Income-Oriented ETFs: VYM Пропонує Більшу Диверсифікацію, Тоді як HDV Похвалюється Вищою Дохідністю

Vanguard High Dividend Yield ETF (VYM 0,53%) зменшує витрати та пропонує більшу диверсифікацію, тоді як iShares Core High Dividend ETF (HDV +0,40%) виплачує вищий дивідендний дохід і зосереджений більше на енергетичному та захисному секторах.

Обидва фонди VYM та HDV орієнтовані на американські компанії з вище середнього дивідендним доходом, але вони відрізняються за складом портфеля, витратами та секторним розподілом. Ця порівняльна характеристика допоможе визначити, який фонд може бути більш привабливим залежно від пріоритету — вищого доходу чи ширшої диверсифікації.

Огляд (витрати та розмір)

Бета вимірює цінову волатильність відносно індексу S&P 500; бета розраховується на основі місячних доходностей за п’ять років. 1-річна дохідність відображає загальний дохід за останні 12 місяців.

VYM є більш доступним за витратами — 0,04% проти 0,08% HDV, тоді як HDV пропонує вищий дивідендний дохід — 2,9% проти 2,3%, що може бути привабливим для інвесторів, орієнтованих на доход.

Показники ефективності та ризику

Що входить до складу

HDV містить 74 акції, зосереджені на компаніях сектору споживчої оборони (28%), енергетики (26%) та охорони здоров’я (17%). Найбільші позиції — Exxon Mobil Corp (XOM +1,75%), Chevron Corp (CVX +3,27%) та Johnson & Johnson (JNJ +0,27%). З 15-річним досвідом, концентрований підхід і секторні нахили можуть приваблювати тих, хто шукає вищий дохід і більш захищений портфель.

На відміну від цього, VYM має близько 600 активів, з найбільшими частками у фінансових послугах, технологіях і охороні здоров’я. Топ-позиції включають Broadcom Inc (AVGO 0,75%), JPMorgan Chase & Co (JPM 1,94%) та Exxon Mobil Corp, що відображає ширший і більш диверсифікований підхід, ніж HDV.

Для додаткових порад щодо інвестування в ETF ознайомтеся з повним керівництвом за цим посиланням.

Що це означає для інвесторів

Для інвесторів, які прагнуть отримувати дивідендний дохід із свого портфеля, ETF Vanguard High Dividend Yield (VYM) та iShares Core High Dividend ETF (HDV) — це два фонди, які варто розглянути. Ось кілька ключових висновків.

Обидва фонди мають довгу історію — понад 15 років. Хоча VYM існує довше, з 2006 року. За цей час VYM показав більший загальний дохід — 437%, що відповідає складному середньорічному зростанню (CAGR) 11,9%. HDV за той самий період приніс 350% доходу, з CAGR 10,6%. Обидва фонди поступаються S&P 500, який має CAGR 13,7% за цей період.

Щодо активів, VYM має значно більше — майже 600 акцій. HDV зосереджений на 74 акціях.

Що стосується витрат, обидва фонди доступні, але VYM має нижчу витратну норму (0,04% проти 0,08%).

Нарешті, для інвесторів, для яких важливий саме дохід, перемогу здобуває HDV із дивідендним доходом 2,9%, тоді як VYM має поточний дивідендний дохід 2,3%.

У підсумку, обидва фонди привабливі для інвесторів, що шукають доходу. Вони забезпечують достатню диверсифікацію, стабільний дохід і низькі витрати.