7 Asosiasi Bersama Peringatkan Risiko Mata Uang Virtual

Reporter: Li Bing, Xiong Yue

Baru-baru ini, Asosiasi Keuangan Internet Tiongkok, Asosiasi Perbankan Tiongkok, Asosiasi Sekuritas Tiongkok, Asosiasi Dana Investasi Sekuritas Tiongkok, Asosiasi Perdagangan Berjangka Tiongkok, Asosiasi Perusahaan Terdaftar Tiongkok, dan Asosiasi Pembayaran dan Penyelesaian Tiongkok, bersama-sama merilis pemberitahuan tentang pencegahan risiko terkait kegiatan ilegal yang melibatkan mata uang virtual (selanjutnya disebut “pemberitahuan”).

Pemberitahuan menyebutkan, beberapa oknum memanfaatkan kesempatan ini untuk mengobarkan kegiatan spekulasi perdagangan, dengan dalih stablecoin, koin udara (seperti koin π), token aset dunia nyata (RWA), dan “penambangan”, untuk melakukan penggalangan dana ilegal, penipuan piramida, dan kegiatan ilegal lainnya, serta menggunakan mata uang virtual untuk mentransfer hasil kejahatan, yang secara serius merugikan keamanan harta benda publik dan mengganggu tatanan ekonomi dan keuangan yang normal.

Oleh karena itu, tujuh asosiasi tersebut bersama-sama mengingatkan, pertama, untuk memahami dengan benar sifat dan atribut dasar dari mata uang virtual, token aset dunia nyata, dan kegiatan terkait; kedua, lembaga terkait dilarang untuk melakukan bisnis yang terkait dengan mata uang virtual dan token aset dunia nyata; ketiga, masyarakat umum harus sangat waspada terhadap berbagai bentuk kegiatan bisnis mata uang virtual dan token aset dunia nyata.

Pemberitahuan tersebut menjelaskan sifat mata uang virtual serta kegiatan yang terkait dengan mata uang virtual. Pemberitahuan menyebutkan bahwa mata uang virtual tidak diterbitkan oleh otoritas moneter, bukan mata uang resmi negara, tidak memiliki status hukum yang setara dengan mata uang resmi, dan tidak dapat digunakan sebagai mata uang yang beredar di dalam wilayah kami. Lembaga dan individu di dalam negeri yang melakukan kegiatan pertukaran mata uang resmi dengan mata uang virtual, penerbitan dan pendanaan token aset dunia nyata, dan kegiatan lainnya dianggap sebagai penjualan token secara ilegal, penggalangan dana ilegal, penerbitan sekuritas tanpa izin, dan kegiatan keuangan ilegal lainnya. Penyedia layanan mata uang virtual dan token aset dunia nyata di luar negeri yang secara langsung atau tidak langsung melakukan berbagai cara untuk menjalankan kegiatan bisnis terkait di dalam negeri juga tergolong sebagai kegiatan keuangan ilegal. Staf penyedia layanan mata uang virtual luar negeri yang berada di dalam negeri, serta lembaga dan individu di dalam negeri yang mengetahui atau seharusnya mengetahui bahwa mereka terlibat dalam bisnis terkait mata uang virtual namun tetap memberikan layanan kepada mereka, akan dimintai pertanggungjawaban sesuai hukum.

Tujuh asosiasi tersebut dengan tegas meminta lembaga terkait untuk tidak melakukan bisnis yang berkaitan dengan mata uang virtual dan token aset dunia nyata, serta menetapkan batasan kepatuhan dari berbagai jenis lembaga seperti bank, lembaga pembayaran, sekuritas, dana, lembaga perdagangan berjangka, dan perusahaan platform internet.

Misalnya, unit anggota bank dan lembaga pembayaran tidak boleh memberikan layanan untuk kegiatan penerbitan dan perdagangan mata uang virtual dan token aset dunia nyata di dalam negeri, tidak boleh memberikan dukungan finansial atau kredit dalam bentuk apapun kepada perusahaan dan proyek “penambangan” mata uang virtual, harus melakukan penyelidikan kepatuhan terhadap pelanggan secara ketat, menilai secara tepat waktu apakah terkait dengan risiko perdagangan mata uang virtual atau token aset dunia nyata, serta memastikan kegiatan bisnis sesuai dengan persyaratan pengawasan. Jika menemukan petunjuk yang mencurigakan, langkah-langkah harus diambil sesuai prosedur dan dilaporkan kepada pihak berwenang.

Tujuh asosiasi tersebut lebih lanjut menyatakan bahwa masyarakat umum harus sangat waspada terhadap berbagai bentuk kegiatan bisnis mata uang virtual dan token aset dunia nyata. Pemberitahuan menyebutkan beberapa jenis kegiatan kriminal yang perlu diwaspadai publik, termasuk berhati-hati untuk tidak bergabung dengan komunitas yang mempromosikan kegiatan bisnis mata uang virtual dan token aset dunia nyata, serta waspada terhadap iklan palsu yang mengandung klaim tentang pengembalian historis mata uang virtual, saran jual beli, atau prospek spekulatif.

Liu Bin, Direktur Ruang Penelitian Keuangan di Institut Riset Zona Perdagangan Bebas Tiongkok (Shanghai), mengatakan kepada wartawan Securities Daily bahwa sebagai investor biasa, pertama, harus memahami bahwa mata uang virtual bukanlah mata uang resmi, dan dengan tegas tidak ikut serta dalam perdagangan atau kegiatan turunan terkait; kedua, menjauhi promosi dan iklan mata uang virtual, tidak percaya pada janji palsu, dan tidak mengakses platform luar negeri yang melanggar; ketiga, menghindari sikap spekulatif dan meningkatkan kemampuan identifikasi risiko.

Profesor Keuangan Tian Lihui dari Universitas Nankai menyatakan bahwa investor biasa perlu mengingat prinsip “tidak berpartisipasi, tidak mudah percaya, dan tidak menyebarkan” untuk mencegah risiko terkait kegiatan perdagangan mata uang virtual. Tidak berpartisipasi dalam perdagangan mata uang virtual, tidak mudah percaya pada iklan palsu “pengembalian tinggi, risiko rendah”, dan tidak menyebarkan informasi promosi terkait, serta menjauhi tautan dan kode QR dari platform perdagangan luar negeri.

(Editor: Wen Jing)

Kata kunci:

Mata uang virtual