Біткойн шахрайство вилучено на 72 мільярди доларів! Великобританія готова відшкодувати лише невелику частину 130 тисячам жертвам

У Великобританії в 2018 році було виявлено найбільшу в історії справу про шахрайство з Біткойном — 61 000 BTC, які на той момент коштували 1,8 мільярда доларів, а сьогодні піднялися до 7,2 мільярда доларів. Шахрайство з інвестиціями в Біткойн, сплановане Чень Чжі Мінем, обмануло 130 000 жертв на 6 мільярдів доларів, однак запропонований урядом Великобританії план компенсації передбачає утримання більшості коштів, що викликало сильне незадоволення жертв.

Найбільша в історії афера з Біткойном спливла на поверхню

(Джерело: Financial Times)

Уряд Великої Британії 15 жовтня на слуханні в Лондонському суді оголосив, що提出ив план компенсації для жертв шахрайства з інвестиціями в Біткойн з Китаю, але водночас шукає можливість зберегти більшість з конфіскованого у злочинців багатства у Біткойнах на суму 5 мільярдів фунтів стерлінгів (7,2 мільярда доларів). Це суперечливе рішення миттєво викликало сильну реакцію приблизно 130 тисяч китайських інвесторів, які зазнали втрат у цій шахрайській схемі, які вважають, що уряд Великої Британії не повинен отримувати прибуток з їхніх втрат.

Генеральний прокурор на слуханні повідомив адвокату жертв, що можливо створити такий план компенсації, але конкретні деталі ще не розкриті. Це неоднозначне зобов'язання розчарувало багатьох жертв, оскільки вони чекають на справедливість вже більше шести років. В центрі суперечки перебуває конфіскація 61 000 Біткойнів поліцією в 2018 році в розкішному маєтку в Гампстеді на півночі Лондона, які наразі оцінюються в 6,7 мільярда доларів, що є однією з найбільших конфіскацій криптовалюти в історії Великої Британії.

47-річна Цянь Чжі Мін (вона ж Чжан Я Ді) організувала цей жахливий шахрайський випадок з Біткойном у період з 2014 по 2017 рік, обманувши жертв на загальну суму до 430 мільярдів юанів (60 мільярдів доларів США). Її шахрайська схема була досить типовою: обіцяючи високі прибутки від інвестиційних планів, вона приваблювала велику кількість китайських інвесторів, які прагнули до багатства. Коли кошти безперервно надходили, Цянь Чжі Мін обміняла більшу частину готівки інвесторів на Біткойн, після чого втекла з Китаю і оселилася у Великій Британії під вигаданим ім'ям.

Чень Чжі Мінь та його 47-річний малайзійський спільник Сєн Хок Лінг визнали себе винними у відмиванні грошей минулого місяця в Південносхідному кримінальному суді Лондона. Вирок для обох буде оголошено в листопаді. Масштаб цієї афери з Біткойном не лише шокував британські правоохоронні органи, але й викликав широкий інтерес до транснаціональної криптовалютної злочинності в усьому світі.

З моменту арешту в 2018 році вартість Біткойна різко зросла з приблизно 1,8 мільярда доларів до близько 7,2 мільярда доларів на сьогоднішній день. Це вражаюче зростання додало нової складності справі та загострило конфлікт інтересів між потерпілими та урядом Великої Британії. Потерпілі вважають, що це зростання має належати їм, оскільки це по суті прибуток від їхніх інвестицій. Однак уряд Великої Британії розглядає ці активи як кримінальні доходи, стверджуючи, що їх потрібно конфіскувати згідно з законом.

Після того як Чень Чжі Мін розкрив коди доступу та паролі до книг обліку та двох криптовалютних гаманців, британські влади нещодавно отримали доступ до додаткових криптовалютних активів на суму близько 67 мільйонів фунтів стерлінгів. Адвокат Королівської прокуратури Великої Британії Мартін Еванс KC у письмовій заяві розкрив драматичну деталь: «Ця книга обліку була знайдена в спеціально виготовленій прихованій кишені в спортивних штанах, які носила пані Чжан під час арешту». Ця деталь демонструє ретельне планування Чень Чжі Міна щодо захисту своїх незаконно здобутих коштів.

План компенсації викликав невдоволення жертв та правові виклики

Еванс у суді заявив, що запропонована схема компенсацій забезпечить “достатній захист” для жертв. Однак ця заява була поставлена під сумнів адвокатами жертв, оскільки визначення “достатнього” є досить розмитим, і, очевидно, уряд Великої Британії має намір зберегти більшість активів, отриманих від шахрайства з Біткойном.

Королівська прокуратура Великої Британії заявила, що протягом усього процесу судового розгляду вона наполегливо прагнула домогтися цивільного відшкодування, щоб компенсувати інвестиційні збитки жертв, якщо вони ще не отримали жодного відшкодування. Агентство також заявило, що розгляне, як надати компенсацію всім жертвам, а не лише тим, хто бере участь у судовому розгляді у Великій Британії. Це зобов'язання звучить позитивно, але йому не вистачає конкретних деталей виконання та термінів.

Директор юридичної фірми Fieldfisher Уільям Гловер, який представляє групу жертв, у заяві після слухання зазначив: «DPP (Генеральний прокурор) фактично взяв на себе відповідальність за створення програми компенсації для тих, хто не може знайти відшкодування через існуючі законодавчі положення». Хоча ця заява підтверджує зусилля уряду, вона також виявляє недоліки існуючої правової системи.

