарт, що використовується банком для автоматизації обробки фондів у блокчейнах і внутрішніх банківських системах, був застосований.

DigiFT був ліцензованим дистриб'ютором на ланцюгу та надавав і реєстрував замовлення на підписку та викуп інвесторів в реальному часі.

Весь життєвий цикл транзакції фонду був розглянутий у робочому процесі:

• Ініціація замовлення
• Виконання
• Розрахунок
• Узгодження між системами на блокчейні та поза блокчейном

Причина в тому, що це перший раз, коли важливий банк успішно автоматизував ці етапи на архітектурі блокчейн без пісочниці. UBS заявляє, що його проект Tokenize дозволить здійснювати поставку регульованих фінансових продуктів на ланцюгу без жертвування дотриманням інституційного рівня та безпеки.

Це сталося після попереднього партнерства між UBS і Chainlink у Сінгапурі в рамках Проекту Guardian, який є проектом, що орієнтується на регулювання та досліджує токенізовані фінанси та інтероперабельність.

Читати далі: Тихий крипто-захоплення Уолл-стріт: нові графіки показують, хто всередині, а хто все ще блокує доступ

Як інфраструктура Chainlink підтримувала робочий процес

Концепція стандарту Chainlink Digital Transfer Agent є серцем цієї інновації, яка інтегрує елементи, що мають важливе значення, реалізовані регульованими фінансовими установами:

• Chainlink Runtime Environment (CRE) є тим, що синхронізує діяльність у банківських системах і блокчейні.
• Протокол міжланцюгової взаємодії (CCIP) є гарантією взаємодії та безпечного обміну повідомленнями між ланцюгами, які є як публічними, так і приватними.
• Автоматизований механізм відповідності (ACE) програмно забезпечує дотримання інституційних правил відповідності
• NAVLink надає процесам фондів перевірені ціни на чисту вартість активів.

!

Ці характеристики створюють контрольовану градацію, в якій традиційні ринки спілкуватимуться з децентралізованою інфраструктурою.

Автоматизація смарт-контрактів та синхронізоване вирішення суттєво зменшують ручні процеси, що є революційним у ринку, де глобальні операції з фондами перевищують $100 трильйон.

Токенізація входить у свій справжній цикл прийняття

Токенізовані активи швидко розвиваються в глобальних фінансах, але більшість впроваджень до цього часу були пілотними проектами або концепціями. Унікальність цієї транзакції UBS полягає в тому, що вона відбулася під час виробництва.

Зміна є показником інституційної довіри до інфраструктури на основі блокчейну та шлюзом до масового впровадження у всі типи активів, включаючи:

• Грошово-ринкові продукти
• Облігації та структуровані ноти
• Приватні фонди та альтернативні активи
• Реальні активи для DeFi платформ

Використання токенізації приноситиме великі переваги інституційним ринкам:

• Реальний розрахунок в реальному часі
• Знижені витрати на реконсиляцію
• Покращена прозорість
• Автоматизоване дотримання
• Взаємозв'язок між банківськими мережами та екосистемами блокчейн

Інвестори Ончейн фонди створюють прискорені цикли ліквідності, зменшені тертя середніх шарів та програмовані фінансові продукти.

Формується посібник для інституційного блокчейну

UBS не рухається самостійно. BlackRock, JPMorgan, HSBC, Franklin Templeton та Fidelity всі розширюють потоки токенізованих фондів або активів. Ринок токенізації державних облігацій сам по собі може перетворитися на багатотрильйонний сегмент протягом цього десятиліття, оскільки компанії змагаються за цифровізацію інфраструктури капітальних ринків.

Живе впровадження UBS сигналізує про те, що перехід від паперових та застарілих цифрових систем до програмованих фінансів активно триває.

Інституційні голоси висловлюються

Керівництво UBS описало цю подію як основну точку повороту для фінансів, що керуються смарт-контрактами.

“Ця транзакція є ключовим етапом… Ці інновації сприяють підвищенню операційної ефективності та новим можливостям для композиторності продуктів,” Майк Дарган, груповий операційний директор і технічний директор, UBS

Співзасновник Chainlink Сергій Назаров підкреслив довіру до безпечної, відповідної вимогам інституційної міграції на блокчейн: “Ця віхова подія демонструє, що традиційні фінанси можуть переходити на блокчейн з надійністю на інституційному рівні та відповідністю регуляторним вимогам.”

Засновник DigiFT Генрі Чжан підкреслив реальний огляд та узгодження як трансформаційні переваги для операцій фондів. Разом ці повідомлення сигналізують про те, що токенізація еволюціонує від експериментів до основної інфраструктури для глобальних банків.