315 захист інвесторів｜Кайшань Фонд за допомогою матриці розділів сприяє раціональному інвестуванню інвесторів

Останніми роками ринок пайових (публічних) інвестфондів України? продовжує стабільно розширюватися: асортимент продуктів стає дедалі різноманітнішим. Нині це вже стало одним із ключових каналів для пересічних інвесторів, щоб брати участь у інвестуванні на ринку капіталу й досягати збереження та примноження власного капіталу. Дані, оприлюднені Асоціацією фондів Китаю, свідчать: станом на кінець січня цього року загальний обсяг публічних інвестфондів становить 37,77 трлн юанів, а кількість фондів — 13725.

Напередодні Міжнародного дня захисту прав споживачів 3·15, керуючись ключовою темою «Захист фінансової безпеки та підвищення довіри споживачів», індустрія публічних фондів зосереджується на захисті законних прав інвесторів, поширює знання про відстоювання прав, чітко визначає відповідальність усіх сторін, спрямовує до раціонального інвестування та просуває розвиток галузі відповідно до вимог і високої якості — відповідаючи інвесторам конкретними діями.

Інвесторська освіта — це «перший рубіж» захисту законних прав інвесторів, а викриття фейків і протидія шахрайству — необхідний інструмент для підтримання ринкового порядку та захисту «гаманця» інвесторів. Протягом багатьох років компанія 嘉实基金 завжди дотримується концепції «інвестор понад усе», вибудовуючи комплексну робочу систему «попередження + виявлення + протидія + супровід».

Інноваційні формати — будівництво рубежу

Згадуючи результати роботи з захисту прав споживачів у минулому, 嘉实基金 наполегливо дотримується підходу «інвестор понад усе». Через інновації у формах, побудову сценаріїв і модернізацію моделей професійні знання з фінансів перетворюються на живий, зрозумілий і близький до повсякденного життя контент. Онлайн і офлайн діють у зв’язці, проводячи низку заходів з інвесторської освіти з «людяністю» та реальною ефективністю — аби знання про протидію незаконним фінансовим операціям, шахрайству та відмиванню грошей справді дійшли до сердець пересічних людей.

Онлайн 嘉实基金 використовує інноваційний контент, щоб пробити «інформаційну стіну». Зокрема, відео з неакадемічного просвітництва 《人间清醒反诈指南》 інноваційно застосовує формат «сценка + реп», де за допомогою легко запам’ятовуваних слів у піснях розкриваються шахрайські схеми незаконного залучення коштів на кшталт «надвисокої прибутковості» та «гарантованого прибутку без ризику». Відео з просвітництва щодо відмивання грошей 《警惕“洗钱”陷阱，守护财产安全》 майстерно поєднує реальні кейси та наочну анімаційну подачу, досягаючи ефекту «навчання в ігровій формі», а також ефективно підвищує обізнаність інвесторів щодо протидії відмиванню грошей. Серія коміксів-книжечок 《防非反诈避坑指南》 використовує лаконічний і динамічний стиль, чіткий ритм оповіді, крок за кроком розбираючи типові прийоми незаконного залучення коштів

Крім того, 嘉实基金 і надалі експериментує в коротких просвітницьких відео серії «проти незаконних дій», пропонуючи ще більше контенту, що перегукується з актуальними темами та відповідає потребам людей, надаючи інвесторам супровід, який є і професійним, і «приземленим».

У офлайн-сценаріях 嘉实基金 розширює освітні послуги для інвесторів — аж до їхнього середовища. Особливо під час серії заходів «投保午间一小时» викладачі з інвесторської освіти 嘉实基金 приходять у комунальний партійно-громадський сервісний центр у районі Financial Street, стаючи «рекламними агітаторами проти шахрайства» та послідовно, шар за шаром, знімаючи маску з незаконних фінансових активностей через низку живих і реальних прикладів. На місці, окрім «відвертих» корисностей і повного заряду практики на «відкритих уроках про протидію незаконним діям, шахрайству та відмиванню грошей», також передбачені ігри на кшталт «проти шахрайства —投壶» та «розібратися, де правда, а де фейк» — тож знання, які спершу здавалися складними, «оживають» у легкій атмосфері.

