Chainalysisのエージェントは、暗号調査とコンプライアンスを再定義するのか？

人工知能によって進化する暗号資産関連の犯罪に合わせて、Chainalysis のエージェントが、詐欺、窃盗、マネーロンダリングに対抗するための高度なブロックチェーン・インテリジェンスを適用する新たな動きを示しています。

Chainalysis、ブロックチェーン・インテリジェンス・エージェントを公開

年次の Links カンファレンスで、Chainalysis は 2024 年に向けてプラットフォームを大きく進化させることを発表し、コンプライアンスおよび捜査チームと連携して働くよう設計されたブロックチェーン・インテリジェンス・エージェントを導入しました。これは単純なチャットボットの層、あるいは単一の新製品ではありません。むしろ、AI を活用した業務システムとして、10 年以上にわたるブロックチェーン分析、数十億件にのぼるスクリーニング済みトランザクション、そして 1,000 万件超の調査を拡張するものです。

悪意ある行為者はすでに AI を悪用して、詐欺、ハッキング、マネーロンダリングを加速しています。しかし Chainalysis は、法執行機関、金融機関、暗号資産ビジネスは、その加速に対して同じ速度で動き、エージェントを使って照合し、さらにその加速を上回る必要があると主張します。同社は、これらの能力を大規模な既存データセットから、機械のスピードでリアルタイムのインテリジェンスへ変換する手段だと位置づけています。

組織間でブロックチェーン・インテリジェンスを民主化する

長年にわたり Chainalysis は、世界で最も包括的なブロックチェーン・データセットを構築したと同社が呼ぶものを作り上げてきました。このデータは、捜査、コンプライアンス対応、そして保護のために、政府、銀行、暗号資産企業により頼られてきました。さらに同社は、自社のデータだけが裁判所で正式に信頼でき、証拠として認められると判断されたという事実を指摘しており、このステータスは暗号資産の歴史における最も重大な一部の調査を支えてきました。

これまで、そのインテリジェンスを活用するには、専門的なトレーニングと高度なオンチェーン分析スキルが必要でした。しかし Chainalysis のエージェントの登場により、プラットフォームのデータ、製品、機関としての専門知識の全深度が、組織内の誰にでも届くことを意図しています。その一方で、設計は、経験豊富な調査担当者やコンプライアンス分析担当者から、迅速で説明可能なインサイトを必要とする経営層まで、さまざまな利用者を対象にしています。

AI エージェントの「ハーネス」

多くの企業が今 AI エージェントを立ち上げていますが、Chainalysis は、真の差別化要因はそれらを導くハーネスだと主張しています。同社は、ブロックチェーンの取引が実務でどのように機能するのか、そして、専門家が毎日依存する調査のワークフロー、ブロックチェーン監査トレイル、証拠としての基準を理解していると言います。

Chainalysis によれば、自社のプラットフォームがそのハーネスです。これがなければ、エージェントは、確率的な推測を行う一般的な言語モデルのように振る舞うことになります。しかし、同社のデータとワークフローに緊密に統合されている場合、エージェントは、機械のスピードと規模で動きながら、経験豊富な人間のアナリストのように推論できます。

同社は、同社のエージェントが、高リスクで規制が厳格な環境向けに構築されていることを強調しています。つまり、幻覚のような出力や不透明な意思決定は許されません。したがって、アーキテクチャは 4 つの原則、すなわちデータ品質、文脈と推論、監査可能な結果、そして自動化に対する人間によるコントロールを中心に設計されています。

データ品質とドメイン・コンテキスト

まず Chainalysis は、モデルがより強力になるにつれて、基盤となるデータの品質が指数関数的に重要になると強調しています。質の低い、あるいは不完全なデータの上に AI を構築すると、悪い結果を加速させるだけだと同社は警告します。同社は、ブロックチェーン・データの幅広さ、深さ、正確さにおいて誰も自社に匹敵しないと主張しており、特に暗号資産の調査ツールやコンプライアンスのユースケースにおいてそうだとしています。

次に同社は、調査とコンプライアンスに関する機関としてのドメイン専門知識を強調しています。この文脈により、複数のチェーンにまたがる複雑なトレースであろうと、大規模な金融機関でのコンプライアンス監視のための ai であろうと、エージェントはより正確でタイムリーな結果を提供できます。さらに、このシステムは、学習した調査パターンを自動化されたワークフローに直接適用するよう設計されています。

監査可能なワークフローと人間によるコントロール

3 つ目として Chainalysis は、監査可能な結果と決定論的なワークフローの重要性を強調しています。重要な判断においては、同じ入力、ルール、データが、常に同じ結果を生み出すようエンジニアリングされています。その予測可能性は、自動化を規制当局や裁判所に対して一貫性があり、再現可能で、かつ説明可能に保つことを意図しています。

別の文脈では、組織は、信号インテリジェンスや探索のためにエージェントをより柔軟に活用できます。ユーザーインターフェースは、セッションが決定論的か探索的かを明確に示しつつ、いずれのモードでも完全な監査トレイルを提供します。さらに、これらのコントロールは、社内のガバナンスと外部の規制当局の期待に整合するよう設計されています。

