На фоне растущего внимания к финансовой конфиденциальности, одноранговая торговля (P2P) в настоящее время становится очень популярной. Однако, как и другие виды торговли, одноранговая торговля также имеет свои риски, и знание соответствующих рисков позволяет трейдерам защитить себя от вероятных потерь. Следовательно, существуют некоторые заметные меры предосторожности, которые трейдеры могут предпринять, имея дело с одноранговой торговлей.
Что такое одноранговая (P2P) торговля?
Одноранговая (P2P) торговля криптовалютой предполагает продажу и покупку цифровых активов, не требуя стороннего посредника. P2P-торговля позволяет продавцам и покупателям определять свои цены, выбирать торговых партнеров, а также определять точное время сделки. Это также позволяет опытным и усердным трейдерам определять и использовать благоприятные торговые настройки для выполнения своих требований.
Торговые площадки для P2P-торговли криптовалютой позволяют осуществлять прямой обмен криптовалютой между отдельными потребителями. Ключевым преимуществом этого типа торговли является то, что никакой централизованный орган не контролирует эту торговлю. В дополнение к этому, трейдеры также не зависят от стороннего посредника. Таким образом, потребителям предоставляется больший контроль над их средствами. Их личность также остается защищенной во время P2P-передач.
Однако, несмотря на вышеупомянутые преимущества P2P криптоторговли, у нее также есть некоторые связанные с этим риски. В частности, наиболее распространенными из них являются поддельные доказательства платежа, неверные транзакции, атаки «человек посередине», мошенничество с возвратом платежа, фишинг и треугольные схемы.
Распространенные мошенничества в P2P крипто-торговле
Поддельные SMS или доказательства платежей
Чтобы обмануть жертв в P2P-торговле, мошенники могут подделывать квитанции об оплате с помощью цифровых средств. Таким образом, они пытаются убедить свои цели в том, что перевод выполнен. Ключевым примером в этом отношении является SMS-мошенничество. В этом мошенничестве мошенники создают поддельное сообщение, чтобы уведомить своих жертв о том, что платеж был получен ими. Помня об этом, продавцы должны сохранять бдительность, чтобы подтвердить, что они уже получили платеж на свой банковский счет или кошелек.
Мошенничество с возвратом платежа
В таком мошенничестве мошенник использует функцию возврата платежа. Это приводит к отмене платежа после того, как они получают активы от получателя. Часто мошенники пытаются получить компенсацию через счет третьей стороны. В дополнение к этому, несколько способов оплаты, таких как онлайн-кошельки или чеки, позволяют удобно запрашивать возвратные платежи. Чтобы противостоять этому, пользователям необходимо прекратить прием от сторонних аккаунтов. Даже в этом случае, в случае такого несчастного случая, они должны подать апелляцию на соответствующую платформу, чтобы получить возврат.
Неверная транзакция
Как и в случае с возвратом платежа, мошенник может попытаться завладеть активами жертвы, обратившись в их банк. В связи с этим они сообщают об ошибочном переводе и просят отменить его. Некоторые из этих мошенников могут даже заставить жертв не сообщать о происшествии с помощью тактики запугивания. В связи с этим они иногда запугивают их, предупреждая, что криптовалюта является незаконной. Тем не менее, жертвы не должны пугаться такой тактики. Скорее, они должны получить доказательства, например, скриншоты передачи преступнику, и сообщить властям.
Схемы «человек посередине»
Схема мошенничества «человек посередине» характеризуется тем, что злоумышленник вмешивается между потребителем и организацией, приложением или даже другим лицом. Соответствующий злодей притворяется, что общается от имени контрагента, чтобы забрать активы или личную информацию жертвы, такую как приватные ключи. Эта схема мошенничества имеет 3 широко используемых типа: «романтическое мошенничество», «мошенничество в электронной коммерции» и «инвестиционное мошенничество.»
В случае романтического мошенничества мошенник создает ложные отношения со своими жертвами в Интернете. Впоследствии, завоевав доверие жертвы, мошенник грабит ее, притворяясь попавшим в большую беду. Таким образом, мошенник манипулирует жертвой, заставляя ее отправлять криптовалюту или деньги или даже делиться закрытыми ключами и так далее.
Мошенничество в электронной коммерции включает в себя мошенника, который притворяется онлайн-продавцом и предлагает желаемые предметы по значительно сниженным ценам. Таким образом, мошенник просит жертву произвести оплату в криптовалюте. Однако после оплаты мошенник просто исчезает.
