Transformasi Layanan Bisnis Pasca Perdagangan

Model bisnis industri Pasca Perdagangan saat ini menghadapi tantangan karena Industri berada di persimpangan jalan dengan bisnis tradisional yang tidak lagi menarik dengan biaya yang lebih rendah dan kurangnya diferensiasi antara pemain. Klien menuntut layanan bernilai tambah:

• Kantor depan menuntut penyelesaian dan kliring yang lebih cepat, pandangan status perdagangan hampir secara real-time, dan peringatan awal untuk kegagalan penyelesaian.

• Klien menuntut transformasi alur kerja kompleks saat ini menjadi pengalaman digital yang lebih sederhana dan ramah pengguna.

• Klien menuntut kemampuan untuk mendukung akuisisi kategori aset baru saat kategori ini terus mendapatkan perhatian dari investor institusi.

• Ketika Klien mendiversifikasi ke berbagai kelas aset dan berurusan dengan banyak penyedia layanan, ada kebutuhan untuk mengagregasi dan mengonsolidasikan data untuk mendapatkan pandangan yang terpadu tentang portofolio.

• Selama beberapa tahun terakhir, industri telah melihat serangkaian regulasi baru yang bertujuan mengurangi risiko sistemik, mengurangi pembatasan lintas batas, dan mendorong perlindungan konsumen yang memberikan beban tambahan pada pemain untuk mematuhi.

• Ada kebutuhan untuk memperluas penawaran layanan karena Manajer Aset semakin banyak mengalihkan fungsi non-inti seperti dukungan meja perdagangan, buku investasi catatan, dan layanan data terkelola.

Industri terjebak dengan desain operasi bisnis global yang buruk dengan kerja manual yang diimbangi dengan teknologi warisan. Inisiatif pemotongan biaya telah mengakibatkan klien yang tidak puas karena SLA terlewat, teknologi gagal, dan tingkat interaksi pribadi mereka sehari-hari dengan staf operasional telah menurun. Semua ini telah mengakibatkan pengalaman klien yang tidak konsisten di berbagai pusat. Untuk menambah masalah, ada tekanan yang meningkat pada pendapatan karena layanan inti tradisional seperti kustodian, kliring, dan penyelesaian semuanya dianggap komoditas dengan sedikit ruang untuk inovasi, membuat sulit untuk mengalokasikan uang untuk transformasi.

Meskipun semua tantangan ini, tidak ada keraguan bahwa penyedia layanan tidak punya pilihan selain berubah dengan cepat jika mereka ingin mempertahankan pangsa pasar. Perusahaan dapat melakukan transformasi dengan memanfaatkan Teknologi, karena teknologi dapat membantu memenuhi permintaan klien yang semakin meningkat untuk penawaran produk dan layanan bernilai tambah serta membantu dalam memperlancar operasi, mengurangi biaya, dan mengelola risiko.

Perusahaan harus mempertimbangkan aspek-aspek berikut untuk merancang transformasi dan beradaptasi dengan arsitektur era baru untuk mencapai kesuksesan:

Pengalaman Klien yang Ditingkatkan

• Memberikan Pengalaman Klien yang Konsisten di seluruh wilayah dengan antarmuka Digital yang konsisten.

• Menawarkan produk bernilai tambah pada kelas aset baru seperti Alternatif dan Aset Digital serta layanan tambahan seperti dukungan meja perdagangan, manajemen kolateral, dll.

• Menyediakan Klien dengan dasbor dan alat layanan mandiri untuk memungkinkan klien melihat posisi agregat serta individual hampir secara real-time.

• Memberikan akses penuh kepada klien ke data secara real-time, bersama dengan alat analitik untuk membangun dan menjalankan model risiko-imbalan proprietary.

• Mengonsolidasikan Data di seluruh rantai nilai penyedia layanan dan siklus hidup perdagangan untuk memungkinkan wawasan yang lebih dalam tentang perdagangan dan posisi.

• Memberikan Klien saluran komunikasi yang mudah dan model layanan klien yang sederhana.
• Menawarkan model harga dan penagihan yang fleksibel kepada klien.

Operasi yang Sederhana dan Efisien

• Membangun proses bisnis inti standar untuk memberikan pengalaman yang konsisten di berbagai pusat.

• Menyematkan alur kerja Cerdas dan otomatisasi di seluruh siklus hidup perdagangan untuk memberikan tingkat Pemrosesan Langsung yang lebih tinggi.

• Membangun dasbor Operasi yang Didorong AI untuk memastikan bahwa masalah klien diidentifikasi dan diselesaikan secepat mungkin dalam siklus hidup perdagangan.

• Membangun Pusat Integrasi yang kuat untuk mengelola semua konektivitas eksternal ke CSD lokal dan pasar.

• Memberdayakan tenaga kerja virtual dengan mengalihdayakan ke pusat biaya rendah.

Arsitektur dan Infrastruktur Cloud Native Modern

• Model layanan berbasis cloud untuk memberikan layanan kepada klien dengan cara modular.

• Mengintegrasikan dengan komponen perangkat lunak dan ekosistem pihak ketiga untuk meningkatkan solusi secara keseluruhan.

• Membangun infrastruktur yang Tahan Banting & Aman yang dirancang untuk ketersediaan 24x7.

• Agilitas dan Skalabilitas untuk menawarkan produk & layanan baru, memasuki pasar baru, dan kemampuan untuk berkembang secara global.

Kesimpulan

Pemain industri harus memahami tantangan dan kebutuhan Industri Pasca Perdagangan, memahami apa yang diminta Klien Institusional dan Regulator Industri di seluruh dunia dari penyedia layanan mereka, memiliki visi masa depan tentang ke mana industri ini bergerak, dan harus memiliki Sudut Pandang tentang kemampuan apa yang akan dibutuhkan untuk merancang dan menerapkan model operasi global multi-kelas aset yang sangat penting untuk mencapai pengalaman Klien yang unggul.

Penulis

Bhushan Joshi – Pemimpin CIC, Pasar Keuangan, IBM

Srinivasan Kalyansundaram – Profesor Praktik di Keuangan di IFMR Graduate School