4 つ目として、人間は依然としてコントロール下にあります。Chainalysis は、自社のブロックチェーン・インテリジェンス・エージェント（中核の chainalysis エージェントのフレームワークを含む）は、規制があり高リスクな意思決定向けに構築されていると言います。人間が、どのタスクを自動化できるのか、またどの程度の独立性で行うのかを決定し、自動化が拡大しても説明責任が保たれます。

チームはすでにエージェントをどう使っているのか

開発の初期段階で、組織は幅広いユースケースにわたって Chainalysis のエージェントをすでに展開しています。たとえば、かつて複数のチェーンとエンティティにわたって数日かかっていた複雑な調査ワークフローは、監査トレイルを完全に保ったまま、今では数分に圧縮できます。さらに、チームは、統一された証拠の記録を維持しながら、異なる事業部門にまたがる調査を調整できます。

コンプライアンスチームでも、コンプライアンスアラートの情報補完と自動化のテストが行われています。エージェントは、raw alert を受け取り、Chainalysis プラットフォーム全体から文脈データを引き込み、情報を補完し、そして、一定の閾値が満たされたときに、ケースを自動で却下するかエスカレーションするかを選択できます。このアプローチは、従来型の金融と暗号資産ネイティブ企業の両方におけるコンプライアンス向け ai エージェントの支援に役立てることを目的としています。

もう 1 つの新たに出てきているユースケースは、必要に応じた要約レポーティングです。エージェントは、アナリストが何時間もかけてまとめる必要があるかもしれない、構造化され説明可能なインテリジェンス・レポートを組み立てることができます。ただし、これらのドキュメントが規制当局、カウンターパーティ、または社内の関係者に共有される前に、人間が引き続きレビューし承認します。

カスタムツール、OSINT、オーケストレーションされたワークフロー

捜査やコンプライアンスを超えて、初期導入者はこのシステムを使って、スクラッチから完全な Web アプリケーションを構築しています。これらのカスタムツールやダッシュボードは、特定の調査または規制ニーズに合わせて調整でき、実質的に Chainalysis をオンチェーン分析プラットフォームとして、組織が自分たちのワークフローに合わせて形作れるようにします。

エージェントは、時間ベースの取引識別も実行でき、特定の時間ウィンドウにまたがる活動を、精度と規模で見つけてフラグ付けできます。さらに、オープンソース・インテリジェンス (OSINT) を用いて、従来のトレースを補強することもできます。外部データを自動で収集し、整理して、より包括的なケースを支えるためです。

チームは、複数のエージェントを連携させることさえできます。たとえば、1 つ目のエージェントはオンチェーンの活動を監視し、別のエージェントが疑わしい振る舞いに関するアラートを発火し、3 つ目が自動化された分析を実行し、4 つ目が人間の調査担当者向けにリードを提示します。ただし、最終決定は依然として人間のスタッフが行い、AI が拡大しても監督が保たれます。

AI でコンプライアンスと捜査をスケールする

暗号資産市場が拡大するにつれて、組織は、人員を直線的に増やさずに、捜査・コンプライアンス能力を拡張しなければならないという圧力が高まっています。Chainalysis は、エージェントがルーチンで反復可能なタスクを引き受けることで、この方程式の両立を助け、人間はより高次の判断に集中できると主張します。この意味で、コンプライアンス向け ai ツールは置き換えではなく、フォースマルチプライヤーになります。

同社は当初、規制対応枠組みの統合の可能性や、コンプライアンス専門家向け ai における ica specialist certificate のような新興の業界標準を含む、捜査とコンプライアンスを対象としていると述べています。しかし同社は、時間の経過とともに、銀行、規制当局、暗号資産企業の中で多様な役割に導入が広がることを見込んでいます。

ロードマップと展開のタイムライン

Chainalysis は、夏の間にブロックチェーン・インテリジェンス・エージェントの提供を開始する計画です。最初の波は、捜査とコンプライアンスにおけるインパクトの大きいシナリオに焦点を当て、AI 強化されたワークフローが金融犯罪に対して迅速に測定可能な成果を生み出せるようにします。さらに、このフェーズでは、実世界でのフィードバックに基づいて、同社がモデルとガバナンスのコントロールを改善できるようになります。

悪意ある行為者が不正な事業運営を拡大するためにますます AI を活用する中で、Chainalysis は、防衛側も同じことをしなければならないと維持しています。時間が経つにつれて、多様な機能を担う人々がこれらのエージェントを採用し、まったく新しいカテゴリーのブロックチェーン・インサイトが解き放たれることを同社は期待しています。同社はまた、自社だけでプラットフォームの未来を作っているのではなく、実際の捜査・コンプライアンス上の課題を持ち込む顧客と密に協力していることを強調しています。

まとめると、Chainalysis は、長年にわたるデータとツールを、次世代のブロックチェーン・インテリジェンス・エージェントへと変革しています。人間による監督、監査可能性、規制当局の信頼を維持しながら、組織に機械のスピードの能力を提供することを目指しています。