CUSD на равновесии

💫 В операциях со стабильными монетами доллар, поддерживаемый США, занимает 90% рыночной доли, в то время как доля операций, непосредственно использующих доллар США, составляет 10%. Доля использования стейблкоинов, поддерживаемых евро, составила 1,1%.

📍Шорт отчет: Почему стейблкоины на @0xPolygon и @Celo выбраны в регионе Латам? Я искал причинно-следственные связи и пришел к следующему выводу: - Инфляция вызывает бегство к стабильным активам, таким как cUSD, cREAL, USDC и USDT. Стейблкоины стали инструментом хеджирования, облегчения переводов и финансовой инклюзии. 80% от общего объема на CEX составляют стейблкоины. Данные: *доминирование USDT/USDC на CEX в Латам - Крупные переводы требуют недорогих переводов, и нехватка банков в Латинской Америке стимулирует новые доступные инструменты и решения на блокчейне. - Polygon и Celo выделяются благодаря своим техническим преимуществам: @0xPolygon предлагает низкие комиссии, высокую пропускную способность, разработанную платежную инфраструктуру и совместимость с Ethereum, интеграцию с местными системами и поддержку нестабильных стейблкоинов, обрабатывая более $1B в CEX потоках в 2025 году. Данные: *Проекты по платежам на Polygon, основанные в Латинской Америке @Celo фокусируется на мобильности с помощью кошельков, основанных на номерах телефонов, таких как @minipay, безгазовые транзакции и лидерство по объемам стейблкоинов, таким как cUSD и cREAL, с объемом $363m. Данные: *доминирование cReal на Celo в Бразилии Регион получает более 150 миллиардов долларов США в виде переводов ежегодно, где традиционные системы имеют высокие комиссии, в то время как стейблкоины обеспечивают мгновенные и дешевые переводы, при этом 71% пользователей криптовалют используют их для переводов и платежей. Около 70% населения Латинской Америки не имеют банковских счетов, поэтому стейблкоины через мобильные кошельки обеспечивают доступ к сбережениям и микрокредитам. Все эти причинно-следственные связи формируют единую картину, где жители стран с нестабильной экономикой ищут выход в стейблкоинах, выбирая цепочки, которые лучше всего подходят для этой цели. Визуализация: *Компания Fireblocks Источник данных: Платежи Polygon - Латинская Колумбия CEX - Латам стейблкоины - #Платежи

📍Шорт отчет: Почему стейблкоины на @0xPolygon и @Celo выбираются в регионе Латам? Я искал причинно-следственные связи и пришел к следующему выводу: - Инфляция вызывает бегство к стабильным активам, таким как cUSD, cREAL, USDC и USDT. Стейблкоины стали инструментом для хеджирования, упрощения переводов и финансовой инклюзии. 80% от общего объема на CEX составляют стейблкоины. Данные: *доминирование USDT/USDC на CEX в Латам - Крупные переводы требуют недорогих переводов, и отсутствие банков в Латинской Америке стимулирует новые доступные инструменты и решения на блокчейне. - Polygon и Celo выделяются благодаря своим техническим преимуществам: @0xPolygon предлагает низкие комиссии, высокую пропускную способность, развитую платежную инфраструктуру и совместимость с Ethereum, интеграцию с местными системами и поддержку нестандартных стейблкоинов, обрабатывая более $1B в CEX потоках в 2025 году. Данные: *Проекты по платежам на Polygon, основанные в Латинской Америке @Celo ориентируется на мобильность с помощью кошельков на основе номера телефона, таких как @minipay, безгазовые транзакции и лидерство по объемам стейблкоинов, таких как cUSD и cREAL, с объемом $363m. Данные: *cReal доминирование на Celo в Бразилии Регион получает более $150 млрд в виде переводов ежегодно, где традиционные системы имеют высокие комиссии, в то время как стейблкоины обеспечивают мгновенные и недорогие переводы, при этом 71% пользователей криптовалют используют их для переводов и платежей. Около 70% населения Латинской Америки не имеют банковских счетов, поэтому стейблкоины через мобильные кошельки предоставляют доступ к сбережениям и микрозаймам. Все эти причинно-следственные связи образуют единую картину, в которой жители стран с нестабильной экономикой ищут выход в стейблкоинах, выбирая цепочки, которые лучше всего подходят для этой цели. Визуализация: *Компания Fireblocks Источник данных: Платежи Polygon - Латинская Колумбия CEX - Латам стейблкоины - #Платежи

