Найкраще програмне забезпечення для складання заповітів для ваших потреб у плануванні майна

Створення належного плану спадщини є одним з найважливіших фінансових рішень, які ви можете прийняти, незалежно від віку чи багатства. Якщо ви розглядаєте цифрові рішення для складання заповіту, вибір правильного програмного забезпечення для створення заповіту є критично важливим. Онлайн-платформи можуть бути так само юридично дійсними, як і документи, складені адвокатами, якщо вони правильно виконані, що робить їх доступним і економічним варіантом для багатьох людей.

Чому важливо вибрати правильне програмне забезпечення для створення заповіту

Найкраще програмне забезпечення для створення заповіту поєднує три основні елементи: доступність, юридичну дійсність та зручний дизайн. Згідно з даними Caring.com, хоча 32% дорослих створили заповіти, 40% тих, хто не має планів спадщини, вважають, що у них недостатньо активів, щоб виправдати його - поширене непорозуміння. Фінансові фахівці підкреслюють, що якщо ви володієте нерухомістю, грошима або будь-якими активами, вам потрібен документований план щодо того, як ці активи будуть розподілені.

Створення заповіту на основі програмного забезпечення пропонує компроміс між дорогими послугами адвокатів (зазвичай від 100 до кількох тисяч доларів на годину) та ризикованими шаблонами для самостійного використання. Ключовим є те, щоб обране вами програмне забезпечення відповідало специфічним юридичним вимогам вашого штату, включало належне нотаріальне завірення та свідків, а також забезпечувало всебічну підтримку клієнтів.

Кращі платформи програмного забезпечення для створення заповіту: порівняння функцій та цін

LawDepot - Гнучке ціноутворення для різноманітності документів

LawDepot виділяється як найкраще програмне забезпечення для створення заповіту для користувачів, які віддають перевагу всебічній налаштуванню. Платформа пропонує кілька моделей ціноутворення: безкоштовні пробні версії, щомісячні підписки (від 8.99 до 12.99 доларів), річні плани (від 107.88 до 155.88 доларів) та варіанти оплати за документ (від 7.50 до 119 доларів).

Окрім заповітів, програмне забезпечення LawDepot охоплює трасти, документи про опікунство, медичні довіреності та бізнес-документацію. Платформа включає навчальні ресурси, підготовлені юристами, підтримку клієнтів у будні (з 8:00 до 19:00 за східним часом), електронну допомогу та живий чат. Унікальною особливістю є їхня гарантія юридичних збитків у розмірі 10,000 доларів, якщо помилки компанії спричиняють збитки клієнтів.

LegalZoom - Специфічна юридична відповідність для штатів

LegalZoom відрізняється своєю мережею незалежних адвокатів у всіх 50 штатах, які перевіряють документи на юридичну відповідність. Програмне забезпечення для створення заповіту пропонує фіксовану ціну: 99 доларів за заповіти, 39 доларів за фінансові довіреності, 39 доларів за заповіти на життя та 399 доларів за життєві трасти. Ви можете скористатися їхнім самостійним опитувальником або запросити перегляд адвоката за додаткову плату.

Окрім планування спадщини, це програмне забезпечення для створення заповіту також підтримує створення бізнесу (структури ТОВ, C Corp, S Corp), захист інтелектуальної власності (торгові марки, авторські права) та спеціалізовані юридичні консультації для підприємців та креативних професіоналів.

Nolo - Універсальне програмне забезпечення для планування спадщини

Програмне забезпечення Nolo для створення заповіту забезпечує всебічне планування спадщини через пакети для завантаження для Windows та Mac. Три рівні цін відповідають різним потребам:

• Початковий (109 доларів): Включає заповіт, медичні директиви та планування фінансових витрат
• Плюс (149 доларів): Комплексне рішення з довіреностями та життєвими трастами
• Весь доступ (149 доларів): Плюс планові функції плюс річна підписка на цифрове сховище Everplans

Платформа з’єднує користувачів з мережею з понад 30,000 юристів через безкоштовну службу підбору адвокатів, зазвичай відповідаючи на запити протягом 1-2 годин.

Trust & Will - Персоналізований перегляд документів

Програмне забезпечення Trust & Will для створення заповіту надає специфічні для штату документи, перевірені юридичними експертами перед доставкою. Індивідуальні плани починаються з 199 доларів за заповіти та 499 доларів за трасти, пакети для пар коштують на 100 доларів більше. Оновлення коштують 19 доларів за заповіти та 39 доларів за трасти (перший рік включено).

За 12 доларів на рік клієнти отримують необмежені оновлення та щорічні експертні перегляди. Платформа надає відкличні життєві трасти, заповіти з переказом, дозволи HIPAA, довіреності та сертифікацію документів про трасти.

