ほとんどの州はソーシャルセキュリティに税金を課していませんが、一部の州はまだ課しています。リストをご覧ください。

ニコール・ファレルト、USA TODAY

2026年2月15日、日曜日 午後10時01分 GMT+9 4分で読める

ソーシャルセキュリティの給付金は、多くのアメリカ人の財布に大きな違いをもたらします。

しかし、これらの追加のドルは二面性があります：追加のドルは今年の手頃な価格のギャップを埋めるかもしれませんが、給付金は世帯収入を増加させ、その収入に対して税金を払うしきい値に達する可能性があります。

連邦政府は、退職、遺族、および障害給付を受け取っている場合、そして自宅が特定の金額を超える収入を得ている場合にソーシャルセキュリティの収入に税金を課します。しかし、2025年にその収入に税金を課す州は限られています。ネブラスカ州は2025年にこの税金を廃止した州の一つです。また、2026年度にはウェストバージニア州もこれらの収入に対する課税を停止します。

どの州があなたのソーシャルセキュリティの収入に税金を課すのか、そしてあなたのドルを最大限に活用する方法を見てみましょう。

あなたの州はソーシャルセキュリティの収入に税金を課しますか？

以下は、2025年度にソーシャルセキュリティの収入に税金を課す9つの州です：

**コロラド州：** 65歳未満のソーシャルセキュリティ受給者について、最初の$20,000の給付金は州によって課税されません。65歳以上の場合、ソーシャルセキュリティの収入に対して税金は課されません。2025年の変更点として、55歳から64歳の人は最大$24,000の全額控除を受けることができます。

**コネチカット州：** 調整後総所得（AGI）が、単身申告者の場合は$75,000、共著者の場合は$100,000未満であれば、給付金に対して税金は課されません。ただし、収入がこれらのしきい値を超える場合、給付金の25％に税金が課される可能性があります。

**ミネソタ州：** ソーシャルセキュリティの給付金は、ミネソタ州の所得税から完全または部分的に免除されます。免除は、共同申告の場合は$108,320、単身の場合は$84,490で段階的に廃止されます。

**モンタナ州：** あなたのAGIがソーシャルセキュリティの給付金に対して支払う税金の額を決定します。

**ニューメキシコ州：** ニューメキシコ州のほとんどのソーシャルセキュリティ受給者は、自分の収入に対して税金を支払っていません。収入が$100,000未満の単身納税者、$150,000未満の共同申告者、$75,000未満の別々に申告する夫妻はソーシャルセキュリティ税から免除されます。

**ロードアイランド州：** 単身申告者の収入が$107,000を超える場合、共同申告者の場合は$133,750を超える場合、またはソーシャルセキュリティが考える完全な退職年齢よりも若い場合、税金の優遇措置はありません。

**ユタ州：** あなたの収入が$54,000以上、世帯主または共同申告者の場合は$90,000以上、別々に申告する場合は$45,000以上であれば、給付金に対して税金が課されます。これらのしきい値未満の場合、給付金に対して非返金可能な税額控除を請求できる可能性があります。

**バーモント州：** AGIが$50,000未満の単身納税者とAGIが$65,000未満の共同申告者は、給付金に対して税金を支払いません。その他の申告者については、全額免除のための収入しきい値は$50,000です。免除はこれらのレベルを超えると段階的に廃止されます。

**ウェストバージニア州：** 今年はすべてのウェストバージニア州のソーシャルセキュリティ受給者が免除の資格を得る可能性がある拡大年です。2025年1月1日以降の課税年度については、受け取ったソーシャルセキュリティ給付金の65％が連邦AGIから差し引かれる可能性があります。

 






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ソーシャルセキュリティの税金を回避する方法はありますか？

ソーシャルセキュリティの給付金は、アメリカ人の生活費に大きな違いをもたらす可能性があるため、その追加の収入に対して税金を支払うことはフラストレーションを感じ、予算にストレスを与えることがあります。

しかし、これらの税金は、いくつかのことを考慮することで回避可能です：まず、あなたの州がソーシャルセキュリティの給付金に全く税金を課さない場合、追加の申告を心配する必要はありません。

もし税金を課す州に住んでいるなら、税務の専門家によると、あなたの州の課税のためのAGIしきい値について考えてみてください。そのAGIがしきい値未満であれば、税金の要件を回避できるかもしれません。

また、ソーシャルセキュリティの給付金をいつ開始するかも考慮してください：収入が許せば、一部のアメリカ人は給付金を最大化し、課税を回避するためにソーシャルセキュリティの受給を遅らせることを好みます。

2025年の税シーズン： すべての人が2025年の州税を申告する必要があるわけではありませんが、大半の人は必要です。

SSA-1099フォームとは何ですか、そしてそれをどのように取得しますか？

年間を通じて受け取った給付金の金額を把握するために、社会保障局は1月にフォームを送信するはずです。

これはあなたのソーシャルセキュリティ給付金明細書、またはSSA-1099であり、連邦税の申告を行う際にいくら支払う必要があるかを計算するために使用できます。

より多くのアメリカ人がホームオフィスを希望しています。 それには税金の理由があるかもしれません。

寄稿：メドラ・リー、アンドレア・リキエー

この記事は元々USA TODAYに掲載されました：どの州がソーシャルセキュリティに税金を課しますか？2025年度のリストはこちらです

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