Однак адвокат жертв стикається з серйозними викликами у доведенні прямого зв'язку між інвестиціями його клієнта та конфіскованими монетами. Джек Дін, партнер-управляючий юридичної фірми Duan & Duan, що представляє близько 10 000 жертв, зазначив: «Деяких матеріалів не вистачає для встановлення чіткого зв'язку». Це питання є досить поширеним у справах про шахрайство з Біткойном, оскільки анонімність і складність криптовалютних транзакцій часто ускладнюють відстеження руху коштів.

Ще більше засмучує жертв, що юридичні експерти попереджають, що жертви навряд чи зможуть відновити вартість зростання Біткойна. Тому що суди зазвичай зосереджуються на поверненні основної суми та розумного відсотка, а не на спекулятивному доході. Іншими словами, навіть якщо жертви врешті-решт отримають компенсацію, вони можуть повернути лише вартість Біткойна 2018 року (близько 1,8 мільярда доларів), а не теперішні 7,2 мільярда доларів. Це означає, що частина зростання в розмірі до 5,4 мільярда доларів може в кінцевому підсумку належати уряду Великої Британії.

Цей спосіб обробки може бути юридично обґрунтованим, але викликає суперечки з моральної точки зору. Жертви вважають, що якщо їхні інвестиції не були вкрадені, ці Біткойни мали б належати їм, тому й частина приросту вартості також повинна належати їм. Однак уряд Великої Британії стверджує, що приріст вартості кримінальних доходів не повинен повертатися жертвам, оскільки це еквівалентно визнанню «доходів», отриманих у результаті злочинної діяльності.

Оскільки багато жертв мають обмежений досвід у цифрових фінансах, координаційні труднощі стали ще більш серйозними, що ускладнює ведення документації та перевірку заявок. Більшість жертв — це середньовічні інвестори з Китаю, які мають обмежене розуміння технології блокчейн та записів криптовалютних транзакцій, їм важко надати вагомі докази, щоб підтвердити прямий зв'язок між їхніми інвестиціями та конфіскованими Біткойнами.

Фінансові спокуси та ринкові ризики: двоїстий вибір

Цей величезний Біткойн шахрайський прибуток викликав велике занепокоєння у чиновників Міністерства фінансів Великобританії. Деякі чиновники приватно ставлять під сумнів, чи можуть ці активи допомогти міністру фінансів Рейчел Рівз вирішити прогнозований бюджетний дефіцит країни, який до 2029 року може сягнути 30 мільярдів фунтів стерлінгів. На тлі серйозного фінансового тиску у Великобританії, ця несподівана сума в 7,2 мільярда доларів безсумнівно має величезну привабливість.

Проте інші урядові чиновники попереджають, що ця партія товарів може зіткнутися з тривалими юридичними суперечками, які можуть тривати до 2027 року. Міністерство фінансів було повідомлено, що не може включити затримані активи у свої фінансові розрахунки, оскільки Бюро бюджетної відповідальності не врахувало конфіскацію активів у своїх прогнозах. Ця обережна позиція відображає внутрішню обережність уряду щодо надто раннього оптимізму.

Водночас влада стикається з реальними викликами ліквідації такої великої позиції Біткойна без викликання значних ринкових заворушень. 61,000 монет Біткойн становлять близько 0.3% загальної циркуляції Біткойна, і якщо їх масово продати одноразово або в короткий термін, це може серйозно вплинути на ринок, спричинивши різке падіння цін. Це не лише зменшить фактичний дохід, який зможе отримати уряд Великобританії, але й може спровокувати хвилювання на всьому криптовалютному ринку.

Професійні трейдери та аналітики криптовалют рекомендують, якщо уряд Великобританії вирішить ліквідувати ці Біткойни, слід вжити поступового, прозорого підходу і заздалегідь надіслати чіткі сигнали ринку. Деякі країни, маючи справу з подібними ситуаціями, обирали аукціонний метод, що дозволяє інституційним інвесторам викуповувати великі обсяги Біткойнів на позабіржовому ринку, щоб уникнути впливу на публічний ринок.

Цивільний позов, поданий у вересні 2024 року, визначить остаточний розподіл активів, а судовий процес, як очікується, триватиме до січня 2026 року. Цей довгий графік викликає відчай у жертв, багато з яких чекали шість років, і тепер, можливо, доведеться чекати ще два роки, щоб побачити результати. Для тих жертв, які вже в літньому віці, це зволікання може означати, що вони не зможуть повернути своє майно за свого життя.

Ця справа викликала широкі дебати щодо регулювання та правозастосування криптовалют у випадках міжнародного шахрайства з Біткойном і суттєво вплинула на те, як уряди обробляють конфісковані цифрові активи. Очікується, що цей результат стане прецедентом для міжнародної співпраці у справах фінансових злочинів, пов'язаних з криптовалютами, і може вплинути на те, як інші юрисдикції обробляють подібні дії конфіскації. Глобальні правоохоронні органи уважно стежать за розвитком цієї справи, оскільки вона може забезпечити важливу рамку для майбутньої обробки міжнародних злочинів з криптовалютами.