Belakangan ini saya banyak berpikir tentang keamanan pendapatan, terutama dengan semua pembicaraan tentang gangguan AI. Itulah mengapa saya sangat fokus membangun portofolio dividen yang benar-benar menghasilkan uang tunai nyata. Ketiga saham dengan hasil tertinggi ini menjadi perhatian saya karena mereka menggabungkan pembayaran yang solid dengan potensi pertumbuhan yang nyata.

Pertama adalah Enterprise Products Partners. Perusahaan infrastruktur energi ini diam-diam telah menaikkan distribusinya selama 27 tahun berturut-turut. Itu bukan keberuntungan—itu adalah model bisnis yang benar-benar berhasil. MLP ini mengoperasikan pipa dan pabrik pengolahan dengan kontrak jangka panjang yang sudah dikunci, sehingga arus kasnya sangat dapat diprediksi. Saat ini, hasilnya lebih dari 6%, yang benar-benar mengalahkan pasar secara umum. Yang benar-benar menarik perhatian saya adalah rasio cakupan yang berada di angka 1,7x, yang berarti mereka tidak berusaha keras untuk membayar dividen tersebut. Mereka memiliki proyek senilai $4,8 miliar yang akan segera online dan seharusnya mendorong pertumbuhan distribusi lebih lanjut.

Lalu ada Invitation Homes. Saya selalu tertarik dengan REIT yang memungkinkan Anda mendapatkan eksposur properti tanpa repot menjadi landlord. Perusahaan ini memiliki properti sewaan rumah tunggal dan mengelolanya secara profesional. Hasil 4,5% ini solid, tetapi yang lebih menarik adalah bagaimana mereka melakukan ekspansi. Mereka membeli lebih dari 2.400 rumah tahun lalu, sebagian besar melalui hubungan dengan builder, yang merupakan strategi lebih cerdas daripada membayar terlalu mahal di pasar terbuka. Mereka juga terus menaikkan dividen mereka setiap tahun sejak go public pada 2017. Bisnis pengelolaan properti ini menambah aliran pendapatan lain yang terus berkembang.

W.P. Carey melengkapi daftar saham dengan hasil tertinggi yang saya pantau. Ini juga REIT tetapi dengan pendekatan berbeda—mereka fokus pada properti komersial yang sangat penting dengan sewa bersih jangka panjang. Penyewa menanggung biaya operasional, yang berarti pendapatan yang sangat stabil untuk REIT ini. Hasil 4,9% ini didukung oleh ketahanan nyata. Yang menarik perhatian saya adalah mereka menginvestasikan $2,1 miliar tahun lalu dan merencanakan $1,3-1,7 miliar untuk 2026. Mereka telah menaikkan dividen secara kuartalan sejak akhir 2023, dan sebelumnya mereka memiliki streak kenaikan tahunan selama 25 tahun.

Benang merah di sini adalah bahwa ketiga perusahaan ini menghasilkan pendapatan tinggi saat ini sambil tetap memiliki ruang untuk meningkatkan pembayaran. Itu adalah titik manis untuk investasi pendapatan pasif. Jika Anda berpikir untuk membangun portofolio yang benar-benar membayar Anda untuk memilikinya, perusahaan-perusahaan ini adalah jenis yang layak dipertimbangkan secara serius. Hasilnya menarik saat ini, tetapi fakta bahwa manajemen terus meningkatkan distribusi adalah hal yang benar-benar penting untuk membangun kekayaan jangka panjang.