Початківцям у крипто: обов'язкове читання - розумієте основи інвестування в цифрові активи з нуля

Зростає кількість людей, які цікавляться інвестиціями у криптовалюту, але справжніх новачків, які розуміють її механізм роботи, залишається небагато. Вхід у криптосвіт здається складним, але достатньо засвоїти кілька ключових понять, щоб розібратися. У цій статті ми поетапно розглянемо від знайомства з торговими платформами, до освоєння професійної термінології та розуміння різних способів торгівлі, щоб допомогти вам уникнути помилок.

Механізми інвестування та сутність торгівлі

Інвестиції в цифрові активи та традиційні — наприклад, торгівля акціями, нерухомістю, валютами — базуються на одному й тому ж принципі: купити дешево, продати дорого і заробити різницю. Але чому все більше людей обирають криптовалютний світ? Основних причин три:

По-перше, механізм торгівлі більш вільний. На відміну від фондового ринку, де торги відбуваються лише у визначений час, криптовалютний ринок працює 24/7 без перерв. Ви можете входити і виходити з ринку будь-коли. По-друге, потенціал прибутку більший — немає обмежень на коливання цін. У традиційних акціях зазвичай є обмеження у 10%, тоді як криптовалюти можуть подвоїтися за день або знизитися наполовину. По-третє, доходність вражає — вона значно перевищує прибутки від фондового ринку, ф’ючерсів, фондів чи нерухомості, що й приваблює новачків.

Приклад: якщо ви вважаєте, що ціна на нерухомість зросте, купуєте квартиру, чекаєте, поки ціна досягне бажаного рівня, і продаєте, отримуючи прибуток. Логіка інвестування у крипту схожа: об’єктом стає цифровий актив, а період торгівлі — від кількох днів до годин.

Платформи та інструменти для торгівлі цифровими активами

Знайомство з біржами

Біржа — це платформа для торгівлі криптовалютами, подібна до банку. На ринку є великі та малі біржі, як і у банків — чотири великі та інші. Використання провідних, масштабних бірж забезпечує більшу безпеку і стабільність. Менші або менш відомі біржі — ризикованіше.

Зверніть увагу, що деякі криптовалюти доступні лише на певних біржах. Якщо ви хочете придбати новий токен, можливо, доведеться працювати з кількома платформами. Тому для новачків рекомендується обирати провідні біржі — це забезпечить безпеку коштів і доступ до основних цифрових активів.

Що таке USDT і торгівля між криптовалютами

Біржа сама по собі не може безпосередньо продавати або купувати криптовалюти, вона не продає USDT напряму. Щоб брати участь у торгівлі, потрібно використовувати стабільну монету — USDT.

USDT (Тетер) — це токен, випущений компанією Tether, прив’язаний до долара США, 1 USDT = 1 USD. Навіщо він потрібен? Оскільки у країнах, де заборонено купувати крипту за юані або іншу валюту, USDT виступає посередником. Послідовність дій:

Спершу купуєте USDT за юані → вводите USDT на біржу і обмінюєте їх на біткоїн, Ethereum або інший актив → якщо потрібно вивести гроші, робите зворотню операцію: обмінюєте крипту на USDT, потім — USDT на юані і виводите.

Цей процес називається «торгівля між криптовалютами» (крипто-крипто трейдинг) і є основним способом спотової торгівлі. Маючи USDT, ви можете обміняти його на будь-який інший актив і формувати портфель.

Важливі терміни та стратегії торгівлі

Перед входом у криптосвіт потрібно засвоїти кілька ключових понять, що безпосередньо впливають на ваші рішення.

Управління позицією:

• Позиція — співвідношення ваших інвестиційних коштів і загального капіталу
• Повна позиція (фулл-локація) — вкладені всі кошти у крипту, без залишку готівки
• Зменшення позиції — частково продаєте активи, зберігаючи частину
• Збільшення позиції (переклад) — частина активів значно більша за готівку
• Легка позиція — переважає готівка, менше активів
• Порожня позиція — повністю продаєте всі активи і переводите у готівку

Стратегії торгівлі:

• Тейк-профіт (забір прибутку) — продаєте після досягнення цільової ціни
• Стоп-лосс — автоматично продаєте при досягненні рівня збитків
• Вход у позицію (постановка) — перша покупка активу
• Додатковий вхід (додаж) — купуєте частинами, наприклад, спершу 1 BTC, потім ще 1 BTC

Ринкові стани:

• Бичий тренд (бум) — ціна зростає, ринок оптимістичний, емоції високі
• Медвежий тренд (медведка) — ціна падає, ринок песимістичний
• Боковий рух (консолідація) — ціна коливається в межах, без явного тренду
• Реверс (відскок) — короткочасне підвищення після падіння
• Медленне падіння (陰跌) — ціна поступово знижується
• Обвал (краш,瀑布) — швидке і сильне падіння ціни, зазвичай через негативні новини

Торгові позиції:

• Довгий (лонг) — купуєте і очікуєте зростання
• Короткий (шорт) — продаєте активи, очікуючи падіння ціни
• Застряглий (застій,套牢) — купили і ціна не росте або не падає, «застрягли»
• Вихід із застоя (解套) — повернення у прибуток після падіння або зростання
• Пропустити (踏空) — продали через страх, а ціна пішла в іншу сторону
• Вийти з збитками (割肉) — продавати активи з втратами
• Перепроданість (超買) — ціна занадто висока, можливий розворот вниз
• Перепроданість (超賣) — ціна занадто низька, можливий розворот вгору

Обманні прийоми:

• Зманіпулювати (誘多) — штучно підвищують ціну, щоб заманити покупців, потім знижують
• Зманіпулювати (誘空) — штучно знижують ціну, щоб заманити продавців, потім піднімають

Основні криптовалюти та оцінка їхньої інвестиційної цінності

Не всі проекти однаково цікаві. У галузі виділяють «першосортні» монети:

Перший рівень — Біткоїн (BTC) і Ефір (ETH). Це найвідоміші і найбільші за капіталізацією, лідери ринку. Деякі інвестори вважають, що топ-10 проектів — це вже основні монети, і всі вони вважаються «мейнстрімом».

Оцінюючи інвестиційну цінність, дивляться на рейтинг за капіталізацією. Це можна побачити на таких платформах, як CoinMarketCap або CoinGecko. Зазвичай:

• Високий рейтинг — означає високу ліквідність, стабільність і менший ризик. Новачкам рекомендується починати з топових монет.
• Низький рейтинг — високий потенціал зростання, але й високий ризик краху. Спершу потрібно освоїти базу, перш ніж вкладати у такі проекти.

Просунуті інструменти: ф’ючерси та леверидж

Обмеження спотової торгівлі

Торгівля крипто-крипто (спотова) — це реальне володіння активами. Купив — значить, маєш. Це працює у зростаючому ринку, але у падінні — ні. Щоб заробляти і при падінні, потрібно перейти до торгівлі деривативами.

Механізм ф’ючерсів і левериджу

Ф’ючерси — це контракти, що базуються на майбутніх цінах, а не на реальній крипті. За допомогою застави (маржі) можна позичати значно більше, ніж є на рахунку, — це леверидж.

Наприклад, ви прогнозуєте, що BTC знизиться. Відкриваєте шорт на 100 BTC, при цьому маржа — 1%. Це означає, що для позиції у 100 BTC потрібно лише 1 BTC на рахунку. Якщо ціна знизиться з 35 000 до 34 000 доларів, ви купуєте назад 100 BTC і повертаєте позицію — отримуєте прибуток.

Це леверидж у 100 разів — використання невеликого капіталу для отримання великих прибутків. Без ф’ючерсів ви б просто чекали зростання або падіння, а з левериджем — отримуєте можливість швидко заробити.

Ризики левериджованої торгівлі

Новачкам категорично заборонено грати з ф’ючерсами! Це — найшвидший шлях до банкрутства. Леверидж — це меч із двома гострими кінцями. Можна заробити у 100 разів більше, але й втратити все миттєво. При несприятливому руху цін на 2-3% ваші застави можуть бути автоматично ліквідовані.

Тому для початківців — це дуже ризиковано і вимагає глибокого розуміння управління ризиками і психологічної стійкості.

Три головні ризики і необхідні елементи для успіху в криптоінвестиціях

Три основні ризики

За рекомендацією Віталіка Бутеріна — засновника Ethereum, не вкладати гроші, які не можете дозволити собі втратити. Це найголовніше правило.

Ще раз наголошуємо:

1. Заборонено брати кредити для інвестування — ні у друзів, ні у банків, ні під заставу майна.
2. Не користуйтеся кредитними картками — це позикові кошти з високими відсотками і ризиком для кредитної історії.
3. Особливо не використовуйте леверидж — торгівля з позиковими коштами — найвищий ризик.

Три ключові елементи успіху

Якщо ви все ж вирішили зайти у криптосвіт, потрібно мати:

Перше — обладнання
Обов’язково смартфон на Android. Він простіше для завантаження і управління торговими додатками. iPhone може мати проблеми з сертифікатами. Рекомендується мати окремий телефон для трейдингу, щоб зменшити ризик крадіжки.

Друге — достатній запас грошей
Інвестиції мають бути з тих, що не шкода втратити. Не вкладати гроші, які потрібні на щоденні витрати. Якщо ви постійно дивитеся на ціну і переживаєте — це руйнує психіку і призводить до неправильних рішень.

Третє — психологічна стійкість
Торгівля криптою вимагає сильної психології. Не піддавайтеся паніці або жадібності. Ціни зростають — шкодуєте, що не купили більше, падають — боїтеся втратити все. Такі емоції ведуть до неправильних рішень. Потрібно мати тверду віру у свою стратегію і не піддаватися короткостроковим коливанням.

Підсумки

Криптовалюти — це не лише торгівля для швидкого заробітку. Є багато способів — і спотова торгівля, і деривативи, і участь у ліквідності, стейкінг і інше. Важливо пам’ятати: прибуток — пропорційний ризикам і вкладенням. Вхід у криптосвіт — це освоєння основ, але для довгострокового розвитку потрібно постійно вчитися, слідкувати за ринком і вдосконалювати стратегії. Бажаємо кожному новачку обережно і з розумом знаходити свої можливості у криптомірі.