出所：新華網「この30万元は何のためのものですか？」警察官の問い詰めに対して董某は青ざめて、話すのもどもりがちに「私はただお金を届けただけでほかのことは何も分からない……」近日警察官が詐欺の疑いがある人物を連れて現場を指さしていると突然、バックパックを背負った董某が視界に飛び込んできた彼女の動きは怪しく周辺をずっとうろついている警察官を見るとまたそそくさと身を隠すこの異様な一幕は瞬時に警察官の疑念を引き起こしたそこで近づいて職務質問を行うバックパックを開けると目に飛び込んできたのはずらりと積まれた1 0 0 元札の束！董某は状況を見て顔色をなくしすぐに、自分はただ人のためにお金を届けただけだと説明したしかし、そのお金がどこから来たのかは分からないという事実関係を明らかにするために警察官はただちにこの件を市公安局の反詐欺センターに報告した「公安＋銀行」の警察と銀行の連携による警銀連動の業務メカニズムを通じて間もなく資金が王女士のものであることが判明したつまり王女士は詐欺の犯人に「金への投資」という名目で誘われ現金を引き出して30万元を「金を買うために」使ったのだ幸いにも、金はまだ引き渡されていなかった「運び屋」の董某が、警察官により逮捕された現在、だまし取られた資金はすべて返還済み本件はさらに捜査が進められている「オンラインの詐欺＋オフラインでの現金引き出し」は詐欺師が常套として使う手口だだが、この流れを押さえればだまされるリスクを回避できる↓↓↓第一歩：オンラインで仕掛けて、信頼を獲得する。身分を偽装：詐欺犯はソーシャルプラットフォーム、短尺動画プラットフォーム、婚恋サイトなどで、 「投資メンター」「リサーチ代行の客服」「資産アドバイザー」「軍人」「知人・友人」などの立場に偽装し、「ハードルが低い、高いリターン」「ゼロリスク、すぐ入金」「内部情報」「絶対もうかる」などの餌で被害者を引きつける。小額の返利：まず被害者に小額の投資やリサーチ代行をさせ、そして速やかに元本と少額の返利を返し、被害者に信頼感を持たせて注意を緩める。第二歩：投資をより大きくするよう誘導する。被害者の信頼ができた後、詐欺犯は「メンバーランクのアップ」「より高い返利を得る」「操作ミスの補填」「口座の凍結解除」などの理由で、被害者の投資額を増やすよう誘導し、被害者にもっと多くのお金を相手が管理する口座またはプラットフォームへ振り込ませる。第三歩：オフラインで現金を引き出し、詐欺を完了する。もっともらしい理由をでっち上げる：被害者が出金を試みると、詐欺犯は「システムメンテナンス」「振込の制限」「口座の凍結」「解除費または保証金の支払いが必要」「高額な振込手数料がかかりすぎる」などの理由を挙げて、オンライン送金を拒否し、被害者にオフラインでの現金引き出しを求める。指定された受け渡し方法：被害者に、引き出した現金や購入した金、ギフトカードなどの貴重品を、宅配便、配車サービス、代行サービス、または直接玄関先の「担当者」に渡して、指定された場所へ送らせる。連絡が途絶え、消える：一度被害者が現金や貴重品を引き渡すと、詐欺犯は直ちに連絡を断ち、被害者は損失を取り戻しにくくなる。詐欺の手口は千変万化最終目的は結局「金を取ること」忘れずに「聞かない」「信じない」「振り込まない」お金の袋は安全に守られる出所：曲靖警察、経開警察 大量の情報、精密な解説は、新浪財経APPにて
事件現場の指認中、一人の行動が奇妙で、背包を開けると百元札の山が次々と現れた
出所：新華網
「この30万元は何のためのものですか？」
警察官の問い詰めに対して
董某は青ざめて、話すのもどもりがちに
「私はただお金を届けただけで
ほかのことは何も分からない
……」
近日
警察官が詐欺の疑いがある人物を連れて現場を指さしていると
突然、バックパックを背負った董某が視界に飛び込んできた
彼女の動きは怪しく
周辺をずっとうろついている
警察官を見るとまたそそくさと身を隠す
この異様な一幕は瞬時に警察官の疑念を引き起こした
そこで近づいて職務質問を行う
バックパックを開けると
目に飛び込んできたのは
ずらりと積まれた
1 0 0 元札の束！
董某は状況を見て顔色をなくし
すぐに、自分はただ人のためにお金を届けただけだと説明した
しかし、そのお金がどこから来たのかは分からないという
事実関係を明らかにするために
警察官はただちにこの件を
市公安局の反詐欺センターに報告した
「公安＋銀行」の
警察と銀行の連携による
警銀連動の業務メカニズムを通じて
間もなく資金が王女士のものであることが判明した
つまり
王女士は詐欺の犯人に
「金への投資」という名目で誘われ
現金を引き出して30万元を
「金を買うために」使ったのだ
幸いにも、金はまだ引き渡されていなかった
「運び屋」の董某が、警察官により逮捕された
現在、だまし取られた資金はすべて返還済み
本件はさらに捜査が進められている
「オンラインの詐欺＋オフラインでの現金引き出し」
は詐欺師が常套として使う手口だ
だが、この流れを押さえれば
だまされるリスクを回避できる
↓↓↓
第一歩：オンラインで仕掛けて、信頼を獲得する。
身分を偽装：詐欺犯はソーシャルプラットフォーム、短尺動画プラットフォーム、婚恋サイトなどで、 「投資メンター」「リサーチ代行の客服」「資産アドバイザー」「軍人」「知人・友人」などの立場に偽装し、「ハードルが低い、高いリターン」「ゼロリスク、すぐ入金」「内部情報」「絶対もうかる」などの餌で被害者を引きつける。
小額の返利：まず被害者に小額の投資やリサーチ代行をさせ、そして速やかに元本と少額の返利を返し、被害者に信頼感を持たせて注意を緩める。
第二歩：投資をより大きくするよう誘導する。
被害者の信頼ができた後、詐欺犯は「メンバーランクのアップ」「より高い返利を得る」「操作ミスの補填」「口座の凍結解除」などの理由で、被害者の投資額を増やすよう誘導し、被害者にもっと多くのお金を相手が管理する口座またはプラットフォームへ振り込ませる。
第三歩：オフラインで現金を引き出し、詐欺を完了する。
もっともらしい理由をでっち上げる：被害者が出金を試みると、詐欺犯は「システムメンテナンス」「振込の制限」「口座の凍結」「解除費または保証金の支払いが必要」「高額な振込手数料がかかりすぎる」などの理由を挙げて、オンライン送金を拒否し、被害者にオフラインでの現金引き出しを求める。
指定された受け渡し方法：被害者に、引き出した現金や購入した金、ギフトカードなどの貴重品を、宅配便、配車サービス、代行サービス、または直接玄関先の「担当者」に渡して、指定された場所へ送らせる。
連絡が途絶え、消える：一度被害者が現金や貴重品を引き渡すと、詐欺犯は直ちに連絡を断ち、被害者は損失を取り戻しにくくなる。
詐欺の手口は千変万化
最終目的は結局「金を取ること」
忘れずに「聞かない」「信じない」「振り込まない」
お金の袋は安全に守られる
出所：曲靖警察、経開警察
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