Водночас 嘉实基金 постійно інноваційно вдосконалює моделі інвесторської освіти, урізноманітнюючи формати контенту й канали поширення. На міцній основі якісного проведення тематичних освітніх заходів «проти незаконних дій, шахрайства та відмивання грошей» компанія активно відповідає закликам регуляторних органів, упорядковано організовуючи просвітницьку роботу навколо кількох важливих дат: «День захисту прав споживачів 3·15», «Національний день просвітництва щодо захисту інвесторів 5·15», «Тиждень інвестора світу», «Тиждень фінансової освіти та просвіти» тощо.

За статистикою, у 2025 році проведено 14 тематичних заходів з інвесторської освіти; загалом опубліковано понад 130 оригінальних робіт з інвесторської освіти, а онлайн і офлайн охоплення сягнуло понад 2,84 млн осіб.

Розширення розуміння інвесторів до якісного стрибка

Останніми роками, у міру просування високоякісного розвитку індустрії публічних інвестфондів, інвесторська освіта стала ключовим інструментом, через який галузь втілює концепцію «інвестор понад усе».

嘉实基金 будує роботу на темах, які хвилюють інвесторів, поєднуючи їх із інвестиційними «гарячими» напрямами та трендами фондів. Ресурси з інвесторської освіти точно розподіляються за темами, що найбільшою мірою відповідають основним потребам інвесторів. Завдяки колонковій роботі компанія безперервно створює якісний оригінальний освітній контент. Мета — підвищити рівень «інвесторської освітньої бази 嘉实» із «платформи для продукування контенту» до «професійного фінансового аналітичного центру для інвесторів», допомагаючи кожному інвестору реально перейти від «знаю» до «розумію», від «ознайомився» до «вмію застосувати» — тобто зробити стрибок у розумінні.

Відповідаючи на нагальну потребу інвесторів в актуальній ринковій інформації, 嘉实基金 запускає рубрику 《市场速递》 («Ринкова швидка звістка»), у межах якої щодня оперативно передаються найсвіжіші великі фінансові події та надаються професійні коментарі щодо ринкових трендів. За статистикою, під час значних коливань ринку читання цієї рубрики суттєво зросло: у піковий період обсяг прочитувань був вищий за середній показник за рік на 220%. Саме дані підтверджують цінність рубрики.

Переорієнтовуючись на інвесторів-початківців, 嘉实基金 навколо теми «基金融知识» («Фундаментальні знання про фонди») запускає рубрики на кшталт 《基金研究所》 («Інститут дослідження фондів») та 《养基单词卡》等 («Картки слів для інвестування в фонди») — та системно пояснює інвесторам практичні знання про класифікацію фондів, правила торгівлі, підбір фондів тощо зрозумілою мовою. Таким чином навчання вбудовується в повсякденне життя, непомітно підвищуючи фінансову грамотність інвесторів.

Останніми роками інвестування в індексні фонди стає дедалі популярнішим. Окрім праці над спеціалізованою рубрикою про індексні інвестиції, 嘉实基金 у березні 2025 року запускає інструмент для індексного інвестування — мініпрограму «超级嘉贝», яка допомагає інвесторам виявляти можливості ринку, відстежувати тренди та формувати стратегії. Вона підтримує інвесторів у вирішенні складних питань і «болючих точок», що виникають під час індексного інвестування, і прагне створити для інвесторів професійне, практичне та систематизоване керівництво з індексних інвестицій.

Відповідаючи на потреби інвесторів у стабільному фінансовому плануванні, 嘉实基金 запускає рубрики 《理财观察嘉》 («Огляд стабільних фінансових рішень») і 《理财新“+”法》 («Новий підхід “+” до фінансового планування»). У форматі легковагих довгих зображень (long image) здійснюється розшифрування просвітницьких матеріалів про стабільне фінансове планування та інвестиції в боргові фондові продукти; пояснюються перспективи й можливості для активів серії «固收+».

