国際決済銀行（BIS）の新しい報告書は、自己管理型暗号ウォレットがマネーロンダリング（AML）捜査の大きな弱点となる可能性があると警告している。報告書は、潜在的な「水床効果」について指摘しており、他の支払いチャネルの規制強化が違法資金の流れを他のチャネルに誘導する可能性があることを示している。この研究はEUを例に取り、自己管理型ウォレットは識別可能な仲介機関を通じてデューデリジェンスを行う必要がなく、そのデジタル携帯性と取引制限のために、発見される確率は現金よりも低いと強調している。報告書は、規制の不均衡——EUのCASPフレームワーク下で管理型ウォレットは厳格なAML規則に拘束されている一方、自己管理型ウォレットはこれに拘束されていないこと——が、不法行為者に現金からこれらのウォレットへ資金を移すことを促す可能性があると考えている。