Долар падає: Долар може втратити силу, оскільки Китай та Росія переходять до нового валютного блоку

[TL; DR]

Домінування долара Сполучених Штатів під загрозою через можливість запропонованої світової резервної валюти БРІКС.

Заморожування резерву Росії, вартістю близько 300 мільярдів доларів, та вилучення російських банків зі SWIFT змусило багато країн шукати нову глобальну валюту.

Декілька країн прийняли свої національні валюти при двосторонніх торгівлях, а не полагаються на американський долар.

Прогнози долара США показують зниження свого домінування протягом кількох років.

Вступ

Долар США був домінуючою міжнародною валютою з кінця Другої світової війни. Тепер, рік після початку війни в Україні, кілька країн створили сцену для дослідження інших валют, окрім долара США. Сьогодні ми досліджуємо валюти, які можуть конкурувати з американським доларом, такі як китайський юань.

Ослаблення глобальної гегемонії долара

На початку цього тисячоліття 75% світових валютних резервів було в доларах США. За даними Міжнародного валютного фонду ця цифра зменшилася до 59% і, ймовірно, продовжить падати.

Долар США - Африком

Імпульс для зменшення залежності від долара США зросло після введення санкцій проти Росії після свого вторгнення в Україну в 2022 році. У рамках економічних санкцій західні уряди заморозили понад 300 мільярдів доларів резервів валюти Росії. Уряд США також виселив російські банки з міжнародної платіжної системи SWIFT.

Багато країн, не лише Росія та Китай, засудили те, що вони назвали збройовою зброєю долара Сполучених Штатів. Прокоментувавши поточний стан речей у міжнародній фінансовій системі, Джейсон Холландс, керуючий директор інвестиційної платформи Bestinvest, сказав: “Країни, які готові продовжувати торгувати з Росією, такі як Індія та Китай, почали робити це в рупіях та юанях, що спричинило розмови про дедоларизацію міжнародного торговельного порядку.”

Читайте також: Україна отримує криптовалютні пожертви від учасників конфлікту з Росією

Різні інші країни укладали двосторонні угоди, які дозволяють їм використовувати свої національні валюти при торгівлі товарами та послугами. Наприклад, Бразилія та Китай домовилися використовувати свої валюти під час торгівлі між собою, замість того щоб розраховуватися доларом Сполучених Штатів, як це раніше робили.

Такі рухи, ймовірно, послаблять глобальну гегемонію долара як резервної валюти. Пан Холландс додав: “Проте, долар знаходиться в слабкій позиції через дії Китаю, Росії, Саудівської Аравії та Ірану з метою відмови від ціноутворення та торгівлі енергією в доларах США.”

На жаль, цей розвиток відбувається на тлі краху кількох банків Сполучених Штатів, таких як Silvergate, Сіліконова долина Банк і банків Signature. Хоча головна причина краху цих банків - фінансове недбалство, подальше зростання ставки Федеральних резервів у 2022 році спричинило їх фінансові негаразди.

Читайте також: Зламані банки тягнуть криптовалюту до бикового ринку

Китай і Росія будують альтернативний валютний блок

Можливо, найбільшою загрозою для глобальної гегемонії долара США є створення Росією та Китаєм альтернативного валютного блоку під назвою БРІКС. За словами заступника директора Департаменту зовнішньої політики Міністерства закордонних справ Росії Павла Князєва, Альтернативна резервна валюта BRICs буде базуватися на національних валютах його членів, які на даний момент включають Росію, Південну Африку, Індію та Китай.

Країни-учасниці БРІКС - Russiabriefing

Запропонована кошик валют включає китайський юань Renminbi, російський рубль, південноафриканський ранд, індійська рупія та бразильський реал. Князев додав: «Обговорюється можливість та перспективи створення спільної єдиної валюти на основі кошика валют країн БРІКС».

Читайте також: Відкріплення, банківські біженці та нестабільні монети

Історична статистика свідчить про те, що американський долар знецінився відносно бразильського реалу та російської валюти. З іншого боку, фвро знецінилося відносно всіх валют країн БРІКС. Країни БРІКС заявили, що створюють кошик валют, які будуть конкурувати з західною фінансовою системою.

Також різні країни-члени БРІКС збільшили використання своїх національних валют при проведенні двосторонньої торгівлі.

Російська економіка та використання юанів

З моменту початку української війни Росія все більше використовує китайський юань. Російські експортери енергії в основному отримують оплату в китайському юані. Крім того, суверенний фонд Росії, джерело коштів для підтримки витрат на війну, використовує юани.

Читайте також: Росія може використовувати криптовалюту у зовнішньоекономічних відносинах

Багато компаній в Росії також беруть у борг юані, тоді як домогосподарства зберігають свої заощадження в юанях, який також називається ренмінбі. Цікаво, що китайська валюта в Росії зміцнює зв’язки між двома країнами. Після анексії Криму в 2014 році Росія почала зменшувати свою залежність від долара США.

Країни, які дистанціюються від долара США

Росія - не єдина країна, яка працює над створенням нової світової резервної валюти.

Бразилія і Китай

Бразилія та Китай домовилися збільшити використання своїх національних валют під час торгівлі між собою. Це допоможе обійти долар США, який вони використовували у минулому для проведення більшості своїх торгових операцій. Це допоможе зменшити витрати, підвищити інвестиції між двома країнами та сприяти двосторонній торгівлі. Зокрема, Китай є найбільшим торговим партнером Бразилії з двосторонньою торгівлею на суму понад 150,5 мільярдів доларів на рік.

Саудівська Аравія планує позбутися долара США

Саудівська Аравія загрожує продавати свою нафту в інших валютах, крім долара США, якщо США прийме законопроект, який піддає ОПЕК антимонопольним позовам. Саудівська Аравія є 10-м найбільшим виробником нафти і конкурує з країнами, такими як Китай та Сполучені Штати. Наразі нафта деномінована у доларах США.

Читайте також: Індійський парламент прийняв законодавство про оподаткування криптовалюти

Також вона загрожує ліквідувати свої інвестиції в Сполучених Штатах на суму понад 1 трлн доларів. Індія та Малайзія також погодилися використовувати індійську рупію при торгівлі між ними.

Висновок

Поточний глобальний розвиток показує, що ймовірно зменшиться домінування долара США внаслідок різних фінансових ініціатив інших країн. BRICS має на меті ввести свою світову резервну валюту. Оскільки багато країн приймають китайський юань, ймовірно, він стане новою світовою валютою.