Публічні банки активно призначають головних офіцерів з питань відповідності, що може призвести до глибоких змін у управлінні відповідністю банківського сектору

石詩語 中國證券報

截至3月2日，已有近30家上市銀行發布首席合規官任命相關公告。其中，農業銀行、建設銀行、中國銀行、蘭州銀行、青農商行等多家銀行宣布首席合規官由行長兼任。

業內人士認為，設立首席合規官不僅是銀行響應監管政策的重要舉措，更推動了銀行業合規管理體系的深層重塑，有利於銀行實現從“被動監管遵循”向“主動合規治理”的轉變。

合規從銀行高層做起

近期，上市銀行密集發布首席合規官任命相關公告。

2月27日，5家上市銀行宣布首席合規官人選。除交通銀行聘任首席風險官劉建軍兼任首席合規官外，建設銀行、浙商銀行、蘭州銀行、青農商行的首席合規官一職均由其行長兼任。其中，浙商銀行呂臨華的任職資格待其行長任職資格獲批後生效。2月13日，農業銀行宣布聘任該行行長王志恒兼任首席合規官；同日，中國銀行發布聘任該行行長張輝兼任首席合規官的董事會決議公告。2月12日，光大銀行公告稱，董事會同意聘任楊文化為該行副行長兼首席合規官。

從各家銀行聘任的首席合規官現有職務來看，多數由行長兼任，也有部分銀行聘任副行長、首席風險官、行長助理等高管人員兼任首席合規官，個別銀行採用專職首席合規官模式。

金融監管總局有關負責人在此前發布的答記者問中表示，金融機構要提高依法合規經營能力，將合規管理有機融入公司治理體系、運營管理架構和業務流程，這就要求合規從高層做起，高位推進合規管理體系的有效運行。

合規管理應具備嚴肅性獨立性

業內人士分析稱，近期銀行密集任命首席合規官，主要是響應2024年12月國家金融監督管理總局發布的《金融機構合規管理辦法》相關要求。辦法自2025年3月1日起施行，過渡期為一年。

“辦法明確，金融機構應當在機構總部設立首席合規官，可以根據自身經營情況單獨設立首席合規官、合規官，也可以由高級管理人員兼任。”某國有大行董事會辦公室相關負責人表示，高管人員兼任首席合規官有利於金融機構合規履職從高層做起，培育合規文化，提高全體員工合規意識，營造不敢違規、不能違規、不想違規的合規氛圍，有效保障高質量發展。

辦法要求，首席合規官及合規官不得負責管理金融機構的前台業務、財務、資金運用、內部審計等可能與合規管理存在職責衝突的部門。金融機構行長（總經理）兼任首席合規官、省級分支機構或者一級分支機構行長（總經理）兼任合規官的除外。

上述金融監管總局有關負責人表示，合規的核心要義是遵循法律法規、監管規範，不觸“底線”、不碰“紅線”，這就要求合規管理具備相應的嚴肅性和獨立性。

向主動合規治理邁進

專家普遍認為，銀行機構設立首席合規官標誌著銀行業合規治理進入新階段。在辦法指導下，金融機構應建立橫向到邊、縱向到底的合規管理體系，將合規基因注入金融機構發展決策、業務經營的全過程、全領域，實現從“被動監管遵循”向“主動合規治理”的轉變。

“金融機構的特殊性質決定其合規管理要求高於一般企業。”招聯首席經濟學家、上海金融與發展實驗室副主任董希淼認為，金融機構必須堅持合規經營，培育合規文化，引導員工增強風險意識和合規意識，不斷提升合規經營水平，有效防控經營風險。

從辦法提出的具體要求看，銀行首席合規官應對本機構及其員工的合規管理負專門領導責任，履行的合規管理職責主要包括：負責本機構的合規管理工作，組織推動合規管理體系建設，監督合規管理部門和合規崗位的履職情況，組織推動合規規範在機構內嚴格執行與有效落實；組織推動合規管理的制度建設、合規審查、合規檢查與評價、重大合規事件處理、合規考核、問題整改及隊伍建設等，確保合規管理工作有序運轉；按照要求定期向監管機構匯報等。

(編輯：錢曉睿)