Мінфін США пом'якшує позицію щодо криптовалютних міксерів, посилаючись на законні потреби у конфіденційності, та прагне отримати нові повноваження для боротьби з злочинністю

(MENAFN- AsiaNet News)

Хоча у звіті визнавалися законні використання, Мінфін наголосив, що міксери все ще залишаються проблемою для нелегальних фінансів.

Вони закликали Конгрес ухвалити закон про цифрові активи «зупинити», який дозволить фінансовим установам тимчасово заморожувати підозрілі активи під час розслідувань.

Мінфін також закликав до більш чітких правил, що визначають, які учасники децентралізованих фінансів повинні дотримуватися обов’язків щодо боротьби з відмиванням грошей.

Мінфін США повідомив Конгресу цього місяця, що криптовалютні міксери можуть мати законне використання для фінансової приватності, що є значним зсувом від їхньої попередньої позиції, яка називала ці сервіси центрами відмивання грошей і вводила санкції проти Tornado Cash у 2022 році.

“Законні користувачі цифрових активів можуть використовувати міксери для забезпечення фінансової приватності під час транзакцій через публічні блокчейни,” зазначено у звіті Мінфіну. “Оскільки споживачі все більше використовують цифрові активи для платежів, вони можуть хотіти використовувати міксери для збереження більшої приватності своїх споживчих витрат.”

Хоча у звіті визнавалися законні використання, Мінфін наголосив, що міксери все ще залишаються каналом криптовалютних злочинів.

Що таке криптовалютні міксери?

Міксери — це програмні інструменти, створені для приховування походження та призначення транзакцій з криптовалютами шляхом об’єднання та перерозподілу коштів. Правоохоронні органи давно стверджують, що ця технологія може допомогти злочинцям приховати доходи від хакерських атак, шахрайства та ухилення від санкцій.

У 2022 році Управління контролю за іноземними активами Мінфіну США (OFAC) заявило, що Tornado Cash використовувався для відмивання понад 7 мільярдів доларів у криптовалютах з 2019 року. Вони повідомили, що північнокорейська група Lazarus використовувала Tornado Cash для відмивання понад 455 мільйонів доларів, викрадених у грабежі мосту Ronin, і внесли цей сервіс до списку особливо визначених громадян (SDN). Це зробило будь-які транзакції на Tornado Cash незаконними для громадян США.

У своєму звіті Мінфін зазначив, що політична проблема полягає у балансуванні між захистом приватності та необхідністю запобігати фінансовим злочинам.

Мінфін закликає до нових повноважень для боротьби з криптовалютними злочинами

Звіт закликав Конгрес ухвалити нові законодавчі інструменти, спеціально спрямовані на боротьбу з незаконними транзакціями криптовалют. Він запропонував закон про цифрові активи «зупинити», який дозволить фінансовим установам тимчасово заморожувати підозрілі активи під час короткострокового розслідування. Мінфін зазначив, що ця влада може надати банкам та іншим посередникам захисний щит при реагуванні на потенційно незаконні транзакції.

Мінфін також рекомендував більш чіткі правила для платформ децентралізованих фінансів (DeFi). Він запропонував, щоб законодавці визначили, які учасники екосистеми повинні дотримуватися обов’язків щодо боротьби з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму, залежно від їх ролі та ризиків.

Було запропоновано розширити розділ 311 Закону USA PATRIOT, включивши «шосту спеціальну міру». Ця влада дозволила б Мінфіну забороняти або накладати умови на певні перекази цифрових активів, навіть якщо вони не пов’язані з традиційними банками.

Загальний ринок криптовалют за останні 24 години піднявся на 0,4%, повернувшись вище 2,4 трильйонів доларів. Біткоїн (BTC) піднявся на 0,2% і майже до 68 000 доларів, тоді як Ethereum (ETH) виріс на 1,6% і наблизився до 2000 доларів, очоливши зростання серед головних криптовалют у понеділок вранці. Настрій роздрібних інвесторів щодо Ethereum на Stocktwits залишався у «медвежій» зоні за останню добу.