Розуміння KYC та його важливість в одній статті

KYC є важливим компонентом фінансової індустрії. У криптоіндустрії KYC (Знай свого клієнта) є необов’язковим, і є біржі з KYC та без KYC. Регуляції KYC продовжуватимуть розвиватися. Розуміння KYC. До 2025 року KYC у криптопросторі розвинулася завдяки глобальній стандартизації та багаторівневої верифікації. Біометрична та AI-орієнтована верифікація стали стандартом, зменшуючи час обробки. Рішення KYC, що зберігають конфіденційність, та моделі самостійної ідентичності широко використовуються. Індустрія знаходить баланс між питаннями дотримання норм і конфіденційності, застосовуючи різні підходи до централізованих і децентралізованих платформ.

Тренди KYC у 2025 році

До 2025 року вимоги KYC в індустрії криптовалют значно еволюціонували. Регуляторна база досягла глобальної стандартизації, і більшість платформ тепер реалізують багатоступеневу систему верифікації, основану на обсязі транзакцій та активності користувачів.

Ключові розробки включають:

• Біометрична перевірка стала стандартною практикою, замінивши традиційні завантаження документів.
• Ідентифікація на основі штучного інтелекту зменшує час обробки до 5 хвилин.
• Рішення для KYC з дотриманням конфіденційності, що використовують нульові знання, дозволяють перевірку без розкриття особистих даних.
• Моделі самостійної ідентичності дозволяють користувачам контролювати свої перевірені дані на кількох платформах.

Незважаючи на ці досягнення, індустрія продовжує балансувати між регуляторною відповідністю та занепокоєннями щодо конфіденційності користувачів. Децентралізовані платформи використовують необов’язковий KYC, тоді як централізовані біржі мають суворіші вимоги до верифікації, щоб забезпечити безперервність роботи на регульованих ринках. Gate прагне до безпеки користувачів, одночасно адаптуючись до змінюваних регуляторних стандартів, підтримуючи конкурентоспроможні терміни верифікації в порівнянні з іншими платформами.

KYC є важливою частиною фінансової індустрії.

KYC є необов’язковим варіантом у криптовалютній індустрії, з обмінниками KYC та необмінниками без KYC. Правила KYC продовжуватимуть еволюціонувати в майбутньому. Концепція KYC.

Знати свого клієнта – це концепція, що походить з фінансового та інвестиційного секторів. Її можна визначити як набір попередньо визначених стандартів, що використовуються для перевірки клієнтів та розуміння їхньої толерантності до ризику і фінансового стану. Ця концепція продовжує існувати у світі криптовалют, де деякі біржі використовують KYC для перевірки під час надання послуг клієнтам.

У банківському секторі KYC є обов’язковим правилом, і Комісія з цінних паперів вимагає від нових клієнтів надання детальної інформації перед відкриттям рахунку. Фінансові установи також зобов’язані підтримувати інформацію про своїх клієнтів в актуальному стані та контролювати будь-які незаконні або підозрілі дії. Однак у сфері криптовалют KYC не є обов’язковим правилом через її більш децентралізовану природу та підвищену конфіденційність. Що стосується бірж, їх можна розділити на дві категорії: обмін криптовалюти на криптовалюту та обмін фіатних грошей на криптовалюту. Обмін криптовалюти на криптовалюту не має вимог KYC. Однак обмін фіатних грошей на криптовалюту має вимоги до перевірки KYC, оскільки процес передбачає використання клієнтами фіатних валют.

Вимоги KYC у криптовалюті

Вимоги Know Your Customer (KYC) варіюються залежно від біржі. Як вже згадувалося раніше, деякі біржі взагалі не мають вимог KYC, тоді як інші реалізують різні вимоги KYC залежно від своїх конкретних потреб. Деякі біржі можуть навіть витратити кілька днів на перевірку вашої інформації. Вам може знадобитися надати наступну частину/всю інформацію для KYC:

• Юридичне повне ім’я
• Сканована ID, видана урядом (водійські права або паспорт)
• Дата народження
• Номер телефону
• Адреса електронної пошти
• Фізична адреса
• Копія рахунку за комунальні послуги
• Особисте фото з ID

Важливість KYC у криптовалюті

Розуміння правил для клієнтів є методом і підходом, що здійснюється урядами та регуляторними агентствами для запобігання відмиванню грошей, фінансуванню тероризму та ухиленню від сплати податків. Визначаючи інформацію про користувачів, уряди можуть контролювати та запобігати таким незаконним діям. KYC також відіграє значну роль у покращенні загального публічного іміджу криптовалюти в економіці. Впроваджуючи вимоги до KYC-верифікації, можна підвищити довіру суспільства до криптовалюти, що призведе до більшого її впровадження. Ще одна перевага використання KYC-верифікації в криптовалютах полягає в запобіганні атакам шкідливого ПЗ. Криптоіндустрія має значну ймовірність атак шкідливого ПЗ. Зловмисники покладаються на анонімні характеристики криптопростору, і мільйони доларів у коштах користувачів були вкрадені в останні роки. Посилення контролю за KYC-верифікацією може слугувати засобом та методом запобігання таким атакам шкідливого ПЗ.

Сьогодні криптовалютна індустрія активно просуває впровадження стандартів “Знай свого клієнта”. Уряди та регулятори наполягають на тому, щоб верифікація KYC стала обов’язковою вимогою в криптоіндустрії. З іншого боку, ентузіасти криптовалют вважають, що основна перевага криптовалют полягає в анонімності та децентралізації цієї індустрії. Коли KYC стане обов’язковим, це може відхилитися від свого первісного призначення і перейти до більш традиційної фінансової моделі. Тому обидві сторони мають законні причини підтримувати свої позиції. Клієнти можуть вибирати між біржами з KYC та біржами без KYC в залежності від особистих уподобань.

KYC на Gate

Як одна з провідних криптовалютних бірж, Gate пропонує безпечну та прозору торгівлю. Хоча перевірка KYC не є обов’язковою при зберіганні коштів на платформі, вона необхідна для виведення. Процес перевірки дуже простий; просто завантажте фото вашого посвідчення особи та ще одне фото, на якому ви тримаєте посвідчення особи, дивлячись в камеру, щоб завершити перевірку. Після проходження перевірки KYC ви можете оновити до KYC2, подавши фото жесту або використовуючи веб-камеру ПК. KYC Гід Детальні інструкції також надані. Завершення верифікації KYC не лише дає вам право на виведення коштів, але й забезпечує безпеку вашого облікового запису. Час обробки верифікації KYC коливається від 30 хвилин до 12 годин.

Висновок

Останніми роками перевірка KYC стала важливим компонентом криптовалютного простору. Біржі, такі як Binance, тепер перейшли від відсутності вимог до перевірки KYC до вимоги, щоб нові клієнти пройшли перевірку KYC. Хоча деякі торгові опції доступні для клієнтів, які не бажають проходити перевірку KYC, повні торгові можливості доступні лише користувачам, які відповідають вимогам KYC. Це свідчить про те, що в майбутньому може виникнути тиск на деякі великі біржі без вимог до KYC дотримуватись нових стандартів KYC, щоб мати можливість працювати легально в певних регіонах.

Клієнти, які надають перевагу анонімності, можуть обрати децентралізовані біржі та Біткойн АТМ. Хоча біржі рівень-до-рівня можуть бути дещо ненадійними, користувачі мають свободу використовувати біржі з KYC або без KYC, що є питанням особистого вибору. Проте перевірка KYC продовжуватиме бути ключовою темою обговорення у майбутньому криптовалюти. Біржі продовжують впроваджувати ці стандарти відповідно до нових регуляцій. Деякі компанії навіть обирають працювати в нових регіонах за більш м’якими стандартами KYC. Врешті-решт, вирішувати користувачам, чи переважують переваги KYC недоліки.