Spekulasi perdagangan mata uang virtual mulai meningkat. Tiga belas departemen bekerja sama memberantas kegiatan keuangan ilegal

Laporan Wartawan Securities Times, He Jueyuan

Bank Rakyat Tiongkok baru-baru ini mengadakan pertemuan mekanisme koordinasi untuk memberantas spekulasi perdagangan mata uang virtual, dihadiri oleh pejabat terkait dari 13 departemen termasuk Kementerian Keamanan Publik dan Kantor Informasi dan Jaringan Pusat. Pertemuan tersebut menegaskan kembali bahwa kebijakan pelarangan terhadap mata uang virtual harus dipertahankan, dan upaya terus dilakukan untuk memberantas aktivitas keuangan ilegal terkait mata uang virtual.

Pertemuan menegaskan bahwa dalam beberapa tahun terakhir, berbagai unit telah mengikuti ketentuan dalam “Pemberitahuan tentang Lebih Lanjut Mencegah dan Menangani Risiko Spekulasi Perdagangan Mata Uang Virtual” yang dikeluarkan bersama oleh Bank Sentral dan sepuluh departemen lainnya pada tahun 2021, dengan tegas memberantas spekulasi perdagangan mata uang virtual dan menertibkan kekacauan yang terjadi, sehingga mencapai hasil yang signifikan. Baru-baru ini, dipengaruhi oleh berbagai faktor, spekulasi dan perdagangan mata uang virtual mulai meningkat kembali, dan aktivitas kriminal terkait sering terjadi, menghadirkan tantangan dan risiko baru dalam pengendalian risiko.

Pertemuan menekankan bahwa mata uang virtual tidak memiliki status hukum yang setara dengan mata uang resmi, tidak memiliki kekuatan pembayaran hukum, dan tidak boleh maupun tidak dapat digunakan sebagai alat pembayaran di pasar. Aktivitas bisnis terkait mata uang virtual termasuk dalam kategori kegiatan keuangan ilegal. Stablecoin adalah salah satu bentuk mata uang virtual, namun saat ini belum mampu secara efektif memenuhi persyaratan identifikasi pelanggan dan anti pencucian uang, serta berisiko digunakan untuk pencucian uang, penipuan pengumpulan dana, dan transfer dana lintas negara secara ilegal.

Pertemuan ini menuntut agar setiap unit menjadikan pencegahan dan pengendalian risiko sebagai tema utama dalam pekerjaan keuangan, mempertahankan kebijakan pelarangan terhadap mata uang virtual secara konsisten, dan terus memberantas aktivitas keuangan ilegal terkait mata uang virtual. Setiap unit harus memperdalam kolaborasi, menyempurnakan kebijakan pengawasan dan dasar hukum, fokus pada aliran informasi dan dana, memperkuat berbagi informasi, meningkatkan kemampuan pemantauan, dan secara tegas memberantas kegiatan kriminal dan pelanggaran hukum, melindungi keamanan kekayaan masyarakat, serta menjaga stabilitas sistem ekonomi dan keuangan.

Dalam beberapa tahun terakhir, mata uang virtual yang diterbitkan oleh lembaga pasar, terutama stablecoin, terus bermunculan, namun secara keseluruhan masih dalam tahap awal perkembangan. Organisasi keuangan internasional dan otoritas pengelola keuangan seperti bank sentral umumnya bersikap hati-hati terhadap perkembangan stablecoin. Bank for International Settlements (BIS) dalam laporannya berjudul “Mata Uang dan Sistem Keuangan Generasi Berikutnya” yang dirilis Juni tahun ini secara tegas menyatakan kekhawatiran terhadap risiko stablecoin, menunjukkan bahwa meskipun stablecoin menunjukkan prospek dalam tokenisasi, dalam tiga aspek utama yaitu keunikan, elastisitas, dan integritas, mereka belum memenuhi syarat untuk menjadi pilar utama dalam sistem moneter. Laporan tersebut menyatakan bahwa peran stablecoin dalam sistem moneter masa depan masih perlu diamati.

Sejak awal tahun ini, otoritas pengawasan keuangan di berbagai daerah di Tiongkok telah memperhatikan bahwa beberapa lembaga ilegal dengan dalih “inovasi keuangan”, “mata uang digital”, “aset digital”, dan “teknologi blockchain” melakukan penarikan dana melalui penerbitan atau spekulasi proyek investasi dengan konsep baru sebagai daya tarik, menjanjikan imbal hasil tinggi, dan mengarahkan masyarakat untuk terlibat dalam perdagangan dan spekulasi. Saat ini, banyak otoritas pengawasan keuangan dan organisasi swadaya industri telah mengeluarkan peringatan risiko, menegaskan bahwa stablecoin bukanlah alat untuk investasi maupun spekulasi.

Gubernur Bank Sentral, Pan Gongsheng, sebelumnya menyatakan dalam Forum Jalan Keuangan 2025 bahwa bank sentral akan bekerja sama dengan lembaga penegak hukum untuk terus memberantas pengelolaan dan spekulasi mata uang virtual domestik, menjaga ketertiban ekonomi dan keuangan, serta memantau dan menilai secara dinamis perkembangan stablecoin luar negeri.