CBN memperketat aturan BVN, memperkenalkan daftar pantau fraud untuk pelanggan perbankan

Bank Sentral Nigeria (CBN) telah memperkenalkan kontrol yang lebih ketat terhadap transaksi yang diduga penipuan, pendaftaran BVN, dan akses data dalam sistem perbankan.

Ini sesuai dengan surat edaran CBN tertanggal 12 Maret 2026 berjudul “Addendum terhadap Kerangka Regulasi yang Diperbarui untuk Operasi Nomor Verifikasi Bank (BVN) dan Daftar Pengawasan untuk Industri Perbankan Nigeria 2021.”

Ditandatangani oleh Direktur Departemen Kebijakan Sistem Pembayaran, Musa I. Jimoh, surat edaran ini dipublikasikan pada hari Jumat, 13 Maret 2026, dan ditujukan kepada semua bank, lembaga keuangan lainnya, serta penyedia layanan pembayaran yang beroperasi di Nigeria.

Lebih Banyak Berita

NRC konfirmasi tabrakan kereta belakang di Abuja–Kaduna, penumpang terluka

16 Maret 2026

AfDB mendukung reformasi pajak Nigeria dan Afrika Barat dengan hibah $5,5 juta

16 Maret 2026

Apa yang dikatakan CBN:

Menurut bank sentral, amandemen ini bertujuan memperkuat pemantauan penipuan, meningkatkan manajemen identitas dalam sistem keuangan, dan melindungi integritas transaksi perbankan.

• “Sejalan dengan mandatnya untuk mempromosikan stabilitas sistem keuangan, CBN dengan ini mengeluarkan amandemen berikut terhadap Kerangka Regulasi yang Diperbarui untuk Operasi Nomor Verifikasi Bank (BVN) dan Daftar Pengawasan untuk Industri Perbankan Nigeria 2021,” kata surat edaran tersebut.
• Di bawah pedoman baru, lembaga keuangan diharuskan untuk membentuk dan memelihara daftar pengawasan sementara untuk BVN yang terkait dengan transaksi penipuan yang diduga dilaporkan dalam sistem perbankan.
• “BVN dapat tetap berada dalam daftar pengawasan sementara ini selama maksimal dua puluh empat (24) jam, selama itu pemilik BVN akan dihubungi untuk memberikan klarifikasi terkait transaksi yang diidentifikasi,” kata CBN dalam surat edaran.

CBN menambahkan bahwa langkah ini dimaksudkan agar bank dapat dengan cepat menandai transaksi mencurigakan sambil memberi pelanggan kesempatan untuk menjelaskan atau menyelesaikan masalah sebelum tindakan regulasi lebih lanjut diambil.

Lebih banyak wawasan

Kerangka kerja yang diperbarui juga memperkenalkan persyaratan usia yang lebih ketat untuk pendaftaran BVN, membatasi pendaftaran hanya untuk individu berusia 18 tahun ke atas.

• Dengan aturan baru ini, bank sentral bermaksud memperkuat verifikasi identitas dan memastikan pendaftaran BVN sesuai dengan batas usia yang diakui secara hukum.
• Selain itu, di bawah arahan baru ini, pelanggan hanya diizinkan mengubah nomor telepon yang terkait dengan BVN mereka sekali saja.
• Pembatasan ini dirancang untuk mengurangi risiko manipulasi identitas dan penipuan yang sering terkait dengan perubahan berulang pada informasi kontak yang terkait dengan identitas keuangan.
• Surat edaran ini juga memperketat akses ke basis data BVN, menyatakan bahwa akses tersebut akan diberikan secara eksklusif kepada lembaga keuangan yang berlisensi oleh CBN.

Namun, bank sentral menyatakan bahwa mereka tetap memiliki wewenang untuk menyetujui akses ke basis data BVN dalam keadaan luar biasa, asalkan persetujuan tersebut mematuhi hukum dan ketentuan regulasi yang berlaku.

Apa yang perlu Anda ketahui:

Basis data BVN tetap menjadi infrastruktur identitas utama yang digunakan oleh regulator sistem keuangan Nigeria untuk memantau transaksi perbankan, melacak eksposur kredit, dan memerangi penipuan keuangan.

• Dengan memperkenalkan daftar pengawasan sementara untuk transaksi mencurigakan, CBN secara efektif memperkuat pemantauan real-time terhadap aktivitas perbankan dan memungkinkan lembaga keuangan merespons lebih cepat terhadap potensi risiko penipuan.
• Pembatasan baru pada usia pendaftaran BVN dan perubahan nomor telepon juga diharapkan dapat memperketat manipulasi identitas oleh penipu sekaligus meningkatkan proses verifikasi di seluruh bank dan penyedia layanan pembayaran.
• Menurut surat edaran tersebut, ketentuan baru ini akan berlaku mulai 1 Mei 2026, dan semua bank, lembaga keuangan, serta penyedia layanan pembayaran telah diarahkan untuk memastikan kepatuhan penuh terhadap kerangka kerja yang diperbarui.

Regulator percaya bahwa langkah-langkah ini akan meningkatkan deteksi penipuan, memperbaiki integritas catatan identitas pelanggan, dan memperkuat kepercayaan dalam ekosistem pembayaran digital Nigeria yang berkembang pesat.

Tambahkan Nairametrics di Google News

Ikuti kami untuk Berita Terkini dan Intelijen Pasar.