Блокчейн проект CELO формирует новую модель глобальных платежей, и его инновационное решение привлекло большое внимание инвестиционного гиганта A16Z. CELO стремится создать "глобальный платежный уровень с приоритетом на мобильные устройства", и эта амбициозная цель постепенно реализуется. С переходом на Ethereum Layer 2 в марте 2025 года, технические характеристики CELO достигли качественного скачка. Время блока сократилось до 1 секунды, а стоимость транзакций уменьшилась на 92%, при этом поддерживаются операции через шесть основных сетей. Стоит отметить, что даже в условиях 2G сетей в Африке, CELO может выполнять транзакции с очень низкими затратами. Уникальный дизайн "отображения номера телефона на открытый ключ" значительно снизил барьеры для использования, и ожидается, что в 2025 году это принесет пользу 20 миллионам пользователей, а объем транзакций превысит 1,5 миллиарда долларов. Экономическая модель CELO также демонстрирует уникальную привлекательность. Токены CELO не только выполняют функции управления, но и могут использоваться в качестве залога для стабильной монеты cUSD. Эта конструкция формирует положительный цикл роста спроса, увеличения стоимости токенов и укрепления резервов, а эффективность капитала значительно превышает аналогичные проекты. Смешанная структурa резервного пула cUSD удовлетворяет требованиям регулирования и обладает способностью к противодействию рискам, а также может осуществлять мгновенный обмен с цифровым юанем, что значительно снижает затраты на расчет. В области расширения рынка CELO применяет стратегию от частного к общему. Начав с развивающихся рынков, CELO создала экосистему "мобильный кошелек + местная стабильная валюта". Ожидается, что к третьему кварталу 2025 года объем заблокированных средств в DeFi достигнет 800 миллионов долларов, из которых 70% будут поступать от пользователей из Африки и Латинской Америки. В то же время CELO активно продвигает интеграцию на уровне предприятий, например, сотрудничая с Deutsche Telekom для подключения к платежной сети ее 240 миллионов пользователей. Конкурентное преимущество CELO заключается в его дифференцированной стратегии, ориентированной на мобильные устройства. Связывая "региональные валюты + высокочастотные сценарии", CELO создал прочную базу пользователей в разных странах. Например, в Бразилии объем обращения cREAL достиг 30 миллионов долларов США, и риск деколлации крайне низок. С переходом на Optimism OP Stack, CELO достигнет скорости обработки 1000 TPS и очень низких транзакционных сборов, что further укрепит его конкурентное преимущество. Инвестиционная стратегия A16Z в отношении CELO основана на трех ключевых аспектах: во-первых, обновление Layer 2 и кросс-чейн возможности CELO обещают создать универсальный платежный протокол; во-вторых, CELO заполняет пробел в платежах на развивающихся рынках, активность пользователей в Африке значительно возросла; в-третьих, сотрудничество CELO с проектом UBI от ООН подчеркивает его социальную ценность в эпоху Web3. Несмотря на то, что текущая рыночная капитализация CELO составляет лишь небольшую часть исторического пика, её потенциал роста огромен благодаря постоянному расширению экосистемы. В отрасли прогнозируют, что к концу 2025 года количество пользователей CELO может превысить 1 миллион, что дополнительно укрепит её позицию как "Visa в эпоху Web3". CELO открывает новую главу в глобальных платежах, и её будущее развитие вызывает ожидание.

Ядро экосистемы Celo состоит из двух различных типов шифрования: токенов Celo (CELO) и стабильных монет. CELO является нативным токеном блокчейна Celo и выполняет несколько ролей в сети. Он не только является ключевым инструментом управления сетью, позволяя держателям токенов участвовать в важных решениях, но и необходимым средством для оплаты транзакционных сборов. Кроме того, ставя CELO, пользователи могут стать валидаторами сети, внося свой вклад в безопасность экосистемы и получая соответствующее вознаграждение. В то же время экосистема Celo также вводит стейблкоины, привязанные к фиатным валютам, наиболее代表ительными из которых являются Celo Dollar (cUSD) и Celo Euro (cEUR). Дизайн этих стейблкоинов предназначен для предоставления пользователям выбора цифровых активов с ценовой стабильностью, которые поддерживают соотношение 1:1 с долларом США и евро. Например, в случае cUSD его механизмы поддержания стабильности основаны на инновационной модели 'избыточного обеспечения'. Эта модель требует, чтобы эмиссия стабильной монеты имела в качестве обеспечения CELO на сумму, превышающую её стоимость, обычно обеспечительный коэффициент превышает 150%. Этот дизайн обеспечивает, что даже в условиях значительных рыночных колебаний, cUSD по-прежнему может поддерживать свою стабильность стоимости. Стейблкойны CELO продемонстрировали значительные преимущества в практическом применении, особенно в области финансового инклюзии. Они поддерживают недорогие трансакции между странами и повседневные платежи, пользователю достаточно одного смартфона для выполнения различных финансовых операций без необходимости в сложных банковских счетах. Это значительно снижает барьеры для доступа к финансовым услугам, позволяя большему числу людей воспользоваться удобствами цифровой экономики. Стоит отметить, что стабильная монета Celo использует децентрализованный механизм эмиссии и регулирования. В отличие от традиционных централизованных стабильных монет, таких как USDT, весь процесс функционирования стабильной монеты Celo автоматически выполняется смарт-контрактами, данные о залоге полностью открыты и прозрачны, их можно в любой момент проверить на блокчейне. Это не только повышает доверие к системе, но и снижает потенциальные риски централизации. В общем, экосистема Celo благодаря двойному движению CELO и стабильной валюты мастерски балансирует инновации и стабильность, предоставляя новые возможности для создания более инклюзивной и эффективной глобальной финансовой системы. С постоянным развитием и улучшением экосистемы Celo, ожидается, что она будет играть все более важную роль в продвижении шифрования и улучшении доступности глобальных финансовых услуг.