Аналогичным образом, инвестиционный мошенничество обычно включает в себя мошенника, который обращается к жертве и эффективно убеждает её инвестировать свои средства в конкретное предприятие. Тем не менее, будучи посредником между жертвой и местом назначения инвестиции, мошенник направляет средства прочь от инвестиционной возможности, чтобы украсть их. Таким образом, инвесторы не должны обращать внимание на торговые запросы, сделанные через какие-либо форумы социальных сетей. Кроме того, им также следует ограничить свое общение с контрагентом на платформе, когда они собираются совершить сделку или во время сделки.
Триангуляция и фишинговые схемы
В мошенничестве с триангуляцией участвуют два мошенника, которые принимают 2 заказа от одного продавца почти одновременно. В конечном счете, они вводят продавца в заблуждение, заставляя его выпустить относительно больше криптовалюты, чем было уплачено. Аналогичным образом, фишинг представляет собой злонамеренную атаку, в которой мошенник использует поддельный профиль, обманывая потребителей и заставляя их отправлять им информацию или активы. Чтобы избежать мошенничества с триангуляцией, человек должен проверить кошелек или банковский счет, чтобы подтвердить включение платежа. Кроме того, чтобы предотвратить фишинговые мошенничества, пользователю необходимо доверять только официальному порталу поставщика услуг. Следовательно, они должны избегать открытия неизвестных ссылок
Заключение
Чтобы защитить активы, держатели должны быть бдительны в отношении рисков, связанных с P2P-переводами. По мере того, как P2P-торговля становится все более и более популярной, злоумышленники совершенствуют свою мошенническую тактику, чтобы забрать с трудом заработанные деньги жертв, даже если они этого не осознают. Поэтому бдительность в отношении красных флагов является главным требованием для обеспечения безопасности. Кроме того, инвесторам также необходимо провести всестороннее исследование, прежде чем выбрать платформу для инвестиций.
Посмотреть Оригинал
Содержание носит исключительно справочный характер и не является предложением или офертой. Консультации по инвестициям, налогообложению или юридическим вопросам не предоставляются. Более подробную информацию о рисках см. в разделе «Дисклеймер».
Руководство по безопасному взаимодействию с одноранговой (P2P) торговлей
На фоне растущего внимания к финансовой конфиденциальности, одноранговая торговля (P2P) в настоящее время становится очень популярной. Однако, как и другие виды торговли, одноранговая торговля также имеет свои риски, и знание соответствующих рисков позволяет трейдерам защитить себя от вероятных потерь. Следовательно, существуют некоторые заметные меры предосторожности, которые трейдеры могут предпринять, имея дело с одноранговой торговлей.
Что такое одноранговая (P2P) торговля?
Одноранговая (P2P) торговля криптовалютой предполагает продажу и покупку цифровых активов, не требуя стороннего посредника. P2P-торговля позволяет продавцам и покупателям определять свои цены, выбирать торговых партнеров, а также определять точное время сделки. Это также позволяет опытным и усердным трейдерам определять и использовать благоприятные торговые настройки для выполнения своих требований.
Торговые площадки для P2P-торговли криптовалютой позволяют осуществлять прямой обмен криптовалютой между отдельными потребителями. Ключевым преимуществом этого типа торговли является то, что никакой централизованный орган не контролирует эту торговлю. В дополнение к этому, трейдеры также не зависят от стороннего посредника. Таким образом, потребителям предоставляется больший контроль над их средствами. Их личность также остается защищенной во время P2P-передач.
Однако, несмотря на вышеупомянутые преимущества P2P криптоторговли, у нее также есть некоторые связанные с этим риски. В частности, наиболее распространенными из них являются поддельные доказательства платежа, неверные транзакции, атаки «человек посередине», мошенничество с возвратом платежа, фишинг и треугольные схемы.
Распространенные мошенничества в P2P крипто-торговле
Поддельные SMS или доказательства платежей
Чтобы обмануть жертв в P2P-торговле, мошенники могут подделывать квитанции об оплате с помощью цифровых средств. Таким образом, они пытаются убедить свои цели в том, что перевод выполнен. Ключевым примером в этом отношении является SMS-мошенничество. В этом мошенничестве мошенники создают поддельное сообщение, чтобы уведомить своих жертв о том, что платеж был получен ими. Помня об этом, продавцы должны сохранять бдительность, чтобы подтвердить, что они уже получили платеж на свой банковский счет или кошелек.