Rocket Lawyer - Юридичні рішення на основі підписки

Програмне забезпечення Rocket Lawyer для створення заповіту поєднує створення документів з більш широкими юридичними послугами через гнучкі підписки:

• Rocket Legal: 39.99 доларів на місяць (білл щомісячно)
• Rocket Legal+: 19.99 доларів на місяць (білл щорічно, включає підготовку податків та реєстрацію бізнесу)

Платформа має мобільний додаток для iPhone, що дозволяє електронні підписи та безпечне зберігання документів. Самостійний опитувальник направляє користувачів до відповідних юридичних документів для їхньої ситуації.

Коли вам потрібно професійне програмне забезпечення для створення заповіту?

Експерти з планування спадщини вважають, що більшість дорослих виграють від документованих заповітів. Життєві обставини, які роблять програмне забезпечення для створення заповіту необхідним, включають:

• Володіння нерухомістю або активами: Навіть скромні будинки або заощадження потребують документованих планів розподілу
• Наявність неповнолітніх дітей: Ви можете призначити опікунів через свій заповіт
• Складні сімейні ситуації: Складені сім’ї, залежні з особливими потребами або занепокоєння щодо відповідального управління активами
• Володіння бізнесом: Планування спадщини потребує спеціалізованих спадкових документів
• Суттєві активи: Як правило, спадщини, що перевищують 75,000 до 150,000 доларів у нефінансових активах, потребують всебічного планування

Розгляньте рішення програмного забезпечення для створення заповіту в поєднанні з відкличним життєвим трастом, якщо ви володієте нерухомістю. У таких штатах, як Каліфорнія, спадщина без цих документів, що входять до спадщини, може вимагати 1-2 років і коштувати десятки тисяч - відкличний життєвий траст повністю уникає цього процесу.

Коли програмне забезпечення для самостійного створення заповіту може бути недостатнім

Найкраще програмне забезпечення для створення заповіту добре працює для простих ситуацій, але має обмеження:

• Складна сімейна динаміка: Шаблони програмного забезпечення не можуть вирішити нюансові ситуації, такі як діти з проблемами з наркотиками, залежні з особливими потребами, які потребують захисту державних пільг, або безвідповідальне управління грошима
• Помилкове відчуття безпеки: Онлайн-інструменти можуть створювати юридично вразливі документи, які призводять до сімейних суперечок та дорогого судового розгляду після вашої смерті
• Складнощі, специфічні для штатів: Процеси спадщини сильно варіюються в залежності від штату, і деякі ситуації виграють від консультацій адвоката

Багато онлайн-сервісів для створення заповітів явно заперечують, що є юридичними фірмами або надають юридичні консультації. Перед тим, як остаточно завершити будь-який план спадщини, розгляньте можливість перегляду ваших документів адвокатом, щоб забезпечити їх дійсність.

Побудова вашого плану спадщини: основна інформація, яка потрібна

Коли ви використовуєте програмне забезпечення для створення заповіту, підготуйте документацію для:

Ваших активів:

• Свідоцтва на власність або титули нерухомості
• Документи про право власності на бізнес
• Титули на автомобілі
• Виписки з банківських рахунків (поточні та заощаджувальні)
• Інвестиційні виписки (акції, облігації)
• Ювелірні вироби, мистецтво та цінне особисте майно

Ваших боргів:

• Залишки за іпотекою
• Невиплачені кредити
• Залишки на кредитних картах
• Інші фінансові зобов’язання

Ваших бенефіціарів та опікунів:

• Повні імена та актуальні адреси всіх спадкоємців
• Номери соціального страхування та дати народження
• Призначені опікуни для неповнолітніх дітей
• Альтернативні опікуни, якщо основні варіанти не можуть виконати свої обов’язки

Маючи цю інформацію організованою перед використанням програмного забезпечення для створення заповіту, ви спростите процес і забезпечите точність.

Розуміння основ планування спадщини

Процес спадщини

Ваш готовий заповіт повинен бути поданий до суду спадщини після смерті для валідації та розподілу активів. Під час спадщини активи вашої спадщини, борги та вимоги тимчасово заморожуються. Згідно з даними Американської асоціації адвокатів, процес спадщини зазвичай триває від 6 до 9 місяців. Американська асоціація людей похилого віку (AARP) зазначає, що витрати зазвичай становлять до 1,500 доларів, хоча оскаржені заповіти або недійсні документи значно збільшують витрати.

Якщо заповіту не існує або ваш виконавець не може виконувати свої обов’язки, бенефіціари можуть запросити лист адміністрації у суді спадщини, що надає їм повноваження на розподіл.

