（出典：上海証券取引所ETFホーム）
2026年
より良い住民の資産管理ニーズに応えるために、上海証券取引所は「投資アドバイザー指南針」コラムを開始し、著名な機関の専門的な視点を集め、業界のファンド投資アドバイスの実践経験を継続的に共有しています。ここでは、よりわかりやすく投資アドバイスサービスの内容を解説し、資産配分の論理を解き明かし、投資の伴走の意義を探りながら、皆さまとともに専門化・普及化された資産管理の道を模索します。投資の道のりで、「投資アドバイザー指南針」があなたのナビゲーションとなるでしょう。
出典：富国基金投稿
現代社会の発展により、私たちの役割分担はますます細分化しています。医者に診てもらう、弁護士に法律問題を相談する、トレーナーにフィットネスを教わるといった従来の職業だけでなく、最近特に話題の整理収納師など、より細かい職種も登場しています。数年前には、日常の家庭の衣類の収納整理も有料になるとは誰も思わなかったでしょう。収納師の料金は時給制で、200元〜400元/時間程度です。衣類の整理を依頼すると、数千元かかることもあります。もちろん、収納サービスを体験した消費者からは、「価値がある」と高く評価されています。
いわゆる専門分野には専門家に任せるのが一番です。
02.専門を選ぶか、それとも自分を信じるか？
専門分野に特化すべきだとわかっていても、投資や資産運用の面では、実際には難しいと感じることもあります。
これは決して私たち一般投資家だけの問題ではありません。客観的な理由も存在します。
自分専用の投資アドバイザーを持つには、現段階では国内のプライベートバンクを例にとると、最低でも500万元の門戸が必要であり、普通の人にはハードルが高いです。
しかし、「投資がわからない」「ファンドの選び方は？」「いつ買う、いつ売る？」「ファンドはどれくらい持つべき？」「なぜファンドの収益は良いのに自分は儲からない？」といった悩みも確かにあります。
まずは、世界で最も発展したファンド市場の一つ、アメリカの投資家はどのようにファンドに参加しているのか見てみましょう。
多くのアメリカ人は、ブローカーや投資アドバイザー、ファイナンシャルプランナーなどの専門家に相談しながらファンド投資を行っています。
ICI（米国投資会社協会）のデータによると、アメリカの家庭や個人の77%が中介機関（第三者の投資アドバイザー）の助言を受けてファンドを配置し、直接ファンド会社や販売チャネルから購入しているのは13%に過ぎません。
つまり、ほとんどのアメリカ人投資家はファンド投資アドバイザーを通じてファンドを購入しているのです。
海外では、ファンド投資アドバイザーのサービスはすでに成熟しており、一般大衆の主要な投資手段となっています。一方、中国の投資家にとっては、ファンド投資アドバイザーはここ1〜2年で登場した新しい概念であり、あまり馴染みがありません。
ところで、ほぼ全員にファンド投資アドバイザーがいるアメリカ人は、資産が特に高いのでしょうか？
小星は参考のためにいくつかデータを提供します。2019年末時点で、SEC（米国証券取引委員会）に登録された投資アドバイザーの顧客総数は4300万人を超えています。
顧客の構成を見ると、投資アドバイザーのサービスを受ける顧客は主に三つのタイプに分かれます：個人顧客（高純資産顧客、非高純資産顧客）、資金プール顧客（私募ファンド、登録投資会社など）、機関顧客（銀行、保険会社、慈善団体、年金計画など）。
顧客数の面では、個人顧客が米国の投資アドバイス事業の主要対象で、総顧客の94.6%を占めています。そのうち、多くは非高純資産の個人顧客で、非高純資産の個人顧客は全顧客の82.2%、総個人顧客の87.0%を占めています。つまり、長尾の顧客層がファンド投資アドバイスの主力であり、ファンド投資アドバイザーは高純資産顧客だけの特権ではありません。
ファンド投資アドバイザーは、一般大衆向けの投資サービスですから、親しみやすく、身近なものでなければなりません。
便利さ、安心感、コストパフォーマンスの良さは、ファンド投資アドバイザーの大きな特徴であり、まるで庶民的なレストランのようなイメージです。
ファンド投資アドバイスは海外からの輸入品ですが、国内のファンド投資アドバイザーも基本的に海外の特徴を踏襲しており、ターゲット層もより多くの一般消費者に向けられています。監督当局の設立目的も、より科学的な投資を促し、より良い投資体験を提供することにあります。
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投顧ガイドコンパス｜なぜ基金投顧を選ぶべきなのか、自分で買うのはダメなのか？
（出典：上海証券取引所ETFホーム）
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より良い住民の資産管理ニーズに応えるために、上海証券取引所は「投資アドバイザー指南針」コラムを開始し、著名な機関の専門的な視点を集め、業界のファンド投資アドバイスの実践経験を継続的に共有しています。ここでは、よりわかりやすく投資アドバイスサービスの内容を解説し、資産配分の論理を解き明かし、投資の伴走の意義を探りながら、皆さまとともに専門化・普及化された資産管理の道を模索します。投資の道のりで、「投資アドバイザー指南針」があなたのナビゲーションとなるでしょう。
出典：富国基金投稿
現代社会の発展により、私たちの役割分担はますます細分化しています。医者に診てもらう、弁護士に法律問題を相談する、トレーナーにフィットネスを教わるといった従来の職業だけでなく、最近特に話題の整理収納師など、より細かい職種も登場しています。数年前には、日常の家庭の衣類の収納整理も有料になるとは誰も思わなかったでしょう。収納師の料金は時給制で、200元〜400元/時間程度です。衣類の整理を依頼すると、数千元かかることもあります。もちろん、収納サービスを体験した消費者からは、「価値がある」と高く評価されています。
いわゆる専門分野には専門家に任せるのが一番です。
02.専門を選ぶか、それとも自分を信じるか？
専門分野に特化すべきだとわかっていても、投資や資産運用の面では、実際には難しいと感じることもあります。
これは決して私たち一般投資家だけの問題ではありません。客観的な理由も存在します。
自分専用の投資アドバイザーを持つには、現段階では国内のプライベートバンクを例にとると、最低でも500万元の門戸が必要であり、普通の人にはハードルが高いです。
しかし、「投資がわからない」「ファンドの選び方は？」「いつ買う、いつ売る？」「ファンドはどれくらい持つべき？」「なぜファンドの収益は良いのに自分は儲からない？」といった悩みも確かにあります。
まずは、世界で最も発展したファンド市場の一つ、アメリカの投資家はどのようにファンドに参加しているのか見てみましょう。
多くのアメリカ人は、ブローカーや投資アドバイザー、ファイナンシャルプランナーなどの専門家に相談しながらファンド投資を行っています。
ICI（米国投資会社協会）のデータによると、アメリカの家庭や個人の77%が中介機関（第三者の投資アドバイザー）の助言を受けてファンドを配置し、直接ファンド会社や販売チャネルから購入しているのは13%に過ぎません。
つまり、ほとんどのアメリカ人投資家はファンド投資アドバイザーを通じてファンドを購入しているのです。
海外では、ファンド投資アドバイザーのサービスはすでに成熟しており、一般大衆の主要な投資手段となっています。一方、中国の投資家にとっては、ファンド投資アドバイザーはここ1〜2年で登場した新しい概念であり、あまり馴染みがありません。
ところで、ほぼ全員にファンド投資アドバイザーがいるアメリカ人は、資産が特に高いのでしょうか？
小星は参考のためにいくつかデータを提供します。2019年末時点で、SEC（米国証券取引委員会）に登録された投資アドバイザーの顧客総数は4300万人を超えています。
顧客の構成を見ると、投資アドバイザーのサービスを受ける顧客は主に三つのタイプに分かれます：個人顧客（高純資産顧客、非高純資産顧客）、資金プール顧客（私募ファンド、登録投資会社など）、機関顧客（銀行、保険会社、慈善団体、年金計画など）。
顧客数の面では、個人顧客が米国の投資アドバイス事業の主要対象で、総顧客の94.6%を占めています。そのうち、多くは非高純資産の個人顧客で、非高純資産の個人顧客は全顧客の82.2%、総個人顧客の87.0%を占めています。つまり、長尾の顧客層がファンド投資アドバイスの主力であり、ファンド投資アドバイザーは高純資産顧客だけの特権ではありません。
ファンド投資アドバイザーは、一般大衆向けの投資サービスですから、親しみやすく、身近なものでなければなりません。
便利さ、安心感、コストパフォーマンスの良さは、ファンド投資アドバイザーの大きな特徴であり、まるで庶民的なレストランのようなイメージです。
ファンド投資アドバイスは海外からの輸入品ですが、国内のファンド投資アドバイザーも基本的に海外の特徴を踏襲しており、ターゲット層もより多くの一般消費者に向けられています。監督当局の設立目的も、より科学的な投資を促し、より良い投資体験を提供することにあります。