Мошенничество с возвратом платежа
В таком мошенничестве мошенник использует функцию возврата платежа. Это приводит к отмене платежа после того, как они получают активы от получателя. Часто мошенники пытаются получить компенсацию через счет третьей стороны. В дополнение к этому, несколько способов оплаты, таких как онлайн-кошельки или чеки, позволяют удобно запрашивать возвратные платежи. Чтобы противостоять этому, пользователям необходимо прекратить прием от сторонних аккаунтов. Даже в этом случае, в случае такого несчастного случая, они должны подать апелляцию на соответствующую платформу, чтобы получить возврат.
Неверная транзакция
Как и в случае с возвратом платежа, мошенник может попытаться завладеть активами жертвы, обратившись в их банк. В связи с этим они сообщают об ошибочном переводе и просят отменить его. Некоторые из этих мошенников могут даже заставить жертв не сообщать о происшествии с помощью тактики запугивания. В связи с этим они иногда запугивают их, предупреждая, что криптовалюта является незаконной. Тем не менее, жертвы не должны пугаться такой тактики. Скорее, они должны получить доказательства, например, скриншоты передачи преступнику, и сообщить властям.
Схемы «человек посередине»
Схема мошенничества «человек посередине» характеризуется тем, что злоумышленник вмешивается между потребителем и организацией, приложением или даже другим лицом. Соответствующий злодей притворяется, что общается от имени контрагента, чтобы забрать активы или личную информацию жертвы, такую как приватные ключи. Эта схема мошенничества имеет 3 широко используемых типа: «романтическое мошенничество», «мошенничество в электронной коммерции» и «инвестиционное мошенничество.»
В случае романтического мошенничества мошенник создает ложные отношения со своими жертвами в Интернете. Впоследствии, завоевав доверие жертвы, мошенник грабит ее, притворяясь попавшим в большую беду. Таким образом, мошенник манипулирует жертвой, заставляя ее отправлять криптовалюту или деньги или даже делиться закрытыми ключами и так далее.
Мошенничество в электронной коммерции включает в себя мошенника, который притворяется онлайн-продавцом и предлагает желаемые предметы по значительно сниженным ценам. Таким образом, мошенник просит жертву произвести оплату в криптовалюте. Однако после оплаты мошенник просто исчезает.
Аналогичным образом, инвестиционный мошенничество обычно включает в себя мошенника, который обращается к жертве и эффективно убеждает её инвестировать свои средства в конкретное предприятие. Тем не менее, будучи посредником между жертвой и местом назначения инвестиции, мошенник направляет средства прочь от инвестиционной возможности, чтобы украсть их. Таким образом, инвесторы не должны обращать внимание на торговые запросы, сделанные через какие-либо форумы социальных сетей. Кроме того, им также следует ограничить свое общение с контрагентом на платформе, когда они собираются совершить сделку или во время сделки.
Триангуляция и фишинговые схемы
В мошенничестве с триангуляцией участвуют два мошенника, которые принимают 2 заказа от одного продавца почти одновременно. В конечном счете, они вводят продавца в заблуждение, заставляя его выпустить относительно больше криптовалюты, чем было уплачено. Аналогичным образом, фишинг представляет собой злонамеренную атаку, в которой мошенник использует поддельный профиль, обманывая потребителей и заставляя их отправлять им информацию или активы. Чтобы избежать мошенничества с триангуляцией, человек должен проверить кошелек или банковский счет, чтобы подтвердить включение платежа. Кроме того, чтобы предотвратить фишинговые мошенничества, пользователю необходимо доверять только официальному порталу поставщика услуг. Следовательно, они должны избегать открытия неизвестных ссылок
Заключение
Чтобы защитить активы, держатели должны быть бдительны в отношении рисков, связанных с P2P-переводами. По мере того, как P2P-торговля становится все более и более популярной, злоумышленники совершенствуют свою мошенническую тактику, чтобы забрать с трудом заработанные деньги жертв, даже если они этого не осознают. Поэтому бдительность в отношении красных флагов является главным требованием для обеспечения безопасности. Кроме того, инвесторам также необходимо провести всестороннее исследование, прежде чем выбрать платформу для инвестиций.