Трасти як альтернативи програмному забезпеченню для створення заповіту

Відкличний життєвий траст пропонує альтернативу традиційним заповітам, розміщуючи активи під управлінням трасти для ваших бенефіціарів. На відміну від заповітів, трасти:

• Повністю обходять спадщину
• Вилучають судові та адвокатські збори під час розподілу
• Захищають активи від кредиторів
• Передають власність безпосередньо призначеним бенефіціарам

Трасти зазвичай коштують дорожче для встановлення, ніж рішення програмного забезпечення для створення заповіту, але забезпечують значні переваги в складних ситуаціях спадщини.

Вимоги до дійсного заповіту

Щоб документи, створені за допомогою програмного забезпечення для створення заповіту, були юридично виконуваними:

• Тестатор повинен бути в здоровому глузді під час створення заповіту
• Документ повинен містити підпис тестатора та дату створення
• Заповіт повинен бути нотаріально завірений
• Залежно від вашого штату, один або кілька свідків повинні підписати

Як вибрати найкраще програмне забезпечення для створення заповіту для вашої ситуації

Крок 1: Оцініть складність вашої спадщини Прості спадщини (менше 75,000 доларів у нефінансових активах, без нерухомості, прості бенефіціари) найкраще підходять для найкращого програмного забезпечення для створення заповіту. Складні ситуації можуть вимагати консультацій з адвокатом.

Крок 2: Порівняйте структури цін Розрахуйте загальні витрати, включаючи оновлення. Деякі платформи стягують щорічні збори за обслуговування, які в підсумку перевищують традиційні ставки консультацій адвокатів. Старший адвокат з планування спадщини Тара Фрейм рекомендує уникати щорічних підписних зборів, якщо ваш план не отримує щорічного експертного перегляду від спеціаліста з планування спадщини.

Крок 3: Перевірте відповідність специфічним для штату вимогам Переконайтеся, що обране вами програмне забезпечення для створення заповіту специфічно враховує вимоги виконання вашого штату, закони про спадкування та процедури спадщини. Державні правила значно варіюються стосовно вимог до свідків, правил нотаріального завірення та складності спадщини.

Крок 4: Оцініть підтримку клієнтів Найкраще програмне забезпечення для створення заповіту надає кілька каналів підтримки: телефон (робочі години), електронна пошта, живий чат та навчальні ресурси. Багато платформ пропонують послуги підбору адвокатів для питань, що виходять за межі створення документів.

Крок 5: Досліджуйте репутацію компанії Перевірте онлайн-відгуки, останні новини та будь-які юридичні дії проти компанії. Уникайте платформ з останніми колективними позовами, пов’язаними з оманливими практиками.

Загальні питання щодо планування спадщини та програмного забезпечення для створення заповіту

П: Чи можу я написати свій власний заповіт і нотаризувати його? Деякі штати дозволяють голографічні заповіти (рукописні документи). Досліджуйте специфічні вимоги вашого штату. Альтернативно, більшість штатів пропонують форми попередніх директив для базових потреб у охороні здоров’я та фінансовій довіреності за мінімальну плату.

П: У чому різниця між заповітом і трастом? Заповіти керують розподілом активів і призначають опікунів, але потребують контролю судом спадщини. Трасти обходять спадщину, уникають витрат на адвокатів і суди та забезпечують захист активів від кредиторів - але зазвичай коштують дорожче для встановлення. Багато людей стратегічно використовують обидва документи.

П: Чи є онлайн-програмне забезпечення для створення заповіту такими ж легітимними, як заповіти, складені адвокатами? Так, коли виконано правильно. Онлайн-заповіти, які відповідають вимогам штату щодо підпису, нотаріального завірення та свідків, є повністю законними та виконуваними. Проте неправильно складені плани спадщини можуть викликати сімейні суперечки та дорогі судові розгляди.

П: Як часто я повинен оновлювати свій заповіт? Оновлюйте після суттєвих змін у житті: одруження, розлучення, народження дітей, значне придбання активів або переїзд до іншого штату.

Вибір найкращого програмного забезпечення для створення заповіту залежить від складності вашої спадщини, бюджету та вимог штату. Платформи, такі як LawDepot, LegalZoom, Nolo, Rocket Lawyer та Trust & Will, кожна з яких має свої переваги - від гнучкого ціноутворення до всебічної підтримки адвокатів. Оцініть свої конкретні потреби, перевірте відповідність вимогам штату та розгляньте професійний перегляд перед остаточним затвердженням вашого плану спадщини. Розпочати процес створення заповіту сьогодні забезпечить захист ваших близьких та активів відповідно до ваших побажань.