Навколо «配资配置» (asset allocation) ми запускаємо рубрику 《福来DAY》 («День Фоулай»). Щотижня у визначений час вона приносить інвесторам матеріали про домашнє розподілення активів і обмін професійними стратегіями фінансового планування, допомагаючи інвесторам вибудувати наукову рамку управління статками. Водночас 嘉实基金 також через щоденну матрицю рубрик інвесторської освіти продовжує надавати роз’яснення ринку та знання з фінансового планування, допомагаючи всім побудувати власну «систему навігації» в масиві складної інформації — і фундаментально підвищувати здатність протистояти ризикам.

嘉实基金 не лише прагне поширювати знання про фінансове планування, а й, керуючись важливою місією доносити ідеї раціонального, ціннісного та довгострокового інвестування, вбудовує ціль «фінанси — для людей» у кожен етап сервісу інвесторської освіти.

Поглиблення діяльності з інвесторської освіти

《公募基金高质量发展行动方案》 чітко визначає: інституції галузі мають дотримуватися принципу «інвестор понад усе» та міцно вибудовувати управлінську філософію, в основі якої — найкращі інтереси інвесторів.

Стоячи на важливому етапі «3·15», 嘉实基金 чітко заявляє, що й надалі зберігатиме свою початкову ідею «інвестор понад усе», тісно орієнтуючись на реальні потреби інвесторів, і перетворюватиме розвідувальні висновки з досліджень інвесторської освіти на конкретні дії сервісу.

嘉实基金 визначає дві цілі для освітніх рубрик — «точна фокусировка» та «системне поглиблення». З огляду на вподобання інвесторів, контент з інвесторської освіти дуже зосереджується на темах першої необхідності: стабільне фінансове планування, стратегії розподілу активів, аналіз ринку та інсайти, базові знання про фонди, індексні інвестиції, довгострокове планування пенсії тощо. У створенні контенту 嘉实基金 формує систематизовану, серійну, брендову матрицю освітніх рубрик, щоб забезпечити ефективну відповідність між продуктами інвесторської освіти та потребами інвесторів, зменшити витрати часу й зусиль на пошук інформації та реально підвищити відчуття цінності для інвесторів.

Щодо поширення інвесторської освіти, за статистикою 嘉实基金 дані показують: офіційні платформи компаній фондів у соцмедіа, офіційні сайти, офіційні вебсайти/мініпрограми баз інвесторської освіти тощо й надалі є першочерговими каналами, через які інвестори отримують освітній контент. Перед обличчям потреби інвесторів у більш різноманітних формах інвесторської освіти,

Поряд із форматами на кшталт графіка й текст, короткі відео, прямі трансляції, 嘉实基金 активно досліджує інноваційні формати, як-от аудіоподкасти та інтерактивні ігри (наприклад, інтерактивні вікторини з відповідями). А також, залежно від характеристик різних платформ власних медіа, компанія адаптує диференційований освітній контент, вибудовуючи тривимірну (об’ємну) мережу поширення, яка охоплює різні сценарії й задовольняє різні вподобання — щоб знання з інвесторської освіти були доступними «під рукою».

Заглядаючи вперед, 嘉实基金 продовжить відстоювати професіоналізм і відповідальність, підтверджуючи місію інклюзивних фінансів своїми діями, і додатково вибудує більш системний, професійний і спеціалізований (характерний) комплекс сервісів інвесторської освіти. Професіоналізм — як човен, супровід — як весло: безперервно бути надійним попутником інвесторів на шляху до стабільного зростання їхніх статків, вносячи вклад у те, щоб фінансова галузь досягала дедалі вищої якості розвитку.

Стаття/許楠楠. Редактор/徐楠

Попередження про ризики: у фондів є ризики, інвестуйте обережно.

(Редактор: 許楠楠)

Ключові слова: