Тайвань запровадить суворі штрафи за криптоактивність для боротьби з нелегальними та шахрайськими операціями

Тайванські органи влади схвалили новий проєкт своєго ключового законодавства про криптовалюти, запровадивши жорсткі покарання за нелицензовану або шахрайську діяльність, пов’язану зі стейблкоїнами та іншими цифровими активами.

Тайвань Схвалює Штрафи на $6M Для Боротьби З Криптошахрайством

У п’ятницю місцеві медіа повідомили, що Виконавчий юань ухвалив проєкт Закону про послуги з віртуальними активами (VASA) 2 квітня, що стало значним кроком до регулювання криптоактивів на Тайвані.

VASA, внесений Комісією з фінансового нагляду (FSC) минулого року, підтримує зусилля тайванських органів влади з побудови всеосяжної криптосистеми для Пошуквачів послуг з віртуальними активами (VASPs) та емітентів стейблкоїнів.

У 2024 році FSC переглянула свою структуру щодо боротьби з відмиванням грошей (AML), щоб включити криптобізнеси, додавши суворіші AML-вимоги для VASPs і зобов’язавши всі компанії, що працюють із цифровими активами, завершити AML-реєстрацію до вересня 2025 року.

Прем’єр Чо Чжун-тай пояснив, що нова система, яку запровадять у чотири поступові етапи, включає саморегулювання галузі та систему AML-комплаєнс реєстрації. За його словами, ці заходи мають на меті підвищити безпеку операцій з віртуальними активами, запустити послуги зберігання та підтримати розвиток вітчизняних фінансових інновацій.

Згідно з повідомленнями, проєкт вимагає, щоб VASPs працювали виключно в цій сфері та відповідали визначеним стандартам щодо назви їхньої компанії, організаційної структури та капіталу. Фінансові установи також можуть надавати послуги VASP додатково до інших своїх видів діяльності, якщо на те буде отримано дозвіл.

Крім того, для кожного постачальника послуг будуть розроблені спеціальні правила, що відповідають характеру їхніх послуг. Наприклад, торговельні платформи мають створити чіткі правила для включення та виключення віртуальних активів зі списку.

Проєкт також передбачає суворі штрафи за нелицензовану та шахрайську діяльність: правопорушення, пов’язані з криптовим фальшуванням, приховуванням або маніпулюванням ціною, можуть загрожувати 3–10 роками позбавлення волі та штрафами до NTD 200 мільйонів, що становить $6.25 мільйона.

Тим часом компанії, які випускають стейблкоїни без ліцензії, можуть зіткнутися з до семи років позбавлення волі та штрафами до NTD 100 мільйонів, або приблизно $3.13 мільйона, згідно з проєктом.

Нові Регулювання Стейблкоїнів Для Заборони Виплат Відсотків

Посадовці окреслили основні відмінності між нещодавно ухваленим проєктом VASA та початковим текстом FSC щодо правил для стейблкоїнів, які включають правила щодо емісії та погашення, обмеження на відсотки чи доходи, а також вимоги до внутрішнього контролю та кібербезпекового менеджменту.

У новому проєкті емісія та погашення стейблкоїнів мають здійснюватися за номінальною вартістю, а емітенти не можуть відмовляти в запитах на погашення від власників. Емітенти також заборонені виплачувати відсотки або доходи власникам за стейблкоїнами, які вони випускають, узгоджуючись із міжнародними тенденціями.

Нарешті, емітенти мають створити та підтримувати надійну систему внутрішнього контролю й аудиту, а також механізми менеджменту безпеки інформації, щоб забезпечити належну емісію та погашення стейблкоїнів.

Заступник голови FSC Чень Ень-лян заявив, що наразі емісія стейблкоїнів не обмежується банками, але зазначив, що фінансові установи «зазвичай краще підготовлені для виконання відповідних вимог» завдяки своїй капітальній спроможності та можливостям управління ризиками.

Для інших операторів встановлюватимуться різні пороги капіталу та вимоги до операційних гарантій залежно від характеру їхнього бізнесу; додаткові деталі буде оголошено після того, як законодавство офіційно набуде чинності.

У грудні голова FSC Пэн Цзін-лун розкрив, що перший регульований стейблкоїн острова може дебютувати цього року. Як повідомляв Bitcoinist, регулювання, орієнтовані на стейблкоїни, розроблятимуться протягом шести місяців після схвалення VASA, визначаючи запуск токенів, емітованих локально та прив’язаних до NTD або USD, у другій половині 2026 року.

Заступник голови Чень додав, що регулятор застосує модель «поступового відкриття», а відповідні правила розроблятимуться органами влади разом із Центральним банком.